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中圖分類號：X328 文獻標識碼：A 文章編號：
隨著監理制度的全面推廣，工程監理在我國得到了穩步的發展。工程監理企業作為工程建設的主體之一，但在當前建設市場秩序還不夠規范的大環境下，所承擔的各類風險系數越來越高，這就導致了各類風險時有發生，對企業造成了一定的損害，對企業的健康發展也產生了一定的影響。因此，作為建設工程的監理企業，要重視風險管理，還要做好對其控制與處理。
1建設工程監理企業面臨的主要風險
建設工程監理企業面臨的風險可分為內、外部兩大風險，即由非建設工程監理企業和監理企業自身引起的風險，其中外部風險又可以分為建設單位引起、施工單位引起和建筑市場環境引起的風險。
1.1由建設單位引起的風險
建設單位是工程質量和安全管理的第一責任人，這一點在《中華人民共和國建筑法》、《建設工程質量管理條例》和《建設工程安全生產管理條例》中有明確規定。因此，建設單位的行為是否規范對工程建設至關重要。
(1)部分建設單位一味追求工程進度，將工程工期壓縮至不合理的水平。在未取得施工許可甚至規劃許可的情況下要求施工單位強行開工，這將給建設工程監理企業帶來很大的行政違規甚至法律風險;還可能在未經設計同意的情況下擅自進行工程設計變更而后補辦變更手續。不合理壓縮工期的背后，是風險的迅速擴大。
(2)個別建設單位為節省投資，默許施工單位自行采購有質量問題的建筑材料、設備或構配件;部分建設單位或將工程肢解發包、或刻意壓低施工單位的投標報價，造成施工單位在安全防護措施方面的投入不足，這有可能直接導致安全生產事故的發生。
(3)受現行監理制度的制約，工程監理單位由建設單位直接委托承擔監理工作，部分建設單位出于自我保護心理，對監理工作進行不合理的干涉。比如，監理單位在工程例會上提出的、且已寫入會議紀要的負面內容常被建設單位刪除;在現場嚴格履行監理職責的人員容易受到排擠甚至調換等，這給建設工程監理企業帶來諸多潛在風險。
1.2由施工單位引起的風險
承包商是工程建設的直接實施者，承包商的錯誤或過失往往會直接導致建設工程的質量和安全問題，給建設工程監理企業帶來風險。
(1)施工單位的質保體系、安保體系有欠缺，方案審批流于形式;現場主要管理人員技術水平低、管理不到位、素質差、信譽代差等，導致質量問題頻發。
(2)某些施工單位與建設單位關系密切，管理者為同一個人、親屬同一個集團或有其他利益關系，導致監理的指令無法得到有效實施，一旦出現質量、安全問題，監理的責任不容推卸。
(3)為了節約成本，某些施工單位故意減少或挪用在安全防護方面的措施費，工人在人身安全無法得到保障的條件下施工，現場安全特別是危險性較大的分部分項工程的隱患多。
(4)施工單位片面追求經濟效益，在工程中使用不合格材料。
(5)施工單位的分包單位實力不強或工程被非法分包、轉包，致監理人員難以有效管理。
(6)施工單位故意向監理隱瞞工程實際情況或以不正當手段收買個別監理人員，造成建設工程監理企業的風險。
1.3由建設工程監理企業自身引起的風險
由建設工程監理企業自身引起的風險，涉及生產、經營、人員招聘、注冊等諸階段。
(1)部分監理企業由于管理不嚴或片面追求經營效益，招投標時，使用不合法的業績證明材料。發生此類事件，輕則對公司信譽造成影響，重則可能受到行政或刑事處罰。
(2)招投標階段惡意競價，導致報價遠遠低于國家規定的取費標準甚至正常的監理成本;通過和建設單位簽訂陰陽合同來規避政府主管部門的監管，而過低的監理費必將影響項目人員的安排和監理工作的質量，為工程質量、安全埋下隱患。
(3)由于工程建設監理的項目屬性，造成工程監理行業人員流動性較大，部分企業在急于需要人員時疏于考察，對聘用人員在技能和職業道德方面的缺陷失察;而項目結束時，又缺乏對監理人員的后續安排和繼續教育，導致監理隊伍不穩定，這些人力資源方面的缺陷對企業構成了一定的負面影響。
(4)工程施工監理階段，監理組織機構存在人員不足、專業不匹配等問題。部分監理企業的總監不到位、總監授權委托的總監代表不能勝任崗位，部分工程監理人員不恰當地履行職責甚至不作為。比如，工程監理人員未按設計文件或相關規范的強制性要求、技術標準對工程質量進行監督和檢查;未按照規定對專項施工方案或安全技術措施進行審批;發現重大危險源的施工事故苗頭時，未能及時正確地采取措施予以規避。
(5)建設工程監理企業在新業務領域承攬業務時的風險。比如，建設工程監理企業在涉足代建制和項目管理業務時，因業務不熟悉，往往在合同簽訂、政策以及法律、法規理解等方面存在一定的風險。
1.4其他外部原因引起的風險
其他風險主要包括，工程參建單位引起的風險、不可抗力引起的風險和建筑市場法律法規變化引起的風險等。比如，設計單位設計錯誤，審圖單位未能發現并提出，圖紙會審時包括監理單位在內的各方又均未發現并提出;再如，深基坑施工階段，工程監測單位提供的監測數據失真或錯誤，而監理未能及時發現并指出;再如，地震、海嘯等導致工程暫停，到重新恢復建設，監理企業將可能承擔一定的風險和損失;還有，建筑市場突然萎縮或擴張，導致監理公司的財務狀況發生問題或難以籌集足夠的資源加以應對。
2建設工程監理企業風險管理的方法和措施
風險管理是指，對影響企業目標實現的各種不確定性事件進行識別和評估，并采取應對措施將其影響控制在可接受范圍之內的過程。一般通過風險識別、風險評估、風險監控和風險處理等一系列活動來防范風險。
2.1風險識別
風險的識別可以采用流程圖、專家調查等方法，本文的第一部分即為在流程圖的基礎上進行專家調查，以對建設工程監理企業進行風險識別。
2.2風險評估
在風險清單列表的基礎之上，應對所有風險進行風險評估分析，可以采用的方法包括基于知識和模型的分析方法、定性分析等。本文將識別的部分風險事件依專家意見(Delphi方法)的定性分析結果(以風險程度高、中、低表示)進行列表(見表1)。
2.3風險監控
風險監控是指在決策主體的運行過程中，對風險的發展與變化情況進行全程監督，并根據需要進行策略調整。建設工程監理企業應根據自身生產經營的實際狀況，及時發現新的風險點，及時反饋，并根據其影響程度，重新進行風險管理。
煤礦建筑工程是屬于高風險行業，一旦不慎，極其容易引發煤礦建設工程安全事故，少則受到一點經濟損失，嚴重的就會影響煤礦建設工程的質量，甚至威脅到施工人員的生命安全，造成不可挽回的損失。因此，必須高度重視煤礦建設工程監理安全管理的風險問題。
一、概述
煤礦建設工程是一項比較復雜的工程，也是安全事故頻發的工程。煤礦建設工程造成安全事故頻發的原因往往是比較復雜的。作為參與煤礦建設工程的監理單位，往往被認定有著不可推脫的責任。當安全事故發生之后，如果說這與相關監理單位一點關系都沒有，也是不符合情理的。作為監理單位，主要是做好兩個方面的工作。一方面，監理單位必須做好工程的質量管理與控制工作，這屬于監理單位的主要，把好開工、工序交接、驗收的質量關；另一方面，根據國家法律法規和監理工程合同的要求，按照“專業配套、數量滿足工程需要”的原則設置現場項目監理組織機構，按照工程監理要求規范地進行監理。監理單位一旦在自己職責范圍出現了任何細小的疏漏，都可能給工程造成不可估量的損失，同時也會因為未依法監理，履行職責不力，而承擔安全事故的間接責任。
二、煤礦建設工程監理安全管理存在的主要風險問題
煤礦建設工程監理在安全管理工作方面，具有極大風險性。從目前來看，主要存在以下幾個方面的問題。
（一）煤礦建設監理法律法規建設嚴重滯后
一是缺乏針對煤礦建設監理相對應的法律法規。一些現存的法律法規對煤礦建設監理的針對性不強，缺乏可操作性，執行起來困難重重，無法取到規范、評價、處理安全監理問題的作用，一旦出現安全事故，無法明確具體的責任，責任追究難以執行到位；二是煤礦建設監理相關的法律法規，特別是一些規范性資料標準，遠遠滯后于煤礦監理行業的實際發展。有的煤礦標準執行了10多年沒有修訂，與發展變化的實際情況不符合，不能很好地取到應有的作用。這都為煤礦監理的安全管理帶來了極大的不便；三是煤礦建設工程監理企業的法律專業人才比較缺失。在處理安全事故方面缺乏法律專業的技術支撐，依法監理缺乏人力資源的有效保障。
（二）煤礦建設工程基礎較差
一是中高級專業技術人才嚴重缺失。煤礦建設工程由于勞動強度大，風險高、待遇低等特點，導致中高級專業工程師、技術人員及工作經驗豐富工人流失嚴重，從業人員的整體素質有待提高；二是煤礦建設工程管理機制不健全，有的組織機構不全，有的缺乏專門的人員，有的在工程質量和安全管理方面的人員缺乏必備資質或專業不對口，不能有效地監控施工；三是監理工作與施工單位、建設單位和設計單位之間的配合不夠密切，加上地下地質條件非常復雜，如果僅僅依靠監理單位要做好煤礦建設工程的安全和質量管理，那是很難實現的。
（三）監理工作安全投入不足
一是監理安全工作的收費較低，主要是因為國家缺乏對監理市場的監管，監理市場的惡性競爭問題嚴重。這種問題直接導致監理單位工作積極性不高；二是監理收入過低，效益不大，導致監理工作的投入無法到位。由于監理企業的收入較低，無法吸納和留住較優秀的專業監理人才，特別是像高級監理工程師一樣的高級監理人才。因為監理企業的效益都不太高，不可能投入足夠的資金對監理人員進行培訓進修，所以，監理隊伍建設仍然任重而道遠。
（四）監理單位獨立自主地開展工作還存在一定的阻礙
建設單位對監理工作存在較多干預的現象，嚴重影響了監理單位正常工作的開展。有的建設單位自以為管理力量強大，不注重監理的地位和作用，甚至將施工單位看作是建設單位下屬的施工單位。有的干脆直接干涉監理單位的具體監理工作，無視監理單位工作的獨立性。
三、加強煤礦建設工程監理安全管理風險防范的對策
（一）加強煤礦建設監理法規建設，加大依法監理的力度
一是建議有關部門應不斷加強煤礦建設監理法規建設。特別是應修訂或出臺與煤礦建設監理工作息息相關的規范性標準文件，能夠有針對性地指導、規范煤礦建設工程監理安全管理行為，為其風險防范提供必要的法律法規依據和保障；二是建立健全煤礦建設工程安全管理責任追究制度。不僅要建立監理方面的責任追究制度，而且要對施工單位、設計單位和建設單位的相關安全責任予以細化明確，一旦出現問題，可以根據調查的結果分別執行責任追究，以此提高安全管理意識，降低監理單位的責任風險；三是引進和培養監理法規的相關的專業人才，加強法律方面的人力資源的管理，為煤礦建設工程監理的提供法律服務，降低因為不懂法律而帶來的風險。
（二）加強煤礦建設工程基礎建設，夯實安全監理的基礎
一是煤礦建設工程施工企業應加大投入，引進和留住中高級專業技術人才，為提高施工質量和安全程度提高技術保障；二是完善煤礦建設工程管理機制，完善工程管理的組織機構，在工程質量和安全管理方面的人員盡量配備具有相關資質的專業對口人員，確保實施有效地監控；三是加強監理工作與施工單位、建設單位和設計單位之間的配合，共同做好工程的安全管理工作。
（三）加大監理工作投入，降低煤礦建設工程監理安全管理的風險
一是提高煤礦監理的取費，限制煤礦監理企業低價惡性競爭行為，吸引優秀人才加入監理隊伍，提高煤礦監理企業從業人員素質；二是設立監理安全管理工作基金，用于監理人員培訓；監理單位成立煤礦安全咨詢委員會，聘請高等院校安全領域專家客座監理企業講學和指導；高瓦斯礦井和高突礦井監理合同簽訂前，應進行安全監理論證，編制轉項安全監理實施細則，設置安全監理控制點。
（四）加強施工現場的安全監理，降低監理的安全風險
施工現場是生產因素的集中點，其動態特點是多工種立體作業，生產設施的臨時性，作業環境的多變性，人機的流動性等等，存在著多種風險因素。因此，施工現場系事故多發點?？刂迫说牟话踩袨楹臀锏牟话踩珷顟B是施工現場風險管理的重點，也是預防與避免風險引發事故，保證施工生產處于最佳安全狀態的根本環節。施工現場的風險監督就是要檢查控制風險的規章制度是否得到貫徹執行，措施是否得到落實。當施工中因人、機、環或方案等因素發生變化時，控制風險的相應措施是否同時跟上，是否保障有力，當發現違章作業時是否及時糾正。比如對人的控制：在對人員的組織安排上是否根據人的技術水平，人的生理缺陷，人的心理行為，人的文化素質來控制人的使用：如對技術復雜、難度大、精度高的工序或操作，應由技術熟練、經驗豐富的人來完成：反應遲鈍、應變能力差的人不能操作快速運行、動作復雜的機械設備( 如操作油機絞磨) ，對隱蔽工程工序(基礎澆注〉或具有危險性的現場作業應采取旁站監理。
總之，煤礦建設工程監理安全管理的風險及對策分析是擺在我們面前的重要課題。我們應不斷加強對煤礦建設工程監理安全管理的探究，創新工作思路，提高防范風險的能力，以便更好地開展監理工作。
參考文獻
[1] 徐燕麗. 淺析建筑工程施工安全監理[J]. 中國建設教育, 2009.
[2] 謝念武. 建設工程監理安全職責與風險控制[J]. 建設監理, 2008.
前言
隨著社會經濟的不斷進步和發展，我國的建筑行業也在逐漸地發展和壯大。工程復雜程度在提高，施工難度越來越大，存在的安全隱患也逐漸增多，導致工程事故頻發，如表1所示。因此，要不斷加大對建設施工的安全監管力度，盡最大可能減少安全事故的發生。與此同時，要對工程風險進行科學有效、全面綜合的分析，積極提出或采取相應的風險防范及應對措施，減少風險對監理單位以及施工工程的影響，保障建設工程監理行業的健康發展。
1.建設工程監理安全管理的風險因素
（1）工程環境工程環境發生的風險，主要有地質災害，比如沉降、塌陷等；自然災害，比如臺風、地震、水澇等［1］。這些災害發生具有廣泛性、集中性和突發性等特點，一旦發生就會帶來巨大的災難和損失，輕則會毀壞設施設備、影響工程結構及質量，重則會造成工程損毀、人員傷亡。這些災害的發生難以避免和控制，此類風險因素往往會讓建設工程監理安全管理處于被動的狀態。（2）項目業主監理工作時常會因為業主的不規范、不合理的行為帶來風險。項目業主帶來的風險主要有四個方面，第一，施工隊伍安排不合理，有時候在工期趕、施工人員缺乏的情況下，安排一些很難甚至根本不能勝任工程要求的施工單位進場，一旦工程出現問題，項目業主便把問題和風險都歸到監理單位的身上；第二，資金不到位，造成項目進度延誤，業主還常把責任都推給監理，借口監理單位進度控制不好為由，推脫支付工程延期監理費用，使得監理工作受到很大的影響；第三，工期不合理，業主常盲目壓縮工期，由于工期過短，在施工的過程中產生一系列問題，工程管理嚴重不規范，給監理工作帶來很大的麻煩，監理工作難以在正常的秩序下展開，留下很多安全隱患和質量問題；第四，盲目的干預，在項目業主與監理簽訂的合同中，明確了監理的責任、義務以及權力，可是在具體實施的時候，很多事情業主往往會擅自、隨意地做出決定，對監理工程師的工作做出過多的干預，有時還會剝奪監理工程師應有的權利和義務。（3）施工承包商施工承包商對工程建設有著直接的作用，是工程建設的直接實施者，如果承包商發生了失誤，那么監理單位也需要承受一定的風險。一些承包商資質不夠，專業技能不高，所承包實施的工程往往會出現施工進度慢、資金成本超支、質量不合格等問題，有時候監理人員在做監理工作的同時還要承擔施工技術人員的工作，導致監理人員的工作非常繁重，施工也很容易會出現問題。有些承包商缺乏職業道德，對合約的履行不嚴格甚至弄虛作假，使用各種各樣的手段收買監理人員，讓監理人員放松管理，對他們使用不合格施工材料、施工質量差、合約履行不夠等等問題視而不見，導致監理單位常常需要承擔責任風險。有時候承包商會把自己承包的工程轉包給其他人，而其他的承包商為了謀取利益，在施工時往往會偷工減料、施工不規范等等，根本無法保證工程的質量，進一步加大了監理人員需要承擔的風險。（4）監理單位監理單位自身引發的監理風險主要有四個方面，第一，職業道德風險。個別監理工程師失去道德底線，為謀取不正當的利益而損害公司利益，對自己的職業沒有盡到應盡的責任，自私自利，逃避道德的約束，導致公司承擔相應的風險。第二，工作技能風險。一些監理工程師缺乏專業的工作技能，在進行相應的檢查時，對存在的隱患或者問題沒有及時發現，造成后期工程出現安全隱患或者其他方面的問題。第三，內部管理風險。工程監理應該要做到明確管理目標、有效的約束、合理的責任分工等等，因為忽視有關制度的建設而導致內部管理不當，沒有科學的監理流程，這樣工作容易出現失誤，導致發生事故的風險。第四，資金風險。一直以來，監理單位對監理費的收取標準都比較低，低標準收費導致監理企業經營吃力、人員素質下降、發展水平低等現象。特別是遇到素質誠信比較差的項目業主或者委托方時，很難收到監理費，嚴重制約了監理企業的生存和發展［2］。
2.管理工程監理風險的意義
（1）有利于健全安全生產管理協調機制目前主要有兩個方面的安全生產管理體系：一個是施工企業內部建立的安全生產保證體系，在企業內部設有專業的安全生產管理機構并配備專職的安全生產管理人員；二是各級政府建設行政主管部門或受其委托的建設工程安全監督機構對施工現場的監督檢查。施工企業內部的安全生產管理體系，由于關系到自身利益以及企業利益，有可能會降低安全標準，放松管理要求，而政府部門或安全監督機構由于受編制和經費的制約，很難對施工現場進行全程的監督，所以安全管理體系還有一些漏洞。相反，監理人員常駐在施工現場，對施工現場發生的事能隨時了解和掌握，在施工過程中，對存在的安全隱患也能及時要求施工單位整改，如發生比較嚴重的情況，還能要求施工單位停止施工并能及時向當地建設行政主管部門或安全監督機構報告，如圖1所示，形成了良好的安全生產監督體系，健全了安全生產管理協調機制。（2）有利于促進工程質量的提高質量與安全有著不可分割的關系，好的安全生產制度和技術措施能有效地保證和提高工程施工質量。在施工過程中，如果施工人員在沒有安全感的場所中工作，那么他們根本無法安心工作，對勞動生產率以及工程施工質量必定會有所影響，不僅施工人員的人身安全遭到了威脅，而且工程的質量也得不到良好的保障。因此，對施工過程進行全程的安全監理是保障工程質量的有效方法。（3）有利于建筑工程整體管理水平的提高從“以人為本”的角度來看，一個管理良好的工程就要有安全保障、無安全事故發生，只有這樣才能真正算是優良工程。反過來，如果一旦發生了安全事故，不僅會對各項管理工作帶來嚴重的影響，還會對施工人員的人身安全及其家庭帶來嚴重的傷害，極大地影響工程施工的進度，給施工企業帶來嚴重的經濟損失。所以，安全生產體現了工程項目的整體管理水平，而安全監理是安全生產的前提，在建設工程中安全監理能有效提高建設工程項目的整體管理水平。
3.建設工程監理安全管理風險的應對措施
（1）環境風險因素的應對措施針對環境風險因素的應對措施主要從兩個方面入手，一方面，在洽談建設工程的監理合同時，要了解和掌握施工所在地的地質氣象資料，了解自然災害和地質災害發生的一般規律。另一方面，要做好災害的設防工作。災害預控性設防可以根據災害的類型以及當地幾十年前最大級別的災害進行設防，除了對塌陷、地震、臺風、洪水等災害進行設防外，還要配置預警設施如廣播、對講機、報警裝置等等［3］。除此之外，還要建立一些預控制度如搶險、設備管理、經費使用等等制度，有效減少災害對施工現場的經濟損失以及人員傷亡。（2）項目業主風險因素的應對措施了解業主的誠信情況，簽訂合同的時候要維護自身的利益，嚴格執行合同，履行合同中應盡的義務和責任。如果業主做出違反合同的事項或行為，要及時提醒和制止，如果業主對監理的要求有所改變，那要及時調整合同，預防業主風險。除此之外，還要處理好和業主的關系，了解業主的意圖、期望以及價值觀等，做到知己知彼，心中有數，為今后的工作做好充分的準備。（3）施工承包商風險因素的應對措施堅持全程、全面的監理原則，堅持依法辦事，對發生的情況要嚴格按照合同來管理，確保工程能按時按質、安全地進行。同時，要公平公正地對待承包商，對存在的問題要盡力幫助，處理好與承包商關系的同時也要掌握適當的尺度，不受承包商的利益誘惑，做出違反道德的行為。（4）監理單位風險因素的應對措施加強內部管理，加大對公司員工的職業道德教育，提高員工的素質，防止因員工的不規范行為引發的風險。其次是增強員工的質量管理以及質量意識，讓他們在工作時能保證質量、規避責任風險。同時建立質量保證管理體系，制定好規章制度，嚴密控制工序質量，從而提高服務質量。要嚴格遵守法律法規，堅決杜絕違法行為，潔身自好，減少市場不規范行為的影響。
4.結束語
在建設工程中，監理單位在開展監理工作的時候，會面臨各種各樣、多方面的風險。在這過程中，只有加強風險管理的意識，對風險因素積極進行識別，并科學地分析風險，采取相應的應對措施，才能更好地開展監理工作，履行監理職責，實現監理目標。
參考文獻：
［1］賴躍強，楊娟，徐蕾.工程建設安全監理方法與實踐［J］.長江科學院院報，2014（07）：103-108.
中圖分類號：K826.16 文獻標識碼：A 文章編號：
建設工程是指為人類生活、生產提供物質技術基礎的各類建筑物和工程設施的統稱。
1.1建筑工程項目的風險
在建筑工程中存在各種可能的風險,大體上講有業主風險和承包商風險,當然還由其它很多風險構成。
1.1.1業主風險
業主所承擔的風險如下:
1、投資風險
由于工期、原材料價格、征地移民、投資分攤比例和相關工程投資的不確定性因素而引起的投資總額膨脹的風險。
2、經濟風險
經濟風險是指在經濟領域中各種導致企業的經營遭受厄運的風險。有些經濟風險是社會性的,有些經濟風險的影響范圍限于建筑行業內的企業。
3、社會政治風險
社會政治風險是指工程建設與有關法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的對社會安定的影響。
4、自然風險
自然風險包括天氣狀況以及像滑坡和地震等自然現象所帶來的風險。雖然自然環境是不可控制的,但可以通過識別其帶來的風險來進一步采取措施以減輕風險的影響。
5、管理風險
管理風險通常是由于管理失誤造成的,例如:由于缺乏經驗和嘗試,沒有簽訂對承包商有約束力的合同等。
6、組織風險
項目業主若是聯營體,則可能由于各合伙人對項目目標、應盡義務、享有權利等的理解、預期和態度不同而造成進展緩慢。
1.1.2承包商風險
承包商應承擔的風險具體在不同階段他所承擔的風險也是不同的。
1、投標決策階段
在這個階段主要內容包括：
(l)信息失誤風險。就是指在獲得信息時,存在失誤,比如獲得的信息是過時的信息等。
(2)中介與給承包商的風險。
(3)保標與買標風險。
(4)報價失誤風險。
2、簽約履約階段包括以下幾種情況:
(1)工程管理風險。在建筑工程項目中,參與實施的分包單位多,相互協調工作難度大等問題上,如果管理跟不上,結果將導致整個項目的失敗,可能造成巨大的損失。
(2)物資管理風險。工程物資包括施工用的原材料、構配件、機具、設備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來的風險最大。
(3)成本管理風險。成本管理包括成本預測、成本計劃、成本控制和成本核算,哪一個環節的疏忽都可能給整個成本管理帶來嚴重風險。
(4)業主履約能力風險。業主不能按時支付工程款,也是承包商比較頭疼的一種風險。
(5)分包或轉包風險。分包或轉包單位水平低,造成質量不合格,又無力承擔返修責任,而總包單位要對業主方負責,不得不為分包或轉包單位承擔返修責任。
3、竣工驗收與交付階段
這一階段也有很多風險,它主要體現在竣工驗收的條件、竣工驗收資料的管理、債權債務的處理等方面。
1.1.3其他風險
(1)設計風險。設計內容不全,缺陷設計,錯誤和遺漏可能性等。
(2)合同風險。包括:合同條款風險和合同管理風險。
(3)人員風險。如果各參與方管理人員的素質不高,都會帶來很大的風險。
2.1建筑工程的風險管理概述
2.1.1建筑工程的風險管理定義
風險管理是人類在不斷追求安全與幸福的過程中，結合歷史經驗和近代科技成就而發展起來的一門新興管理學科。
2.1.2風險管理的目標
風險管理的目標不僅僅只是一個安全生產問題，還包括識別風險、評估風險和處理風險，涉及財務、安全、生產、設備、物流、技術等多個方面，是一套完整的方案，也是一個系統工程。
2.1.3 風險管理的基本程序
我國學者畢星、翟麗在主編的《項目管理》[18]一書把項目風險管理的階段劃分以下四個階段，并對風險管理的方法進行了總結即：
風險識別 風險分析與估計 風險處理 風險監督
風險識別詢問法 風險的概率分布風險控制與對策 項目經紀人
財務報表法 歷史資料統計回避 項目風險經理
流程分析法 理論分布分析損失控制 項目風險機構
現場堪察法 外推方法分離 項目風險管理制度
相關部門配合法 項目風險量確定分散
索賠統計記錄法 項目風險費用分析轉移
環境分析法 項目風險評價準則風險財務對策
SAVE方法 自留
AHP方法 轉移（有償）
保險
3.1建設工程風險控制
3.1.1風險的定義
風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或者減少風險事件發生時造成的損失。
3.1.2 風險回避
工程風險回避，指切斷風險源、避免風險事件在自己身上發生。主要方法有如下幾種：一是主動放棄風險。從實際上徹底規避風險，但同時也放棄了獲利的可能。二是利用合同條款回避，積極尋求商務途徑解決辦法。三是措施回避，采取各種措施對風險源保護。國際工程管理中分包工程是回避風險的有效手段之一。例如國外承包商以低標價獲取非洲某國家的一項大型公路項目，由于標價過低，無法將該國施工人員用于當地施工。該承包商所有物資及人員都必須由國際調撥。從而轉移了風險。
3.1.3損失控制
當風險無法回避時，就要對風險進行有效控制。包括兩方面的工作：①在事故發生前減少損失發生的機會即損失預防；②事故發生后降低損失的嚴重性即遏制損失加劇，設法使損失最小化。控制損失通?？蓮娘L險的來源和傳播途徑作為抓手，采用以下辦法：
預防或減少危險源的產生；減少構成危險的數量因素；防止已經存在的危險的擴散；降低危險擴散的速度，限制危險空間；在時間和空間上將危險與保護對象隔離；改變風險的有關危險特征，減少傷害性；增強抵抗力，如增強建筑物的防颶風和抗震性能；積極處理環境危險已經造成的損害；穩定、修復、更新遭受損害的物體等。
3.1.險分散
風險分散是對具體項目而言，通過增加項目參與單位以減輕總體風險的個體承受力，達到共同分攤集體風險的目的，如對于工程承包商，風險分散應成為其經營的主要策略之一。例如多攬項目、廣種博收即可避免單一項目上的過大風險。
3.1.5 風險轉移
工程施工中有些風險無法通過風險控制手段進行有效控制，投資方只好采取轉移手段以保護自己。風險轉移并非簡單將損失轉嫁他人，這種手段也不能被認為是損人利己有損商業道德?？赡苡性S多風險對一些人的確可能造成損失，但轉移后并不一定同樣給他人造成損失。例如：專營設備安裝的專業公司承包了一個綜合項目，由于對土建、結構專業不擅長，所以存在很大工程風險。將工程分包給相應專業公司后，承包商的風險轉移了，卻沒給其他公司造成損失，反而帶來收益，達到供應的目的。
總結
由于篇幅限制，本文在將建筑工程引入到風險管理體系中時，只是敘述了知識管理的一些基本的理論知識，結合知識管理的特點，簡單建立了建筑工程的風險知識管理及風險控制體系。因此在今后對風險管理及風險控制的研究中，應該對這方面進行深入的探討。首先應該結合過去工程實例，建立一個相對完整的風險知識管理庫，并建立有效的對知識庫的風險管理及控制機制，從而建立更為合理的風險知識管理體系，最后還要分析建立的風險知識的管理體系在技術上的可行性，使得研究成果具有實際的效用。
參考文獻
[l]喬林主編.建筑工程施工風險與保險.上海:上?？茖W技術文獻出版社
風險管理事關企業的存亡。不少企業家特別是投資商因忽視了風險管理或因對風險估計不足或判斷錯誤，從而在經營或在投資活動中遭受巨額虧損，甚至導致企業破產倒閉。
風險管理直接影響企業的經濟效益。做好風險管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業利潤。通過轉移風險，可將潛在的重大損失轉移給他人，例如保險公司。通過對風險進行恰當的分析，做出正確的預測，可采取斷然措施以獲取意外利益。如果企業很好地管理了它可能遭遇的風險，就會產生安定和充滿信心的局面，企業的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔有利可圖的業務。否則，就只能束手束腳，錯過贏利的大好時機。例如，當承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價，他就勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。如果他同業主簽署的合同中，寫有對通貨膨脹的補救措施，如對材料按實結算或根據價格調值公式對材料差價給予補償，則該承包商就不必為此而擔憂，他可以將大筆資金用到更需要的地方。
做好風險管理有助于提高重大決策的質量，例如，承包商考慮按租賃辦法解決施工所需機具問題，如果他忽視了租賃辦法可能帶來的除租金以外的麻煩問題，如損壞賠償，他很可能做出錯誤的決定。
當投資者或承包商做出投機冒險的決策時，如果能妥善地處理好采取這種決策時可能出現的一般風險，那么他就能更有效地處理該冒險舉動中的特殊風險。例如，一個企業有充分把握防止或應付進入某一承包市場可能遇到的風險，他就可能更積極地擴大業務面，大膽地承攬大型工程。
風險管理能減弱企業的年利潤和現金流量的波動。如果企業管理人員能把這種波動控制在一定的幅度內，其制定的計劃將會更加周密完善、實用可行。
如果企業家事前已有高度的風險意識，即使企業遭到一定的損失，也會臨危不亂，采取有效的補救措施。
做好風險管理，有助于確立企業的良好信譽，從而為企業的廣泛開拓業務打下良好的基礎。
風險管理還有助于加強企業的社會地位，有助于其履行社會責任，自然也有助于企業發展與其他合作者的友好協作關系。
隨著社會的不斷發展，行業間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業關系卻因競爭激烈而變化無常。永恒的信任不復存在，新的損失風險也不斷增加。因此風險研究與管理已成為企業的重要工作。
二、風險辨識與衡量
（一）風險辨識
辨識風險是風險管理的第一步。這項工作相當重要，它是整個風險管理系統的基礎。缺乏這一基礎，任何風險管理都是空中樓閣，毫無實現之可能。
風險辨識過程通常分6個步驟：
1.確認不確定性的客觀存在
這項工作包括兩項內容：即首先要辨認所發現或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風險。眾所周知的結果不會構成風險。例如承包商已知工程所在國的物價高昂而仍然決定投標，則物價高昂便不會成為風險，因為承包商已經準備了對付高昂物價的辦法，有備而投標。確認不確定性的客觀存在的第二項內容就是確認這種不確定性是客觀存在的，是確定無疑的，而不是憑空想像的。辨識風險的第一步工作就是確認不確定性和它的客觀存在。
2.建立初步清單
建立初步清單是辨識風險的操作起點。清單中應明確列出客觀存在的和潛在的各種風險，應包括各種影響生產率、操作運行、質量和經濟效益的各種因素。人們通常憑借企業經營者的經驗對其作出判斷。建立清單可采用商業清單辦法或通過對一系列調查表進行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和運輸階段的風險初步清單可按以下模式制定（見下表）。
材料保管和運輸風險清
會計科目
材料、人員或活動
潛在損失
危險
存貨
原材料
供應商的生產廠家保管
運至供應商倉庫途中
存放于供應商倉庫
運至承包商的預制構件廠
存放于構件廠倉庫
運至加工車間
預制過程中
預制完畢養護
運至工地途中
存放于工地
進入工程整體
財產損失
直接損失
間接損失
凈收入損失
責任損失
火災，風暴
爆炸
其他自然危險
盜竊
其他人為危險
過失
違約
傷害雇員
汽車事故
初步檢查清單通常作為風險管理工作的起點，作為確定更準確的清單的基礎。多數情況下，清單中必須列出有分析或參考價值的各種數據。
3.確立各種風險事件并推測其結果
根據初步風險清單中開列的各種重要的風險來源，推測與其相關聯的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災害、時間和成本、節約或超支等方面，重點應是資金的財務結果。
4.制定風險預測圖
風險預測圖采用二維結構（見下圖）。
圖中，第一維的不確定因素的評價與其發生概率相關，第二維的風險的評價與潛在的危害相關。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過這種二維圖形評價某一潛在風險的相對重要性。鑒于風險是一種不確定性，并且與潛伏的危害性密切相關，因而可通過一種由曲線群構成的風險預測圖表示。曲線群中每一曲線均表示相同的風險，但不確定性或者說其發生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線所反應的風險程度也就不同。曲線距離原點越遠，風險就越大。
5.進行風險分類
對風險進行分類具有雙重目的：首先，通過對風險進行分類能加深對風險的認識和理解，其次，通過分類，辨清了風險的性質，從而有助于制定風險管理的目標。
風險分類有多種方法，有些人注重于開列清單，不管概率大小和輕重程度，統統羅列，有些人則根據其造成影響的嚴重程度分類列舉；但許多人往往忽視了不同風險事件之間的聯系。正確的方法應該是依據風險的性質和可能的結果及彼此間可能發生的關系進行風險分類。這樣的風險分類能更徹底地理解風險，預測其結果，且有助于發現與其關聯的各方面的因素。常見的分類方法是以若干個目錄組成框架形式，每個目錄中都列出不同種類的風險，并針對各個風險進行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個風險而忽視其他風險的現象。以工程承包為例（見表），分類框架可由6個風險目錄組成，各個目錄中均列出典型風險。雖然難免有某些遺漏，但畢竟多數典型的風險能反映出來。
風險分類
風險目錄
典型的風險
不可預見損失
洪水、地震、火災，狂風、閃電、塌方
有形的損失
結構破壞、設備損壞、勞務人員傷亡、材料設備發生火災或被盜竊
財務和經濟
通貨膨脹、能否得到業主資金、匯率浮動、分包商的財務風險
政治和環境
法律和法規的變化、戰爭和內亂、注冊和審批、污染和安全規則、沒收、禁運
設計
設計失誤、忽略、錯誤、規范不充分
與施工有關的事件
氣候、勞務爭端（Dispute）和罷工，勞動生產率、不同的現場條件、失誤的工作、設計變更，設備缺陷（Defect）
上表僅為風險分類的一個實例。不同的項目，其分類的內容自然不會一樣。但以框架形式分列能給人一目了然的效果，且能顯示邏輯開發分類框架的優點。
6.建立風險目錄摘要
這是風險辨識過程的最后一個步驟。通過建立風險目錄摘要，可將項目可能面臨的風險匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風險印象圖。而且能把全體項目人員都統一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風險，而且能自覺地意識到項目的其他管理人員的風險，還能預感到項目中各種風險之間的聯系和可能發生的連鎖反應。當然，風險目錄摘要并非一成不變，風險管理人員應隨著信息的變化和風險的演變而及時更新。下表為風險目錄摘要的實例，供風險管理人員參考。
風險目錄摘要清單范
項目名稱
評述
日期
負責人
>風險事件<
風險事件摘要
風險條件變量
（二）風險衡量
辨識企業或經營活動所面臨的各種風險之后，應分別對各種風險進行衡量，從而進行比較，以確定各種風險的相對重要性。
衡量風險時應考慮兩個方面：損失發生的頻率或發生的次數和這些損失的嚴重性，而損失的嚴重性比其發生的頻率或次數更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。
衡量風險的潛在損失的最重要的方法是研究風險的概率分布。這也是當前國際工程風險管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準確地衡量風險，還可能有助于選定風險管理決策。
三、風險分析與評估
風險分析是指應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結合的方式處理不確定性的過程，其目的是評價風險的可能影響。風險分析和評估是風險辨識和管理之間聯系的紐帶，是決策的基礎。
在項目生命周期的全過程中，會出現各種不確定性，這些不確定性將對項目目標的實現產生積極或消極影響。項目風險分析就是對將會出現的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進行恰如其分的分析和評估。通過對那些不太明顯的不確定性的關注，對風險影響的揭示，對潛在風險的分析和對自身能力的評估，采取相應的對策，從而達到降低風險的不利影響或減少其發生的可能性之目的。
風險分析具有以下好處：
（1）使項目選定在成本估計和進度安排方面更現實、可靠。
（2）使決策人能更好地、更準確地認識風險、風險對項目的影響及風險之間的相互作用。
（3）有助于決策人制定更完備的應急計劃，有效地選擇風險防范措施。
（4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。
（5）能提高決策者的決策水平，加強他們的風險意識，開闊視野，提高風險管理水平。
風險分析包括以下三個必不可少的主要步驟：
1.采集數據
首先必須采集與所要分析的風險相關的各種數據。這些數據可以從投資者或者承包商過去類似項目經驗的歷史記錄中獲得。所采集的數據必須是客觀的、可統計的。
某些情況下，直接的歷史數據資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是哪些對投資者來講在技術、商務和環境方面都比較新的項目，需要通過專家調查方法獲得具有經驗性和專業知識的主觀評價。
2.完成不確定性模型
以已經得到的有關風險的信息為基礎，對風險發生的可能性和可能的結果給以明確的定量化。通常用概率來表示風險發生的可能性，可能的結果體現在項目現金流表上，用貨幣表示。
3.對風險影響進行評價
在不同風險事件的不確定性已經模型化后，緊接著就要評價這些風險的全面影響。通過評價把不確定性與可能結果結合起來。
常見的風險分析方法有八種：即調查和專家打分法、層次分析法、模糊數學法、統計和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、CIM模型、影響圖。其中前兩種方法側重于定性分析，中間三種側重于定量分析，而后三種則側重綜合分析。
四、風險防范與對策
風險的防范手段有多種多樣，但歸納起來不外乎以下兩種最基本的手段：
采用風險控制措施來降低企業的預期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風險。這種手段包括風險回避、損失控制、風險分隔及風險轉移等。
采用財務措施處理業經發生的損失，包括購買保險、風險自留和自我保險等。
（一）風險控制措施
1.風險回避
風險回避主要是中斷風險源，使其不致發生或遏制其發展。這種手段主要包括：
（1）拒絕承擔風險
采取這種手段有時可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發生時可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。例如投資因選址不慎而在河谷建造的工廠，而保險公司又不愿為其承擔保險責任。當投資人意識到在河谷建廠將必不可避免要受到洪水威脅，且又別無防范措施時，他只好放棄該建廠項目。雖然他在建廠準備階段耗費了不少投資，但與其廠房建成后被洪水沖毀，不如及早改弦易轍，另謀理想的廠址。這種破財消災的辦法在國際事務中也是常見的。
（2）放棄業經承擔的風險以避免更大的損失
實踐中這種情況經常發生。事實證明這是緊急自救的最佳辦法。作為工程承包商，在投標決策階段難免會因為某些失誤而鑄成大錯。如果不及時采取措施，就有可能一敗涂地。例如某承包商在投標承包一項皇宮建造項目的，誤將純金扶手譯成鍍金扶手，按鍍金扶手報價，僅此一項就相差100多萬美元，而承包商又不能以自己所犯的錯誤為由要求廢約，否則要承擔違約責任。風險已經注定，只有尋找機會讓業主自動提出放棄該項目。于是他們通過各種途徑，求助于第三者游說，使國王自己主動下令放棄該項工程。這樣承包商不僅避免了業已注定的風險，而且利用業主主動放棄項目進行索賠，從而獲得一筆可觀的額外收入。
轉包工程也是回避風險的有效手段之一。許多情況下，業主并不禁止轉包。如果承包商經過分析認定工程已注定難逃虧損厄運，他只有采取轉嫁風險的辦法。有些項目對于某些承包商可能風險較大，但對于另一些承包商則并不一定有風險。因為不同的承包商具有不同的優勢。例如中國一家承包商以低價標獲取非洲某國的一項大型公路項目。該承包商在當地沒有基地，所有物資及人員都必須由國內調撥。這種情況下，如果堅持獨家實施該項目，勢必虧損相當嚴重。該承包商經過分析比較，決定將工程的大部分轉包給另一家在當地已有施工設備和人員的公司，只留下很小的一部分任務自己完成，從而轉移了風險，而這一風險對于承接轉包任務的承包商則不再是風險了，因為他具有足夠的條件承接這項任務。
回避風險雖然是一種風險防范措施，但應該承認這是一種消極的防范手段。因為回避風險固然能避免損失，但同時也失去了獲利的機會。處處回避，事事回避，其結果只能是停止發展。如果企業家想生存圖發展，又想回避其預測的某種風險，最好的辦法是采用除回避以外的其他手段。
2.損失控制
風險防范的第二種手段是控制損失。損失控制包括兩方面的工作：①減少損失發生的機會即損失預防；②降低損失的嚴重性即遏制損失加劇，設法使損失最小化。
（1）預防損失
預防損失系指采取各種預防措施以杜絕損失發生的可能。例如房屋建造者通過改變建筑用料以防止用料不當而倒塌；供應商通過擴大供應渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質量控制標準以防止因質量不合格而返工或罰款；生產管理人員通過加強安全教育和強化安全措施，減少事故發生的機會等等。在商業交易中，交易的各方都把損失預防作為重要事項。業主要求承包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力；而承包商要求在合同條款中賦予其索賠權利也是為了防止業主違約或發生種種不測事件。
（2）減少損失
減少損失系指在風險損失已經不可避免地發生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼續惡化或局限其擴展范圍使其不再蔓延或擴展，也就是說使損失局部化。例如承包商在業主付款誤期超過合同規定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提訟；業主在確信某承包商無力繼續實施其委托的工程時立即撤換承包商；施工事故發生后采取緊急救護；安裝火災警報系統；投資商控制內部核算；制定種種資金運籌方案等都是為了達到減少損失的目的。
（3）損失控制
控制損失通?？刹捎靡韵罗k法：
①預防危險源的產生；
②減少構成危險的數量因素；
③防止已經存在的危險的擴散；
④降低危險擴散的速度，限制危險空間；
⑤在時間和空間上將危險與保護對象隔離；
⑥借助物質障礙將危險與保護對象隔離；
⑦改變危險的有關基本特征；
⑧增強被保護對象對危險的抵抗力，如增強建筑物的防火和防震性能；
⑨迅速處理環境危險已經造成的損害；
⑩穩定、修復、更新遭受損害的物體。
控制損失應采取主動，以預防為主，防控結合。應認真研究測定風險的根源。就某一行為或項目而言，應在計劃、執行及施救各個階段進行風險控制分析。控制損失的第一步是識別和分析已經發生或已經引起或將要引起的危險。分析應從兩方面著手：
①損失分析。通?？刹扇〗⑿畔⑷藛T網絡和編制損失報表。分析損失報表時不能只考慮已造成損失的數據，應將僥幸事件或幾乎失誤或險些造成損失的事件和現象都列入報表并認真研究和分析。
②危險分析。危險分析包括對已經造成事故或損失的危險和很可能造成損失或險些造成損失的危險的分析。除對與事故直接相關的各方面因素進行必要的調查外，還應調查那些在早期損失中曾給企業造成損失的其他危險重復發生的可能性。此外，還應調查其他同類企業或類似項目實施過程中曾經有過的危險或損失。
3.分離風險
分離風險系指將各風險單位分離間隔，以避免發生連鎖反應或互相牽連。這種處理可以將風險局限在一定的范圍內，從而達到減少損失的目的。
風險分離常用于承包工程中的設備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風險，承包商可在若干不同的國家采購設備，付款采用多種貨幣。比如在德國采購支付馬克，在日本采購支付日元，在美國采購支付美元等。這樣即使發生大幅度波動，也不會全都導致損失風險。以日元、馬克支付的采購可能因其升值而導致損失，但以美元支付的采購則可以因其貶值而獲得節省開支的機會。在施工過程中，承包商對材料進行分隔存放也是風險分離手段。因為分隔存放無疑分離了風險單位。各個風險單位不會具有同樣的風險源，而且各自的風險源也不會互相影響。這樣就可以避免材料集中于一處時可能遭受同樣的損失。
4.風險分散
風險分散與風險分離不一樣，后者是對風險單位進行分隔、限制以避免互相波及，從而發生連鎖反應；而風險分散則是通過增加風險單位以減輕總體風險的壓力，達到共同分攤集體風險的目的。例如企業內部擴張，增設實體以分散風險或企業兼并從而加大風險承受能力。對于工程承包商，風險分散應成為其經營的主要策略之一。例如多攬項目、廣種博收即可避免單一項目上的過大風險。承包工程付款采用多種貨幣組合也是基于風險分散的原理。
5.風險轉移
風險轉移是風險控制的另一種手段。經營實踐中有些風險無法通過上述手段進行有效控制，經營者只好采取轉移手段以保護自己。風險轉移并非損失轉嫁。這種手段也不能被認為是損人利己有損商業道德，因為有許多風險對一些人的確可能造成損失，但轉移后并不一定同樣給他人造成損失。其原因是各人的優劣勢不一樣，因而對風險的承受能力也不一樣。
風險轉移的手段常用于工程承包中的分包和轉包、技術轉讓或財產出租。合同、技術或財產的所有人通過分包或轉包工程、轉讓技術或合同、出租設備或房屋等手段將應由其自身全部承擔的風險部分或全部轉移至他人，從而減輕自身的風險壓力。
（二）運用財務對策控制風險
1.風險的財務轉移
所謂風險的財務轉移，系指風險轉移人尋求用外來資金補償確實會發生或業已發生的風險。風險的財務轉移包括保險的風險財務轉移即通過保險進行轉移，和非保險的風險財務轉移即通過合同條款達到轉移之目的。
保險的風險財務轉移的實施手段是購買保險。通過保險，投保人將自己本應承擔的歸咎責任（因他人過失而承擔的責任）和賠償責任（因本人過失或不可抗力所造成損失的賠償責任）轉嫁給保險公司，從而使自己免受風險損失。非保險的風險財務轉移的實施手段則是除保險以外的其他經濟行為。例如，根據工程承包合同，業主可將其對公眾在建筑物附近受到傷害的部分或全部責任轉移至建筑承包商，這種轉移屬于非保險的風險財務轉移。而建筑承包商則可以通過投保第三者責任險又將這一風險轉移至保險公司，這種風險轉移屬于保險的風險財務轉移。
非保險的風險財務轉移的另一種形式就是通過擔保銀行或保險公司開具保證書或保函。根據保證書或保函，保證人保證委托人對債權人履行某種明確的義務。保證人必須履行擔保義務。否則債權人可以依據保證書或保函向保證人索要罰金，然后保證人可以向委托人追償其損失。通常情況下，保證人或擔保人簽發保證書或保函時，要求委托人提交一筆現金或債券或不動產作抵押，以備自己轉嫁損失賠償。通過這種形式，債權人可將債務人違約的風險轉移給保證人。
非保險的風險財務轉移還有一種形式——風險中性化。這是一個平衡損失和收益機會的過程。例如承包商擔心原材料價格變化而進行套期交易，出口商擔心外匯匯率波動而進行期貨買賣等。不過采取風險中性化手段沒有機會從投機風險中獲益。因此，這種手段只是一種防身術，只能保證自己不受風險損失而已。
2.風險自留
風險自留即是將風險留給自己承擔，不予轉移。這種手段有時是無意識的，即當初并不曾預測到，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受；但有時也可以是主動的，即經營者有意識、有計劃地將若干風險主動留給自己。這種情況下，風險承受人通常已做好了處理風險的準備。
主動的或有計劃的風險自留是否合理明智取決于風險自留決策的有關環境。不過應指出，風險是否自留，這是一項困難的抉擇。
風險自留在一些情況下是惟一可能的對策。有時企業不能預防損失，回避又不可能，且沒有轉移的可能性，企業別無選擇，只能自留風險。
決定風險自留必須符合以下條件之一：
（1）自留費用低于保險公司所收取的費用；
（2）企業的期望損失低于保險人的估計；
（3）企業有較多的風險單位（意味著單位風險小，且企業有能力準確地預測其損失）；
（4）企業的最大潛在損失或最大期望損失較??；
（5）短期內企業有承受最大潛在損失或最大期望損失的經濟能力；
（6）風險管理目標可以承受年度損失的重大差異；
（7）費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導致很大的機會成本；
（8）投資機會很好；
（9）內部服務或非保險人服務優良。
1前言
工程建設管理就是運用各種知識、技能、手段和方法去滿足或超出工程項目利害關系各方的要求和期望。而在工程項目實施過程中出現的各種風險。會造成工程項目實施的失控現象，如工期拉長、成本增加、計劃修改、設計變更等，最終導致工程經濟效益降低，甚至項目失敗，因此在現代工程建設管理中，已將風險管理的概念建立了起來。風險管理包括風險分析、風險辨別、風險文檔管理、風險評價、風險控制等過程，這里主要對工程項目施工過程中的風險控制進行分析。
2建筑工程項目的特點和風險管理
2．1建筑工程項目的特點
建筑工程項目是一個復雜的系統工程，具有以下幾個特點：
(1)有特定的對象，可以是橋、房子、飛機場等實物，也包括建設可行性報告、設計圖紙，實物模型、建筑規范等。
(2)要受經濟與法律約束。任何建筑工程項目要在一定投資資金，質量要求，作業空間下完成目標任務，使項目參與各方滿意，并且項目進展過程中要遵守相關性建設法規和安全規范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程項目的前期策劃項目批準、設計規劃、施工監理、投入使用都具有單一性，一旦實施難以改變。
(4)具有復雜性與系統性。建筑工程項目需要設計方、監理人員、施工單位，業主、項目管理公司、政府等共同協助完成，他們之間的溝通協調過程很復雜。
(5)存在風險。項目實施的整個過程充滿風險，風險指項目系統中不確定因素，對建筑工程項目的實施運行產生壞的影響使其達不到預定目標的內外干擾困素，它包括政治、法律、市場、自然、建造、設計技術運營等風險。
2．2風險管理
按照建設工程要實現的目標將風險進行分解，主要分解為投資風險、進度風險、質量風險、環境風險和安全風險。設立直線制風險管理組織模式，提高意識，形成項目全過程、全部、全方位風險管理的觀念。注重風險管理經驗的積累，在各目標范圍內進行風險識別、分析，從而進行風險控制。在整個項目的風險管理中，各風險管理小組都要制定相應的風險管理目標、任務，并且應明確劃分職責，權利范圍，做到責任和權利相一致，只有這樣才能使組織機構正常運行，使項目風險得到有效的預測和控制。
3 建筑工程項目風險的控制
3．1風險的合理分配
建筑工程項目風險是時刻存在的，這些風險必須在項目參加者(包括投資者、業主、項目管理者、承包商、供應商等)之間進行合理的分配，只有每個參加者都有一定的風險責任，他才有對項目管理和控制的積極性和創造性，只有合理的風險分配才能調動各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風險要遵循以下幾個原則進行：
(1)從工程整體效益的角度出發，最大限度地發揮各方面的積極性。因為項目參加者如果不承擔任何風險，則他也就沒有任何責任，當然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒有任何風險責任，但承包商會千方百計的增加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構成的整體效益；若采用承包商要承擔全部的風險，為防備風險，承包商必然會提高要價，加大預算，而業主也因不承擔風險將決策隨便，盲目干預，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方面承擔相應的風險責任，通過風險的分解以
加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制，實現雙盈。
(2)公平合理，責、權、利平衡。一是風險的責任和權利應是平衡的：有承擔風險的責任，也要給承擔者以控制和處理的權力，如果已掌有某些權利，同樣也要承擔相應的風險責任；二是風險與機會盡可能對等：對于風險的承擔者應該同時享受風險控制獲得的收益和機會收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔風險；三是承擔風險的可能性和合理性：風險承擔者應該擁有措施的時間、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔風險。
(3)符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規定了承包商和業主之間的風險責任，比較公平合理。
3．2常用的風險對策
(1)權衡利弊后，回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。這在項目決策中就應該提高警惕，對于那些可能明確導致虧損的項目就應該放棄，而對于某些風險超過自己承擔能力，并且成功把握不大的項目也應該盡量回避，這是相對保守的風險對策。
(2)采取先進的技術措施和完善的組織措施，以減少風險產生的可能性和可能產生的影響。如選擇有彈性的、抗風險能力強的技術方案，進行預先的技術模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施。對管理的項目選派得力的技術和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實施過程中實行嚴密的控制，加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。
(3)購買保險或要求對方擔保，以轉移風險。對于一些無法排除的風險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產生的資信風險，可要求對方出具擔保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具的擔保，履約保函以及預付款保函等。
(4)提出合理的風險保證金。這是從財務的角度為風險做準備，在報價中增加一筆不可預見的風險費，以抵消或減少風險發生時的損失。
(5)采取合作方式共同承擔風險。因為大部分項目都是多個企業或部門共同合作，則必然有風險的分擔，但必須考慮尋找可靠的即抗風險能力強、信譽好的合作伙伴，以及合理明確的分解風險的方案，必須通過合同明確。
3．3在工程實施中進行全面的風險控制
(1)加強風險的預控和預警工作。在工程的實施過程中，要不斷收集和分析各種信息和動態，捕捉風險的前奏信號，以便更好底準備和采取有效的風險對策，以對抗可能發生的風險。
(2)在風險發生階段，及時采取措施以控制風險的影響，這是降低損失，防范風險的有效辦法。
關鍵詞： 公路建設工程；建設風險構成；風險管理措施
Key words： highway construction project；constitution of construction risks；risk management measures
中圖分類號：U41 文獻標識碼：A 文章編號：1006—4311（2012）27—0092—02
0 引言
作為交通運輸的“大動脈”，公路建設一直是一個國家經濟建設的象征。隨著我國社會經濟的飛速發展與西部大開發戰略的持續深入，我國的公路建設也迎來了巨大的機遇。然而在公路建設過程中，各類風險的存在，對公路工程的進度、成本、施工質量都造成了一定的影響。因此，深入分析、研究公路建設工程的風險內容，并根據實際情況制定相應的風險管理措施，是保證公路建設工程進度、成本、質量的重要手段。
公路工程的風險管理就是從立項到完成項目的整個過程，都要實施風險的預測、研究、控制與評價，從而保證有效控制公路建設工程的全過程。要保證風險管理的全面性，就不能僅從某一個部門、某一個環節來進行風險管理，而是應抱著風險組合的態度，以工程全過程的角度來看待風險管理，包括信譽、市場、設計能力、質量、費用、工期等。
1 公路工程風險的內容
1.1 工期風險 較為常見的工期風險表現為：在公路建設工程實施過程中或是簽發合同之前，建設單位不能在合同規定的時間內完成征地移民工作，為施工提供“三通一平”的條件；或是不能按合同規定的要求及時將水、電等供應上，或是不能按合同規定的要求及時將各類合格的施工材料供應上等。
1.2 費用風險 費用風險包括收入的減少、報價風險、投資追加、成本超支、財務風險等。而有4個方面對費用風險有著較為主要的影響，分別是經濟發展規劃，包括貨幣兌換的比率、信貸管理的制度、銀行利率等；市場狀況，包括公路建設工程市場需求的風險、競爭風險、價格風險等；電力輸送狀況，包括省內輸送電、國內輸送電以及自發電等；施工單位的施工情況，包括施工單位的經營情況、施工成本、施工能力以及施工隊伍的素質等。
1.3 質量風險 質量風險主要是指不能通過驗收的工程、施工工藝以及施工材料等，即經過驗收，工程質量不合格，或經過評價后，未能達到相應要求與標準的工程質量等。
1.4 設計風險 設計風險主要是指在完成公路建設工程后，并不能滿足施工設計的要求。由于設計質量的高低能夠由設計量的大小反映出來，因此將設計關把好，才是將工程變更量進行有效控制的首選途徑。如果前期勘察質量不佳或是時間較為緊迫的情況下，如果以這些質量較差的勘察結果為依據來進行公路工程的設計，那么公路設計的質量就肯定不會好。過緊的設計時間更是難以保證設計的周密性與嚴謹性，再加上與各專業的協調工作不到位，就會在工程施工過程中產生較多的錯誤與漏項，反而會使修改變更增多，進而使投資成本增加，工期延長，最終使索賠率失去控制。
0引言
建設工程是一個產生巨量內容的地方，這里的內容包括文檔、數據、圖片、音像等。而軟件則能讓這些內容有效地積累存儲并通過最有效的手段使其充分發揮應有的作用。所以軟件工程和建設工程的結合是工具和內容的結合。在這基礎之上的大數據工作，才是財富最大化的未來。
1建設工程項目管理軟件概況
建設工程項目管理軟件是指將建設工程業務操作的過程通過軟件化手段實現，例如審批、填報、記錄等。通過搭建軟件平臺或軟件系統，初始錄入各類項目管理用的內容，在使用過程中不斷的更新信息和數據。不似一般的小軟件開發，建設工程項目管理軟件一般需要承載大量的信息和內容，同時還有復雜的流程處理。這就決定了該類軟件的開發面臨的風險不同于一般的軟件開發，其風險特征既具備普通軟件開發的特點，又具有自己的特殊性。
2建設工程項目管理軟件開發風險及分類
風險是指客觀存在的，對目標達成具有負面影響的不確定性。風險分類方法是根據風險性質、風險的來源、風險產生的階段、風險產生的后果、風險發生的對象等進行的，有多種不同的分類方法。項目管理軟件開發按照上述五種分類方法有如下風險因素。按風險性質分為：經濟風險、政治風險、社會風險、技術風險、資源風險；按產生階段分為：業務開發、需求階段、業務分析、接口、軟件開發、交付使用；按產生后果分為：重大、較大、一般、輕微；按發生對象分為：業主風險、開發團隊風險（業務團隊風險、軟件團隊風險）、市場團隊風險。
3項目管理軟件開發各階段面臨的風險分析
3．1軟件開發階段面臨的風險窮舉
對風險進行分析、評估、管控的前提是對風險進行識別，找出某一過程所有可能的風險因素才能更好地對癥下藥。對項目管理軟件開發各階段的風險進行分析，利用窮舉法對其風險因素進行分析。
3．2業務開發風險
業務開發風險是指出在項目市場開發階段所面臨的不確定性。（1）項目的不確定性。項目團隊、開發團隊缺少配合或經驗缺失，對項目策劃、建議、實施措施理解、分析不到位，導致項目本身在落地之前產生了易主、取消、降低投資等風險。（2）市場不穩定。一些項目管理軟件的開發必須依托市場經濟或工程項目進行，當這方面發生政策變化、重大變更以及建設單位對項目軟件的需求降低時，容易產生項目中途流產風險。（3）業主心態。如何抓住業主的痛點，真正解決業主的問題，或者僅僅是從業主的角度出發思考項目管理軟件的做法，是項目開發經理應該深思的問題。（4）自身實力不足。項目管理軟件結合了建設工程和軟件工程，建設工程不同于其他行業，例如金融、互聯網等，其透明度高，講究資源效率。工程行業自身的資本運作密集，項目建設流程模式固定并且存在許多的“漏子、暗道、關系、利益”等，如果沒有足夠的市場疏通、業務分析和軟件開發實力，難以做出成功的項目管理軟件。經?？梢娪性S多項目管理系統開發完成以后閑置、棄用，就是因為這些原因。
3．3業主風險
和以上開發階段來自于業主的風險不同，這里的業主風險更多的是強調業主在項目軟件項目開發決策和執行力上存在的風險。（1）因為是建設工程的原因，業主可能存在自身業務能力不足導致軟件開發初期，功能需求不全面、不詳盡、模糊的情況。（2）部分業主因為存在建設管理程序不合法，例如圖紙準備不到位就招標施工、隨意調整施工進度、重大變更多等，對軟件部署時的數據初始化、部分功能使用造成嚴重影響。（3）項目管理軟件屬于新型的工程建設費用，國家對此暫未出臺相關取費標準，因此對于軟件開發、使用的資金來源，部分業主解決能力不強，導致軟件開發和使用受阻。（4）項目管理軟件的開發要以合同為主線，早制定、早落實合同內容。（5）因為建設管理人員和軟件開發人員在知識體系上的不同，需求方經常會給出軟件難以實現或在合同、投資范圍內難以實現的功能要求，從而產生擱置、重啟需求調研、功能調整等風險。
3．4需求階段風險
如果軟件開發是業主、業務團隊、軟件團隊的三級開發結構，那么需求階段的風險就是業主和業務團隊之間的信息過渡。了解這個階段的風險尤為重要。（1）需求細分不全面。需求細分，其實是對軟件開發所需要的一切原始信息的分類。業主本身積累了足夠龐大的知識量和隱藏的管理行為，需要進行細分挖掘。（2）需求調研不充分。需求調研不夠深入，自身缺乏對建設工程活動的更多認識，從而產生遺漏、錯失相關需求信息。（3）需求信息不對稱。在需求調研、收集的過程中，因為記錄、理解的原因，需求信息發生了錯位，偏移了業主的初衷。（4）需求文檔管理不規范。需求階段要做好文檔記錄，對相關會議進行備案，對業主的需求要進行充分確認，形成規范有序的文件檔案管理制度，防止出現軟件開發問題找不到源頭，增加開發成本和難度。
3．5業務分析風險
要將傳統的建設工程的知識體系、管理行為、結果過程通過軟件實現，首先要對建設工程所涉及的一切業務進行深入分析。（1）業務流程不確定性。建設工程的審批流程、上報流程、驗收評定流程等，涉及的人多、單位多、文件多，在實際操作中，流程具有可變通性、不定期性、人員代簽等問題。（2）業務內容生成難度大。建設工程的業務內容具有涉及面廣泛、數量龐大、牽連性強、專業性高等特點，而軟件開發需要集中處理大量的業務內容，同時準備好初始化數據，需要軟件工具、專業人員、組織管理等多方密切配合。（3）軟件化后的現實風險。軟件化的弊端是固定化，少了靈活性，對于工程建設人員可能會帶來體驗性的風險。因此要盡可能設計得合理，從工程人員的習慣出發，講求實用性、適用性。（4）業務架構與系統架構。針對項目質量、進度、計量支付、檔案等的業務管理存在內在的關聯關系，在軟件化的時候，要注重各模塊之間的內在關聯關系，關注各模塊內部數據的調用和資料文件的歸屬。
3．6接口風險
業務團隊和軟件團隊的對接是真正實現項目管理軟件開發的最重要環節，提高業務人員的流程策劃能力和軟件人員的業務熟悉程度同等重要，讓雙方在交錯中實現軟件的順利開發。（1）需求理解不到位。單純的文檔化需求分析及設計交接很難形象直接地展現需求方對軟件開發的各種要求，軟件人員也要花費大量的時間去了解文檔的背后，然后梳理成自己的邏輯。這個過程中，很可能發生需求曲解、重新設計、修改困難等風險。（2）設計思維差異化。在原型設計功能不能滿足建設工程軟件項目開發的時候，因為軟件開發人員的固有思維模式，其對界面設計、功能點選取、流程設置、角色配置會有個人的慣性設計方式。（3）資源配置不合理。軟件項目開發是一個將業務工作持續軟件化的過程，有點兒邊設計邊施工的感覺。這個時候軟件方面要合理地配置各項開發資源，包括人力的投入曲線、進度計劃的制定、業務人員的工作安排、基礎數據的準備等。
3．7軟件開發風險
軟件開發風險已經有很多專業性的風險研究，在這里不做相應說明，僅列出軟件開發可能面臨的風險類型：①軟件開發技術不足。②配套軟硬件風險。③軟件開發管理風險。④軟件開發安全風險。⑤人才組織風險。⑥文化風險。
3．8軟件交付使用風險
（1）市場風險。體現在長周期軟件開發項目中，市場環境變化帶來的風險。比如競爭對手更新更快的產品出現，研發產品市場地位下降；項目建設投資發生變化，費用投入減少；環境輿論對新產品應用帶來的不良影響，尤其是跟風產品。（2）使用測試風險。主要體現在系統集成以后，因未有充分準備或潛在軟件bug而出現大量的問題。（3）用戶體驗風險。軟件開發過程客戶參與度不高造成的使用習慣風險，體驗不佳；對軟件使用說明不夠詳細全面，造成用戶使用障礙。（4）二次開發風險。跟工程返修類似，因部分功能大量調整或新增功能，以及系統整體功能、穩定性、適用性等出現嚴重bug，而面臨二次開發風險。
建筑市場都是先競標確定價格，再開始施工，施工后驗收，時間跨度大。這種確定成本、未來一段時候交房的模式決定了建筑行業本身的高風險性。同時，社會外部環境的不成熟也增加了該行業的風險，一是對于有關建筑行業的法律法規不夠全面具體，未能及時更新補充，監管部門出現多頭領導，不能全面完整的監督，二是建設者的法律意識不強，追求利益最大化，忽視風險防控;三是隨著市場化的展開，建筑企業之間的競爭越來越大，出現了一些錢權交易等不良社會風氣，使得沒有資質的企業中標，無法保證工程的質量。
1風險的含義
風險在未來，可能會使效益減少。一是可能，就是說可能不會使效益減少，也可能會使效益減少，會不會減少主要是看人們怎么處理風險，但風險一般都會讓效益減少;二是未來，就是說不是現在效益減少，是未來，是一個不能確定的時間，是一種現在的理想和以后的實際情況的不同。工程項目風險是指因為一些想不到的情況出現，然后使工程項目建好后和以前的規劃不一樣。在設計工程規劃的時候，都會設定一些合理的可能，在這些可能的基礎上去研究。但在實際的施工過程中，這些假設條件并不是一直變化的，這些因素的改變導致工程項目的實際情況與當初的設計規劃出現不同現象，這些不能準確控制把握的因素就是風險。
2工程建設風險管理的特性
(1)風險一直存在，無法消滅。施工過程中，會受到很多因素的影響，包括市場經濟、國家政策、天氣、地理位置等，這些因素從工程項目的設立就一直存在，風險也跟著一直存在，在工程建設周期里顯得更加明顯，這些是人類無法改變、無法消滅的，也就是說任何地方都有風險，任何時候都有風險。人們一直希望降低風險，提高效益，大力研究風險發生的條件和化解方法，努力做到在風險未發生前去防范，在風險發生時及時補救。
(2)風險在不同的情況下會發生不同的變化。在施工建設中，各種因素的改變和人們對風險的認識、處理能力不同，這些風險也會發生不同的變化，好的可以變好，壞的也可以變壞，同時也會出現新的風險點，管理者要運用科學技術，用發展、全面的眼光看待、處理風險，控制新的風險點發生，化解現有風險。
(3)風險的多樣性和多層次性。工程建設的時間跨度大，一般都需要3到5年的時間，甚至更長時間，涉及的范圍也廣，涉及到項目設立、征地、材料采購等多個環節。因此在施工中出現風險的數量也越多，這些風險并不是單一、獨立存在的，往往存在相互的聯系。
3工程項目中存在的幾種主要風險
(1)決策風險。項目設立的決策，也就是開展什么樣的項目，在哪里開展，怎么開展，是項目開始建設的第一步，也決定著項目計劃能不能成功。一個好的項目決策方案是建筑工程項目成功的一半，在項目設立決策時，不能生搬硬套，要結合當地實際情況推陳出新。在具體執行項目決策的時候，會出現很多意想不到的情況，面對這些情況，需要人們考慮到方方面面，尋找最好的處理手段，做出正確的選擇，實現損失的最小化。
(2)預測風險。在項目設立時，施工單位都會做一個項目規劃，包括施工規模、施工時間、經濟成本、投資收益等，用不同的計算方法和不同的參考指標都會出現不同的計算結果，同時由于施工的時間跨度長，影響建筑項目施工的因素多，在實際中的效果往往和當初的預期有出入，這種偏差是不可避免的。
(3)技術風險。在實際的建筑施工工程中因為技術方面的問題導致不能按當初設計的方案實行的風險。出現這些問題，可能是在規劃的時候，只求創新，忽視了當前的實際情況，也有可能是當初設計人員的大意，沒能考慮到各種可能出現的意外情況，當然也有可能是在當初選擇施工單位的時候，沒能嚴格審查他們的資格，讓沒有過硬技術的施工單位承接了工程項目。
(4)責任風險。在建筑工程開建合同中，各方都在合同中簽字確認了自己的權利與義務，項目的各方要認真履行自己的義務，做任何事情都要受到合同條款的約束，要對合同的各方負責，對人民群眾負責。在施工過程中也要注意施工安全，安全事故往往會帶來財產損失，甚至人員傷亡，有關單位也因此會承擔重大責任。
4工程項目風險管理對策
(1)多向國外學習，加強建筑法規的制定。現在有關建筑行業的法律法規不完整，很多地方還存在空白，容易讓不法分子鉆法律空子，同時，要加強監督力度，實現監管部門和人民群眾的共同監督，提升法律的執行力。中國的法律完善力度還不夠強大，與世界各國通行的法律無法對接，也無法學習外國先進的施工技術，當前要用開拓、發展的眼光學習外國的法律法規制定。
(2)企業要提升自身的風險防范能力:①樹立風險意識，建筑行業的風險隨時隨地的存在，而且這些風險難以控制和處理，我們要有風險意識，在想問題、處理問題的時候通盤考慮，處處留意風險;②加強處理風險的能力，要設立特定的風險處理機構，這些專門的機構可以運用專業知識來提早發現風險，在風險來臨時能鎮靜處理風險，降低損失。
(3)要正確認識工程保險，降低自身的風險。企業通過購買保險，可以把本應該由自己獨自承擔的風險讓保險公司來承擔，在風險來臨對企業照成損失時，保險可以為企業承擔一部分風險，避免企業的損失。在其他國家，有大量的施工項目保險，有的是保證不出現“豆腐渣工程”的，有的是保證不出現“僵尸工程”，有的是保證工人上班安全的，還可以保證項目設立正確性的保險。在許多國家都鼓勵企業購買這些保險，同時企業也情愿出這些錢，一是可以保證各個項目都能按計劃運作，不會因為企業的原因讓項目計劃的流產，同時也可以避免出現質量不好的工程，也讓保險行業更加有市場。在中國，這些保險制度還未實行，但依照社會發展的進程來看，實行工程保險制度是必然的。
(4)加強自我維權意識，當權益受到損害時要加強索賠。加強維權意識是指當自己的權益因為其他人的過錯而發生損失時，不能放任不管，或者自行承擔損失，要指定專門的人員采取合法手段盡力挽回損失，這些損失包括付出的各項費用、人力物力成本和投資成本。一是要指定專門的機構、專門的人員負責索賠，在索賠時要嚴格遵守法律法規和合同的約定，不能采取非法手段;二是要及時采取措施，提前預見對方的違約風險，在發生或者將要發生時果斷采取措施，減少因對方違約造成的損失，努力把損失降到最低，因為設計單位的原因，造成工程建設的時間延長，提高建設成本的，要及時向設計方提出賠償，同時要在規定時間內把索賠的具體情況提供給設計方;三是要注意整理有利于索賠的材料，這些材料不能在要索賠時才整理，在平時就要注意收集整理，這些材料包括合同、會議資料、施工牌、設計方案等，這樣有利于我方的索賠，提高索賠的成功率和效率。
(5)提高單位的整體水平。只有自身的整體水平提高了，才能和其他組織競爭，才能承受、處理好危機。一是要宣傳先進的企業文化，好的企業文化可以讓員工更加認可企業，讓員工更好的投入工作中;二是加強組織員工學習，人在任何時候都取決定性的作用，加強組織員工技術學習，引進高科技人才，高科技人才可以給企業帶來新的活力，可以提升企業的文化、施工技術;三是引進先進的機器設備，先進的機器設備可以完成人不能完成的任務，可以高效率、低成本的取代人工，降低企業的成本，提高施工技術。
參考文獻
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實行項目總承包具有很多優點。對于業主來說，由于其將工程的設計、施工全部承包給一家承包商，從而減少了管理和協調的工作，并有利于工程的進度和質量控制，有效降低工程造價。國外經驗證明，采用項目總承包的模式可以降低造價10%左右［2］。對于承包商來說，由于可以從設計開始，從項目的整個建設周期的角度來更合理的分配資源，將其豐富的建材采購、結構形式、產品市場知識運用于管理過程中，更好地發揮管理優勢，實現更好的經濟效益。
1、工程項目風險及風險管理
風險指干擾目標實現并可能帶來損失的不確定性。工程項目風險指工程項目在設計、施工、竣工驗收等各個階段可能遭受的風險。由于工程項目具有規模大、周期長、單件性和復雜性等特點，在實施工程中存在更多的不確定性，因而比一般商品具有更大的風險。同其他項目風險一樣，工程項目風險也具有客觀性、必然性、可變性、相對性、階段性等特性。
風險管理指人們對潛在的意外損失進行識別、評估、預防和控制的系統過程，表1為不同合同類型的風險分擔[3].從表1中可以看出，總承包（EPC和D－B）模式下承包商所承擔的風險顯然大于施工總承包或分項直接發包的風險。因而總承包項目的風險管理尤為重要。 工程項目的風險管理貫穿于項目管理和合同管理的整個過程，并且根據環境和條件的變化進行動態的調整。風險管理程序見圖1.
2 、項目總承包（D－B）模式的風險識別
在項目總承包的模式下，業主不僅賦予承包商建造工程的責任，還要求承包商負起設計的責任。表面上看，業主幾乎將所有的風險都轉移到承包商的頭上。但實際上，如果不能在項目的實施中對風險進行認真的識別和有效的管理，這種模式會給雙方帶來嚴重的風險。
對于業主而言，將大部分風險轉嫁給承包商的同時，也失去了對項目相應的控制權。業主應該明白轉嫁大部分的風險會帶來兩個潛在的后果：要么承包商已經將風險可能帶來的損失考慮到報價中去了；要么承包商將面臨財務危機，無法完成項目。又因為承包商單一，所以，如果承包商不合作或能力不足，業主面臨的風險反而更大。這是在總承包項目中業主必須面臨的決策風險和組織風險。
對于承包商而言，他不僅要承擔建造過程中的風險而且要承擔設計過程中的風險。我國現階段的承包商，一方面，往往只在設計和建造中具有優勢，如果不能很好的協調設計和建造過程，其風險反而會大于作為專業承包商的風險。另一方面，又存在管理能力不足的普遍問題，如果難以有效地對分包商進行控制和管理，則會面臨較大的組織風險。可見，風險分析和風險管理對于業主和承包商都具有重要作用。
風險管理的首要工作是對風險的辨識。風險識別的方法很多，可以參照以往經驗和資料進行風險因素的統計，也可以采取專家訪談等方法。表2 描述了總承包項目中的風險因素及其類型和影響后果。
對于總承包的建設項目，選擇不同支付方式對業主和承包商風險的分擔也有著明顯的不同，見表 3[5].
轉貼于
3、風險的評估
對風險進行識別和分類后，需要評估風險發生的可能性和可能帶來的損失。風險發生概率的估計方法很多，可以利用已有的數據資料構造概率模型，進行統計分析；可以請專家依據經驗評估；可以研究概率發生的周期規律，設置先行指標進行推斷。目前國際上比較常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 羅 （ MonteCarlo）模擬法。應用這種方法對土耳其的一個總承包項目進行了進度和成本的風險分析，實證了這種方法的有效性。
風險大小的排序和相互作用后的綜合影響判斷常用的方法有： PERT法、層次分析法（AHP）、綜合評價法、模糊綜合評價法等。
4、風險的防范和控制
風險的防范和控制涉及到這樣幾個問題：風險怎樣在業主和承包商中間進行合理的分配；怎樣盡可能的降低風險發生的概率和減小可能帶來的損失；有那些風險防范和控制手段等。
4.1風險分配的方法
M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項目參與方對合同解決爭端的態度和觀點”向11位業主、59位承包商和 23咨詢機構做過調查。調查顯示大多數人肯定了5 種解決爭端的合同管理方法：公平的分配合同風險、起草爭議解決條款、組建專門機構、中立的仲裁機構的支持和招投標仲裁機構的支持。公平的分配合同風險位于首位，也說明了項目的參與各方對這個問題的關注程度。實際上，每一個合同都有風險分配的問題，但并不是所有的合同風險平均的分配，風險的分配與權利的分配是相關聯的。如果業主樂意和承包商之間有一個清楚的風險分配，這樣的分配既有利于減小合同風險又可以提高企業業績。合理的風險分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也很有效。然而調查顯示，74%左右的合同由業主起草。業主為了盡可能多地避免承擔風險的目的，必然會分配盡可能多的風險給承包商。
4.2風險分配的原則
設計—施工總承包風險分配應遵循以下原則：
（1）責、權、利的平衡。風險應和收益并存。承擔風險的一方，應可以得到風險不發生帶來的收益。如在總承包合同中因為承包商必須要承擔對分包商的組織風險，則如果承包商管理能力較強，組織工作較好，則它應得到較高管理費的收益。
（2）風險分配給容易控制的一方。從項目全壽命周期的角度來看，風險分配給容易控制的一方，一方面，控制方可以通過有效控制風險得到相應收益，另一方面，可以降低項目的全壽命周期費用，是比較合理的。
（3）對于難以預計的風險，應由業主承擔。對于總承包項目，承包商承擔的風險相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔難以預計的風險，會迫使其大幅度的提高造價，而且會打擊其工作積極性
（4）應符合工程慣例。一方面，慣例是大家公認的處理方法，較公平合理。另一方面，大家對慣例比較熟悉，產生分歧可以較快解決。
4.3風險轉移的方式
在西方發達國家和地區，風險轉移是工程風險管理的采用最多的措施。風險轉移的方式各種各樣主要有：工程保險、工程擔保、聯合投標、工程分包。風險轉移將風險轉移給第三方，但并不能完全消除風險。而且將風險轉移給他人，也并不意味著他人一定會因此受到損失。在某些條件下，反而可以實現雙贏或多贏。
5 、減少設計— 施工總承包風險的設想和建議
5.1業主和承包商相互信任，實現雙贏或多贏
無論是風險的分配還是糾紛的解決，相互信任都是重要基礎。國外一項研究表明：信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用，而索賠條款的使用是增加工程成本的一個重要方面。表4 為在低信任和高信任的關系下索賠條款的風險使用的調研表（5分制）[7].
5.2建立理想狀態下風險評估方法
項目風險具有客觀性和必然性的特點，對于某些風險，如地震、臺風等風險是不可避免的。但在這些風險發生時所附帶的人為風險，卻是可以避免的。比如，在自然風險發生時，承包商消極的進行搶救，都會給項目帶來較大的損失。筆者認為，主要原因是由于對該風險帶來的損失難以有效評估，哪些是必然風險，哪些是人為風險難以分清。如果能找到一個理想的狀態，在這個狀態下業主和承包商是相互信任的，目標是統一的，兩者的共同的愿望都是盡量的降低風險，則可以計算出項目的最低風險。在最低風險的基礎上，分析造成風險增加的因素，并且對這些因素形成的責任明確化，則可以清晰的進行風險分配，最低限度的減少了人為風險。
5.3完善總承包的配套政策和法規體系
我國對推行工程項目總承包還處于探索階段，相關的配套政策和法規系統尚未建立和完善。這實際上也給業主和承包商帶來了很多潛在的風險。比如，糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等，都會給項目實施帶來風險。
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