證券投資分析培訓(xùn)匯總十篇

序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇證券投資分析培訓(xùn)范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

    二、企業(yè)課堂教學(xué)管理

    在“企業(yè)課堂、工學(xué)交替”人才培養(yǎng)模式下,學(xué)生的課堂不在學(xué)校,而是在企業(yè)里。學(xué)生在校外的安全及學(xué)習(xí)的管理應(yīng)建立規(guī)范的程序,保障學(xué)生在企業(yè)里能更好的學(xué)習(xí),遵守企業(yè)的制度。同時,學(xué)校和企業(yè)要做好教師的管理,加強(qiáng)教師教學(xué)管理。

    1.學(xué)校負(fù)責(zé)做好學(xué)生的思想政治教育和安全教育工作,要求學(xué)生尊敬合作單位的領(lǐng)導(dǎo)和員工,遵守合作單位的各項規(guī)章制度,服從合作單位的合理指派和正常管理。如學(xué)生上課期間出現(xiàn)違法行為,學(xué)校應(yīng)承擔(dān)一定的責(zé)任。

    2.學(xué)校指派帶隊或巡視教師和證券公司共同對學(xué)生進(jìn)行指導(dǎo)和管理;公司負(fù)責(zé)為學(xué)生提供必要的學(xué)習(xí)條件和安全健康的學(xué)習(xí)環(huán)境,協(xié)同學(xué)校負(fù)責(zé)學(xué)生學(xué)習(xí)工作期間的安全教育以及保護(hù)工作,提供學(xué)生在學(xué)習(xí)期間必要的操作工具。

    3.證券公司根據(jù)學(xué)習(xí)需要,推薦有經(jīng)驗的培訓(xùn)人員或技術(shù)人員擔(dān)任指導(dǎo)教師,并書面通報學(xué)校;證券公司在學(xué)生學(xué)習(xí)期間,協(xié)同學(xué)校加強(qiáng)學(xué)生的管理教育,關(guān)心學(xué)生的學(xué)習(xí)和思想狀況,發(fā)現(xiàn)問題,應(yīng)及時通報學(xué)校,并配合學(xué)校對學(xué)生進(jìn)行教育和處理。

    4.企業(yè)課堂學(xué)習(xí)結(jié)束前,學(xué)生應(yīng)向證券公司書面遞交學(xué)習(xí)報告。學(xué)習(xí)期滿后,證券公司須根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)期間的表現(xiàn),給出成績評定。

    5.認(rèn)真?zhèn)湔n是提高課堂教學(xué)效果,提倡和鼓勵教師開發(fā)教學(xué)課件,通過多媒體和網(wǎng)絡(luò)技術(shù),加強(qiáng)直觀教學(xué),提高教學(xué)效果。企業(yè)教師應(yīng)在充分準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上,明確每次課的教學(xué)任務(wù)和目標(biāo)。教研室要組織企業(yè)教師和校內(nèi)專職教師定期進(jìn)行集體備課,集體討論教學(xué)內(nèi)容,研究教學(xué)進(jìn)程,安排練習(xí)和作業(yè),總結(jié)、交流教學(xué)經(jīng)驗和體會。

    三、教學(xué)方法

    證券公司提供證券分析師和實訓(xùn)場地,與學(xué)校專業(yè)教師相結(jié)合共同進(jìn)行人才培養(yǎng),實施企業(yè)課堂教學(xué)。例如,江西財經(jīng)職業(yè)學(xué)院與國泰君安證券九江分公司合作建立的企業(yè)課堂,將專業(yè)理論知識與證券公司的理財產(chǎn)品有機(jī)融合,以理財產(chǎn)品為載體,制定學(xué)習(xí)任務(wù)書,打破傳統(tǒng)教學(xué)模式,通過一個真實完整的證券投資產(chǎn)品設(shè)計分析,使學(xué)生在學(xué)中做,做中學(xué),工學(xué)交替,促進(jìn)了學(xué)生證券投資實際技能的提高。

    四、企業(yè)課堂的考核評價

篇（2）

行動引導(dǎo)型教學(xué)法是德國文教部長聯(lián)席會議在1999年制定《框架教學(xué)計劃》所決定的一種新型的職業(yè)培訓(xùn)教學(xué)課程體系和先進(jìn)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)教學(xué)法，代表了一種先進(jìn)的職業(yè)教學(xué)理念。目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生的關(guān)鍵能力，讓學(xué)生在活動中培養(yǎng)興趣，積極主動地學(xué)習(xí)，讓學(xué)生學(xué)會學(xué)習(xí)。

整個教學(xué)過程可分為收集信息階段、獨立制定工作計劃階段、決定階段、實施階段、檢查階段和評估階段。在整個教學(xué)中學(xué)生始終占據(jù)主體地位，教學(xué)質(zhì)量的高低最終通過學(xué)生的綜合素質(zhì)得到反映和體現(xiàn)。采用行動引導(dǎo)式教學(xué)法進(jìn)行教學(xué)，學(xué)生在獲取真知的過程中，必然會引起素質(zhì)的變化。這個素質(zhì)指的是學(xué)生的思維和行為方法、動手能力和技能、習(xí)慣和行動標(biāo)準(zhǔn)及直覺經(jīng)歷、需求調(diào)節(jié)、團(tuán)隊合作等方面的綜合。

二、行動引導(dǎo)型教學(xué)法貫穿《證券投資分析》課程的整體思路

(一)信息——獲取信息

本課程是投資與證券專業(yè)的專業(yè)核心課程之一，依據(jù)金融與證券專業(yè)工作任務(wù)與職業(yè)能力分析表中的證券投資分析任務(wù)領(lǐng)域設(shè)置，主要面向證券、期貨公司投資分析、投資公司投資顧問等崗位，以培養(yǎng)學(xué)生的證券投資分析能力為目標(biāo)。

一般學(xué)校的學(xué)習(xí)資料主要為為相關(guān)書籍及網(wǎng)絡(luò)資料，設(shè)備方面最佳的應(yīng)該具備證券實訓(xùn)室。以實現(xiàn)高度仿真的職業(yè)環(huán)境。另外，部分校外的實訓(xùn)基地也是不可或缺的。

(二)計劃——制定步驟

1.明確目標(biāo)

教學(xué)往往最求三方面的目標(biāo)：能力目標(biāo)、知識目標(biāo)和職業(yè)目標(biāo)。總體來說，《證券投資分析》課程三方面的能力可以歸納如下：能力目標(biāo) 知識目標(biāo) 素質(zhì)目標(biāo)

能熟練使用證券行情分析軟件及其他專業(yè)軟件； 了解股票、債券、基金等金融工具的基本知識，熟悉行情軟件的基本操作。

能收集與處理投資分析所需的各種信息； 熟悉統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科的基本原理、熟悉有效的資料搜尋和處理方法。

能夠進(jìn)行證券投資分析，提供投資建議； 掌握基本面分析方法（宏觀、行業(yè)、公司）、掌握技術(shù)面分析方法、掌握風(fēng)險控制及操盤技巧。

能撰寫各種形式的評論、投資分析報告； 掌握基本的撰寫技巧

能夠提供證券行情咨詢服務(wù)。 掌握基本的溝通技巧

培養(yǎng)學(xué)生理性思考，積極探索規(guī)律的精神。

培養(yǎng)學(xué)生的果斷判斷能力，能夠為自己的決策負(fù)責(zé)的精神。

培養(yǎng)學(xué)生正確、友好的人際溝通環(huán)境。

2.引進(jìn)項目

目標(biāo)明確后，以項目為載體，把能力目標(biāo)、知識目標(biāo)、素質(zhì)目標(biāo)融入項目之中。《證券投資分析》課程可以用一個項目貫穿整門課程的始終，如下圖（圖二）。

（圖二）

3.教學(xué)步驟

行動引導(dǎo)型教學(xué)法整體的教學(xué)步驟一般按照四步驅(qū)動教學(xué)。分別為任務(wù)呈現(xiàn)，知識支撐，方法指導(dǎo)，操作訓(xùn)練。

(三)決策——選擇方式

行動引導(dǎo)型教學(xué)法在選擇教學(xué)方式方面可供選擇的方式非常豐富，在教學(xué)過程中，可以根據(jù)不同的子項目，選擇合適的教學(xué)方法 教學(xué)方式 含義 在《證券投資分

析》中的運用 案例教學(xué)法 是一種以案例為基礎(chǔ)的教學(xué)法，案例本質(zhì)上是提出一種教育的兩難情境，沒有特定的解決之道，而教師于教學(xué)中扮演著設(shè)計者和激勵者的角色，鼓勵學(xué)生積極參與討論，不像是傳統(tǒng)的教學(xué)方法，教師是一位很有學(xué)問的人，扮演著傳授知識者角色。 一汽轎車行情分析等項目 項目教學(xué)法 學(xué)生在教師的指導(dǎo)下親自處理一個項目的全過程，在這一過程中學(xué)習(xí)掌握教學(xué)計劃內(nèi)的教學(xué)內(nèi)容。學(xué)生全部或部分獨立組織、安排學(xué)習(xí)行為，解決在處理項目中遇到的困難，提高了學(xué)生的興趣，自然能調(diào)動學(xué)習(xí)的積極性 撰寫分析報告等項目 情景模擬法 通過模擬情景，學(xué)生站在所扮演角色的角度來體驗、思考，從而構(gòu)建起新的理解和知識并培養(yǎng)生活必備的能力。 模擬證券公司召開股民沙龍；模擬證券操盤等項目 頭腦風(fēng)暴法 學(xué)生對問題進(jìn)行詳盡的了解、所有可能的解決方法進(jìn)行書面歸結(jié)、每個學(xué)生都要釋放自己的想法、集思廣益、最終解決問題的一種組織方法 一汽轎車行情分析等項目 --!> 。

(四) 實施—付諸行動

以《證券投資分析》第一個項目“行情軟件操作與模擬炒股”為例。該項目呈現(xiàn)給學(xué)生兩個任務(wù)：1.行情軟件操作；2.模擬炒股。

接下來，老師應(yīng)該告之和講解完成本項目應(yīng)當(dāng)具備的知識支撐（諸如：證券的一些概念，行情軟件的一些功能鍵等等），之后運用情景模擬法或其他方法進(jìn)行實施，學(xué)生在證券實訓(xùn)室進(jìn)行演練。老師這時充當(dāng)導(dǎo)師的角色。

(五) 檢查—審視過程

篇（3）

居住地：上海

電　話：139********（手機(jī)）

E-mail：

最近工作 [ 2年1個月]

公　司：XX金融證券有限公司

行　業(yè)：金融/投資/證券

職　位：投資經(jīng)理

最高學(xué)歷

學(xué)　歷：本科

專　業(yè)：投資學(xué)

學(xué)　校：上海財經(jīng)大學(xué)

自我評價

具有多年證券行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗，了解證券公司的日常工作流程，關(guān)心國際證券行業(yè)的發(fā)展，關(guān)心國際政治的發(fā)展方向。具有證券從業(yè)人員資格證書，能夠通過自己的專業(yè)知識為客戶提供投資理財方面的合理建議，減少客戶的投資風(fēng)險。為人處事方面，具有良好的個人品質(zhì)和職業(yè)道德、良好的客戶服務(wù)意識和團(tuán)隊合作精神，是個誠實、守信有責(zé)任心的員工。

求職意向

到崗時間： 一周之內(nèi)

工作性質(zhì)： 全職

希望行業(yè)： 金融/投資/證券

目標(biāo)地點： 上海

期望月薪： 面議/月

目標(biāo)職能： 投資經(jīng)理

工作經(jīng)驗

2010/4—至今：XX金融證券有限公司 [ 2年1個月]

所屬行業(yè)：金融/投資/證券

金融服務(wù)部 投資經(jīng)理

1、負(fù)責(zé)月度投資策略的撰寫；

2、負(fù)責(zé)撰寫行業(yè)投資分析報告；

3、負(fù)責(zé)企業(yè)商業(yè)計劃書和投資項目可行性研究報告編制；

4、負(fù)責(zé)國內(nèi)商品期貨的操盤，以波段操作為主；

5、負(fù)責(zé)與政府有關(guān)部門的聯(lián)絡(luò)以及關(guān)系處理。

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2009/3—2010/3：XX投資有限公司[ 1年]

所屬行業(yè)：金融/投資/證券

投資自營部 投資經(jīng)理

1、負(fù)責(zé)投資對象的調(diào)研，對基本情況做出分析；

2、負(fù)責(zé)投資策略制定與實施；

3、負(fù)責(zé)每月的投資趨勢分析；

4、負(fù)責(zé)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的投資分析知識；

5、負(fù)責(zé)為中小企業(yè)提供投融資服務(wù)。

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2008/7--2009 /2：XX金融證券有限公司[ 8個月]

所屬行業(yè)：金融/投資/證券

證券投資咨詢部 區(qū)域經(jīng)理

1、負(fù)責(zé)證券投資分析；

2、負(fù)責(zé)為客戶投資提出建設(shè)性意見，減少客戶投資風(fēng)險；

3、負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品的咨詢和銷售；

4、負(fù)責(zé)團(tuán)隊的建設(shè)，新員工的培訓(xùn)；

5、負(fù)責(zé)維護(hù)老客戶，拓展新客戶。

教育經(jīng)歷

2004/9 --2008 /7 上海財經(jīng)大學(xué) 投資學(xué) 本科

證 書

2007/7 證券從業(yè)人員資格證書

2006/12 大學(xué)英語六級

篇（4）

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；實踐性；教育模式；改革

中圖分類號：G4

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

doi：10.19311/ki.16723198.2016.12.076

1前言

開展證券投資學(xué)課程的目的是：讓學(xué)生掌握證券投資的基本理論知識，學(xué)會運用基本分析技術(shù)全面把握證券市場。因此，證券投資學(xué)的教學(xué)不僅要重視理論知識的教學(xué)，還要注重引導(dǎo)學(xué)生利用所學(xué)理論知識，提高實際操盤能力和分析解決問題能力。為了讓學(xué)生掌握證券投資學(xué)的核心內(nèi)容，并能學(xué)以致用，證券投資學(xué)教師應(yīng)該對傳統(tǒng)證券投資學(xué)的教學(xué)模式進(jìn)行改革，以培養(yǎng)學(xué)生分析能力、解決問題能力和創(chuàng)新能力為目標(biāo)，將理論焦旭俄語實踐性教學(xué)相結(jié)合。

2證券投資學(xué)實踐性教學(xué)的重要性

2.1是適應(yīng)高校證券投資學(xué)教學(xué)改的需要

當(dāng)前大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)壓力越來越大，而面對畢業(yè)就失業(yè)的窘境，大學(xué)應(yīng)該教給學(xué)生知識與技能。證券投資行業(yè)作為知識高度密集的一個行業(yè)，其對工作人員的要求往往十分嚴(yán)格，一方面，證券投資從業(yè)人員要掌握證券投資的基本理論知識與基本操作方法，另一方面，證券投資從業(yè)人員需要擁有成熟的投資理念和豐富的投資閱歷，因此，證券投資從業(yè)離不開實踐教學(xué)。

2.2幫助學(xué)生把握就業(yè)方向，增強(qiáng)就業(yè)信心

證券投資分析不僅需要理論指導(dǎo)，更要求經(jīng)驗積累，因此，證券投資學(xué)教學(xué)應(yīng)該以滿足我國證券業(yè)對外開放的需求為目標(biāo)，注重理論與實踐的結(jié)合，為社會市場培養(yǎng)一批優(yōu)秀的投資人才。為此，證券投資學(xué)教師應(yīng)該重點突出實踐性教學(xué)，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)教學(xué)理念，從學(xué)生的學(xué)習(xí)水平出發(fā)，引導(dǎo)學(xué)生把握正確的就業(yè)方向，為學(xué)生積累實踐經(jīng)驗，增強(qiáng)學(xué)生而進(jìn)行全方位的實踐教學(xué)，增強(qiáng)學(xué)生的就業(yè)信心。

2.3培養(yǎng)應(yīng)用型證券投資人，提高實踐能力

當(dāng)前，我國證券投資業(yè)面臨著新的發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)，當(dāng)前的投資行業(yè)發(fā)展迫切需要大批高素質(zhì)的投資人才，因此，各大高校應(yīng)該注重應(yīng)用實踐性教育模式，培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)、獨立思考、獨立運作的能力，創(chuàng)造適宜學(xué)生創(chuàng)新素質(zhì)健康發(fā)展的教學(xué)平臺，使學(xué)生能靈活、創(chuàng)新地理解證券投資原理和方法，進(jìn)而在進(jìn)入社會時能創(chuàng)新地分析和解決證券投資過程中面臨的各種實際問題。

3證券投資學(xué)課程應(yīng)用實踐性教學(xué)模式存在的問題

3.1不夠重視實踐教學(xué)

當(dāng)前，各大高校中真正懂得證券投資，有過證券投資交易經(jīng)驗的教師不多，造成師資隊伍不夠強(qiáng)大的現(xiàn)象。同時，由于受到傳統(tǒng)教學(xué)模式的影響，大部分學(xué)校和教師無法將實踐教學(xué)落實于證券投資教育中。而學(xué)校對實踐性教學(xué)不夠重視，就會缺少對專業(yè)任課教師的培訓(xùn)，專業(yè)任課教師的能力提升速度緩慢，進(jìn)而為建設(shè)專業(yè)化的師資隊伍帶來了阻礙。另外，證券投資技能的學(xué)習(xí)需要引入一些技術(shù)設(shè)備和仿真實驗室，但是由于學(xué)校對實踐性教學(xué)的不重視，導(dǎo)致當(dāng)前的證券投資教學(xué)仍然停留于課堂講授上。

3.2理論與實際相脫離

當(dāng)前大部分畢業(yè)生盡管學(xué)習(xí)了證券投資學(xué)，但是對證券投資的風(fēng)險管理和交易技能等方面還是缺乏較為全面的認(rèn)識。導(dǎo)致這一想象的根本原因是：學(xué)生在學(xué)校中學(xué)習(xí)的證券投資知識與實踐操作嚴(yán)重脫節(jié)，某些學(xué)校的教學(xué)甚至于實際不相符，極大地降低了證券投資教學(xué)的教學(xué)效果。除此以外，有些學(xué)校開展了證券投資實驗教學(xué)，但是仍然局限于投資組合理論、資本資產(chǎn)定價模型和投資組合管理內(nèi)容中，其教學(xué)主流還是停留在技術(shù)分析上。

3.3平臺建設(shè)較為落后

目前我國高校的證券投資學(xué)實踐平臺無法滿足當(dāng)前的教學(xué)需求，大部分學(xué)生缺乏進(jìn)入實踐教學(xué)環(huán)境的機(jī)會，導(dǎo)致學(xué)生缺乏相應(yīng)的實踐操作經(jīng)驗，不利于學(xué)生的發(fā)展。另外，盡管某些學(xué)校已經(jīng)建設(shè)了證券投資實驗室，但是，學(xué)校并沒有把建設(shè)證券投資實驗室當(dāng)作專業(yè)教學(xué)的正常投入，反而用于創(chuàng)收，導(dǎo)致實踐性教學(xué)滯留于表面，無法發(fā)揮實踐性教學(xué)的作用，無法真正地為學(xué)生積累實踐操作經(jīng)驗。

3.4教學(xué)方法手段滯后

當(dāng)前，大部分高校從事證券投資學(xué)實踐教學(xué)的教師，大部分是由從事專業(yè)理論課程教學(xué)的教師兼職，因此實踐性教學(xué)的教師擅長灌輸式教學(xué)，即使是在進(jìn)行實踐操作的教學(xué)過程中，也一般是采用演示法和參觀發(fā)等常規(guī)的教學(xué)方法，缺乏模擬實時炒股和沙盤推演等方法的利用。另外，大部分高校證券投資教師無法充分利用橫琴交易軟件來模擬交易多的行情，使學(xué)生無法在實驗室中通過模擬交易系統(tǒng)熟悉相應(yīng)的操作要領(lǐng)。再加上，證券投資學(xué)實踐教學(xué)教師并沒有通過具體的分析幫助學(xué)生掌握相關(guān)的投資技巧，只是機(jī)械地進(jìn)行模擬投資，導(dǎo)致當(dāng)前大部分高校無法脫離傳統(tǒng)灌輸式教學(xué)模式的束縛。

篇（5）

中圖分類號：G712 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）08-0-02

一、前言

在這十?dāng)?shù)年里，我國的證券市場從無到有，從小規(guī)模發(fā)展到如今這樣，成為我國經(jīng)濟(jì)生活中最重要的組成部分之一，這些都要感激那些默默地為我國國民經(jīng)濟(jì)做出貢獻(xiàn)的高技能實用性人才。所以，歸根到底，最要感謝的就是高職院校課程中證券投資實務(wù)的教學(xué)。如今的高職院校的教學(xué)模式主旨在于更好地服務(wù)社會，服務(wù)人民。而如今證券投資又作為人們理財投資主導(dǎo)工具，要如何更好地教育處高技能實用性人才，就要不斷改善證券投資實踐教學(xué)體系，提升學(xué)生的實踐操作能力，這對于提高人們的理財水平十分重要。

二、證券投資實務(wù)相關(guān)概念及主要學(xué)習(xí)內(nèi)容

（一）投資的主要概念

經(jīng)濟(jì)主體為了獲得預(yù)期的經(jīng)濟(jì)利益而對金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)進(jìn)行資金投入，以購買形式達(dá)到增值的行為和過程就是投資。為保持投資者的經(jīng)濟(jì)利益不斷增長，投資者需要持續(xù)不斷地進(jìn)行投資行為，這是必不可少的前提條件。毫無疑問地，投資者進(jìn)行投資的目的是通過投入一定數(shù)量的資金，獲取預(yù)期的經(jīng)濟(jì)收益，從而實現(xiàn)價值的增值。整個投資的過程主要包括三個過程：投資者投入資金，資產(chǎn)增值以及投資者收回本金。

（二）證券投資的主要概念

根據(jù)投資的對象類型可以把投資的類型分為兩種：證券投資和實物投資。

其中證券投資是發(fā)達(dá)國家現(xiàn)時最基本和最主要的投資方式，也是讓投資者致富時間最短的一種投資方法，但風(fēng)險也是最高的。證券投資是指金融投資或間接投資的一種，也屬于信用活動的一種，具體是指通過買賣或投資有價證券獲得經(jīng)濟(jì)收益的經(jīng)濟(jì)活動。盡管表面上證券投資是對有價證券進(jìn)行資金的投資，但實際上是對實物資產(chǎn)進(jìn)行投資。投資者通過對有價證券的投資間接地參加了資本的積累。

（三）證券投資的基本常識

證券投資中的證券只是各種類的經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的總稱，是證明證券的持有人有權(quán)獲得相應(yīng)權(quán)益的一種法律憑證。根據(jù)投資證券的性質(zhì)不同，可以分為無價證券和有價證券。日常人們所提及到的證券一般是指有價證券。

無價證券別稱憑證證券，是單純證明事實的憑證，一般并不具備市場流通性，例如：票證、借據(jù)或收據(jù)等。

有價憑證是指標(biāo)有一定金額，代表財產(chǎn)權(quán)或債權(quán)的整數(shù)，具有交易價格，刻在證券市場上買賣或流通，如股票或債券等。其中有價證券可按證券的用途和持有者的權(quán)益不同而分為三大類：商品證券、貨幣證券和資本證券。其中，有價證券的主要形式是資本證券，而人們所講的證券就是指資本證券。

（四）主要學(xué)習(xí)內(nèi)容

證券投資實務(wù)是投資理財有關(guān)專業(yè)的核心專業(yè)課程，教育學(xué)生投資證券市場的基礎(chǔ)理論技能。其中，教學(xué)內(nèi)容涉及到股票、債券、基金以及“涉證”金融衍生品等證券市場投資領(lǐng)域。教學(xué)目的以教育學(xué)生對證券市場進(jìn)行投資作為教學(xué)主線，通過實訓(xùn)導(dǎo)向令學(xué)生能夠較為系統(tǒng)地掌握證券投資的的基礎(chǔ)知識，了解和熟悉證券市場的運行規(guī)則和證券投資理財?shù)牟僮鞣椒ǎ⑶疫\用所學(xué)的專業(yè)知識全面且詳盡地分析和解決所面臨的的證券投資問題，為學(xué)生將來的工作或個人理財投資活動奠定一個扎實的專業(yè)知識基礎(chǔ)。

三、高職證券投資實務(wù)教學(xué)概況

自2007年以來，證券投資實務(wù)課程一直是高職院校財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的必修主干課程。根據(jù)證券投資實務(wù)的課程要求，要求學(xué)院的課程教學(xué)理論教學(xué)和實踐教學(xué)相結(jié)合，全面培養(yǎng)學(xué)生的實際操作能力和學(xué)習(xí)、運用專業(yè)知識，累計一定的實際操作經(jīng)驗。盡管證券投資實務(wù)課程的開設(shè)目標(biāo)十分明確，教學(xué)過程中也充分體現(xiàn)到技能為主，理論為輔的教學(xué)理念，但課程開設(shè)后，并不能真正正確且全面地體現(xiàn)出課程應(yīng)有的實訓(xùn)價值，反而開始回到課堂理論教育模式。這些都說明現(xiàn)時我國的高職證券投資實務(wù)教學(xué)過程中仍然存在著不少問題。下面，作者將簡單地分析證券投資實務(wù)課程教學(xué)過程中所存在的問題。

（一）缺乏與我國證券市場特點相符合的教材

現(xiàn)時我國大部分高職院校的證券投資實務(wù)課程所采用的是中央電大統(tǒng)一編寫的教材。盡管中央電大所編寫的教材能夠根據(jù)實際證券市場情況的改變而不斷更新，但其中一些較為專業(yè)的事務(wù)性教材編寫還是不夠科學(xué)，實用性較弱。高職院校中的學(xué)生要求實際操作能力強(qiáng)，技巧熟練，再者，證券投資分析是一項實用性極強(qiáng)的工作，假如不能夠結(jié)合實際和市場的特點歲問題進(jìn)行分析，那只會讓全局變得更不堪。證券投資分析的相關(guān)教材中大多引用國外的理論、數(shù)據(jù)或例子。盡管教材中的理論較為先進(jìn)，但是和我國的國內(nèi)證券市場發(fā)展程度相比起來，就會發(fā)現(xiàn)其實兩者之間嚴(yán)重脫節(jié)。教材中的理論和我國的證券市場實際情況不相符，極容易誤導(dǎo)學(xué)生分析思考方向，導(dǎo)致解決問題的辦法脫離實際。如今我國的證券市場發(fā)展速度較快，變化多端，教材的更新跟不上腳步，不能及時提現(xiàn)出市場的特點，一味地進(jìn)行理論教學(xué)很容易導(dǎo)致學(xué)生的專業(yè)知識基礎(chǔ)薄弱，學(xué)習(xí)過程也會變得艱苦，學(xué)生也會因此而容易失去學(xué)習(xí)的興趣。

（二）沒有足夠的實踐操作時間

上文提到，證券投資分析是一項實用性極強(qiáng)的工作，因此在教學(xué)過程中讓學(xué)生進(jìn)行實踐操作是十分重要的。但由于種種原因，我國絕大多數(shù)高職院校都沒有條件為學(xué)生提供足夠的時間和設(shè)備進(jìn)行實際操作。一般來說，證券投資課程的實踐操作主要分為兩部分。第一個是模擬投資操作，這需要學(xué)生在學(xué)校里的金融實驗室中進(jìn)行。第二個就是學(xué)校和證券公司合作，建立一個專門的證券實驗實訓(xùn)基地，最大限度地把實際投資操作還原。這些都需要學(xué)校和當(dāng)?shù)氐淖C券公司大力支持，而且還需要一定的資金，因此很多學(xué)校的課程教學(xué)都只是泛泛而談，紙上談兵，不能夠進(jìn)行實踐操作，教材中的案例分析或模擬交易都形同虛設(shè)。即使授課老師的教學(xué)方法多么生動有趣，也無法把證券市場的真實情況告知同學(xué)。學(xué)生不能進(jìn)行親身體驗交易中的樂趣，很同意會失去學(xué)習(xí)證券投資實務(wù)的興趣。

（三）教學(xué)資源落后

在授課證券投資分析時，往往需要大量的圖表，教師通過圖表把交易中任意兩個因素的關(guān)系簡明易懂地表達(dá)出來。這些圖表是不可能單單依靠授課老師單獨完成的。課堂上的多媒體教學(xué)資源嚴(yán)重缺乏，簡單的幻燈片已經(jīng)不能滿足證券投資分析的專業(yè)需求，嚴(yán)重的還會導(dǎo)致教學(xué)效果差，學(xué)生積累的知識達(dá)不到預(yù)期的教學(xué)效果。足以可見，我國的多媒體教學(xué)資源優(yōu)勢沒有得到充分的發(fā)揮，極容易導(dǎo)致教師的教學(xué)成果達(dá)不到預(yù)期的效果。

四、項目式教育法

根據(jù)證券投資實務(wù)的專業(yè)要求和相關(guān)的特點，我國高職院校大部分教師都選擇項目式教育法教授學(xué)生。項目式教育法是指通過進(jìn)行完整的“項目”工作達(dá)到進(jìn)行實踐操作的教學(xué)活動培訓(xùn)方法，十分適合專業(yè)性職業(yè)技術(shù)的教育工作。采用這種教學(xué)方法進(jìn)行教學(xué)前，授課老師需要準(zhǔn)備大量的資料，期間還要考慮到教學(xué)過程中可能會發(fā)生的情況，以及學(xué)員的實際解決問題的能力等，引導(dǎo)學(xué)員從實際操作中靈活運用已學(xué)的專業(yè)知識。

以下是項目式教學(xué)法的優(yōu)點：

（一）培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造能力

當(dāng)老師把項目布置下去以后，由學(xué)生自己親手實施這個項目。學(xué)生期間遇到問題時需要自己查找有關(guān)的書籍或資料解決，從而達(dá)到讓學(xué)生不斷探究、不斷創(chuàng)新的目的，也可以讓學(xué)生在實踐中靈活運用到所學(xué)的專業(yè)知識，增加對知識的理解程度。

（二）提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣

高職院校的學(xué)生普遍沒有一個好的學(xué)習(xí)習(xí)慣和學(xué)習(xí)計劃，而且對于學(xué)習(xí)的主觀能動性并不高。因此，提高學(xué)生對學(xué)習(xí)的興趣才是最根本的提高學(xué)習(xí)主觀能動性的關(guān)鍵。項目式教育方法的中心是學(xué)生自身。學(xué)生在實施項目的過程中，就無形地有被動學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃訉W(xué)習(xí)。實施項目所需要的收集信息、制定計劃或選擇方案，每個環(huán)節(jié)都由學(xué)生親自參與，這樣不僅能夠提高學(xué)生的動手能力，還可以增加心理滿足感，從而提高學(xué)生自身對學(xué)習(xí)的興趣。

（三）培養(yǎng)學(xué)生的自學(xué)能力

由于在實施項目過程中，學(xué)生所遇到的問題都需要自己查找資料和書記尋找解決的辦法，這就逐漸培養(yǎng)起學(xué)生的分析問題的能力和解決問題的能力，還可以培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)核心能力，對學(xué)生的終身有益。

盡管項目式教學(xué)法符合了證券投資實務(wù)課程教學(xué)的專業(yè)要求，但在進(jìn)行教學(xué)的過程中還是有很多需要教師注意的地方：

（一）把好項目設(shè)機(jī)關(guān)

教師在設(shè)計項目式要以教材中的知識點作為依據(jù)，同時結(jié)合學(xué)生的綜合素質(zhì)，把握好項目的難度，力求做到既能包含教材中基本的知識點之余，還可以調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主觀能動性。

（二）項目實施過程中要注意做好引導(dǎo)和指導(dǎo)工作

在布置項目時，教師要做好引導(dǎo)的工作，帶領(lǐng)學(xué)生找到正確的思考思路，項目的相關(guān)資料也要準(zhǔn)備詳細(xì)。在學(xué)生實施項目時，教師要注意學(xué)生是否遇到難以解決的問題，并及時給予指導(dǎo)，否則難題將會降低學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

（三）給予適當(dāng)?shù)脑u價

對于學(xué)生完成的項目，教師要根據(jù)學(xué)生完成的情況進(jìn)行評定，并給予適當(dāng)?shù)慕ㄗh，讓學(xué)生從中得益，在下一次的實施中做得更好。也可以把三級評定的平均分作為總分，所謂的三級評定是指首先是老師對項目小組的王城項目情況進(jìn)行總體評定，再而就是小組成員根據(jù)各同組成員的工作情況和態(tài)度進(jìn)行互評，最后就是由學(xué)生自己對本人進(jìn)行自評。這三個評定的平均值將會是每一位學(xué)生的最終學(xué)習(xí)評價。

五、證券投資實務(wù)的教學(xué)優(yōu)化

綜上所述，現(xiàn)在我國的高職證券投資實務(wù)課程教學(xué)優(yōu)劣并存，因此，我們要揚長避短，進(jìn)行反思，優(yōu)化不足之處，這樣才能使得證券投資實務(wù)課程應(yīng)有的實訓(xùn)價值。針對上文提出的不足及優(yōu)勢，以下是作者總結(jié)得出的幾點優(yōu)化建議：

（一）更改教材內(nèi)容

證券投資分析教育應(yīng)該把理論和實踐兩手抓，兩者要平衡，結(jié)合實際。因此，對于教材內(nèi)容應(yīng)該同時收錄與證券投資相關(guān)的理論知識和實踐知識，用經(jīng)典的案例簡要說明現(xiàn)時我國的交易制度及要求。另外，還要及時因應(yīng)證券交易市場的改變而更新教材中對于證券投資、宏觀經(jīng)濟(jì)、公司財務(wù)以及證券價值的分析。其次，校方要加大對相關(guān)設(shè)備的資金投入，讓學(xué)生可以多進(jìn)行證券模擬交易訓(xùn)練或模擬交易競賽等相關(guān)的比賽和訓(xùn)練，閑時還可以接受投資風(fēng)險教育和投資監(jiān)督管理等相關(guān)理論知識的教育。這樣雙重做到理論和實踐相結(jié)合，才能提高學(xué)生對于證券投資實務(wù)的學(xué)習(xí)興趣。

（二）改變教學(xué)方法

除了運用項目式教育法之外，教師在上課的時候還可以充分利用多媒體教學(xué)，把重要知識點利用圖標(biāo)和文字相結(jié)合，化繁為簡，通俗易懂，讓學(xué)生更容易明白和理解。但由于證券投資實務(wù)的專業(yè)性，相關(guān)的課件基層辦學(xué)單位很難完成的。因此，建議可由當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)專業(yè)單位統(tǒng)一完成開發(fā)。這樣不僅可以節(jié)省各地方高職學(xué)院的教學(xué)成本，還可以把有限的資源最大化利用。

（三）課程設(shè)置改革

如今我國的證券市場規(guī)模不斷發(fā)展，證券投資學(xué)也開始發(fā)展為較為獨立的金融類專業(yè)。因此，課程的類型必須進(jìn)行優(yōu)化。證券投資學(xué)專業(yè)課程可以分為三部分教學(xué)：基礎(chǔ)課程、實務(wù)課程以及相關(guān)的輔修課程。基礎(chǔ)課程主要教授金融學(xué)的基礎(chǔ)知識，為學(xué)生日后進(jìn)行投資分析打好理論的基礎(chǔ)。實務(wù)課程則包括證券投資的分析、公司財務(wù)分析、證券法律法規(guī)等多方面綜合教授，作為專業(yè)知識的擴(kuò)展，和我國的證券市場實際相互結(jié)合，與時俱進(jìn)。最后，與證券投資實務(wù)相關(guān)的輔修課程則包括法學(xué)、財會、市場營銷和信息管理等多種專業(yè)的基礎(chǔ)知識，以便學(xué)生日后工作時可以更好地適應(yīng)實際操作中所遇到的各種情況，同時也增強(qiáng)了學(xué)生的就業(yè)核心競爭力。

（四）增加學(xué)生實際操作時間

通過增加學(xué)生的實際操作時間讓學(xué)生學(xué)會靈活運用教材中的理論知識，增加學(xué)生的實際操作能力，彌補(bǔ)之前課堂式教育不足和缺陷。因此，校方要加大對相關(guān)設(shè)備的資金投入，讓學(xué)生可以有優(yōu)質(zhì)的設(shè)備進(jìn)行訓(xùn)練，提高操作的熟練程度，以便學(xué)生日后在工作時可以更好地解決實際操作中所遇到的各種問題，確保投資者的經(jīng)濟(jì)收益。還可以間接地訓(xùn)練學(xué)生適應(yīng)我國證券市場的運作模式，提高學(xué)生的分析和思考能力。

（五）考試評價優(yōu)化

一旦專業(yè)的課程發(fā)生改變，那么期末考試的評價也要相應(yīng)地更改。過去的考試評價只重視理論知識的理解，卻輕視了學(xué)生的實際操作能力。因此，考試的評價標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)減輕理論知識的比重，增加實際操作的比例，這樣可以無意地激發(fā)了學(xué)生鉆研理論的學(xué)習(xí)熱情。

不管是證券投資還是投機(jī)，都一定要遵循證券市場運行的規(guī)律，對學(xué)生們采取正確的教學(xué)方法才能夠讓他們在工作的時候正確地選擇證券投資工具，科學(xué)地對證券市場進(jìn)行詳細(xì)的分析，成功地運用證券投資的技巧和策略。這些不僅對學(xué)生或以后的投資者有好處，還可以讓我國的證券投資市場科學(xué)規(guī)范的不斷發(fā)展，讓我國的經(jīng)濟(jì)更加繁榮。

六、結(jié)言

證券投資不僅僅關(guān)系著理財者的業(yè)績，更關(guān)乎到投資者的經(jīng)濟(jì)利益，因此，對于證券投資行業(yè)來說，更需要一些有著職業(yè)道德、責(zé)任心的高技能實用性人才加入。碰巧的是，培養(yǎng)高技能實用性人才是高職院校辦學(xué)的目標(biāo)和宗旨，因此，高職院校的證券投資實務(wù)課程教學(xué)必須要不改優(yōu)化，這不僅僅為教育事業(yè)做出貢獻(xiàn)，更是為我國的國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展發(fā)揮了積極的作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]沈利平.新形勢下高職院校重構(gòu)實踐教學(xué)體系的探討[J].時代教育，2009.

篇（6）

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1002-4107（2012）12-0041-02

一、對證券投資學(xué)課程教學(xué)內(nèi)容和方式改革的認(rèn)識

在高等教育逐漸普及的今天，如何實現(xiàn)有效的教學(xué)，增強(qiáng)教學(xué)效果是所有高校教師共同面臨并不斷探索的一個問題。

在以往的教學(xué)實踐中，大多時候?qū)W(xué)生實行的是“填鴨式”的教學(xué)方法，只注重教師大量灌輸知識，而沒有過多地考慮學(xué)生的承受、消化能力，造成應(yīng)試教育下的高分低能。高等教育培養(yǎng)的是國家高級人才，綜合素質(zhì)是培養(yǎng)的重點。要以科學(xué)的發(fā)展觀衡量高校的教育，以實現(xiàn)學(xué)生的“全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展”。

要實現(xiàn)以上目標(biāo)，在教學(xué)改革中最重要的是摒棄以往的“注入式”教學(xué)思想，而換之以“啟發(fā)式”的教學(xué)思想，即教師“教”的本質(zhì)在于引導(dǎo)，在于教師對學(xué)生的一種啟發(fā)。

啟發(fā)式教學(xué)以及對學(xué)生創(chuàng)新精神的培養(yǎng)應(yīng)該成為一種教學(xué)理念貫穿到每門課程的教學(xué)實踐中去。

證券投資是一個實踐性極強(qiáng)的行業(yè)，投資理論和投資工具日新月異，始終處在一國經(jīng)濟(jì)的前沿，針對這樣一學(xué)科的教學(xué)，必須以培養(yǎng)富有創(chuàng)新精神和實踐能力的應(yīng)用型投資人才為教學(xué)目標(biāo)[1]。

二、證券投資學(xué)課程在人才培養(yǎng)中的定位

證券投資學(xué)課程的性質(zhì)是金融保險專業(yè)的主干課程和財務(wù)管理、農(nóng)林經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)專業(yè)的限定選修課。本課程是一門以眾多學(xué)科為基礎(chǔ)，專門研究證券投資活動的應(yīng)用性學(xué)科。因此，其先行課程有西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)、財政學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)等；相關(guān)課程有宏觀經(jīng)濟(jì)管理、金融市場、公司金融、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資銀行學(xué)、經(jīng)濟(jì)法等；后續(xù)課程有金融工程學(xué)、金融衍生品投資、投資基金理論與實務(wù)、風(fēng)險管理等。

三、證券投資學(xué)課程教學(xué)的主要任務(wù)

證券投資學(xué)課程的目標(biāo)是體現(xiàn)“理論”與“操作”的特色、培育學(xué)生與時俱進(jìn)的創(chuàng)新能力。針對本門課程極強(qiáng)的理論性和操作性特點，理論教學(xué)強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)性與系統(tǒng)化，注重創(chuàng)新思維培育，拓寬專業(yè)視野，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)；實驗教學(xué)則突出學(xué)生應(yīng)用能力和操作技能的培養(yǎng)，充分體現(xiàn)理論與實踐的緊密結(jié)合。針對普通本科層次，本課程的教學(xué)目標(biāo)定位在證券投資基本理論熏陶和操作技能訓(xùn)練上。

四、證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容和方式的經(jīng)驗與不足分析

近幾年，筆者教學(xué)研究活動主要涉及證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)手段、教材建設(shè)等多方面，具體包括：積極從事和開展教學(xué)改革、教學(xué)研究和課程建設(shè)工作，積極申報教學(xué)改革項目和課程建設(shè)項目。課程教學(xué)文檔齊全，課程建設(shè)規(guī)劃、教學(xué)大綱、教學(xué)計劃、教學(xué)日志、教學(xué)小結(jié)、考試試卷、試卷評分標(biāo)準(zhǔn)、試卷分析表等教學(xué)檔案資料規(guī)范、完備、整潔。圍繞本門課程，積極開展輔助教材與學(xué)習(xí)資料建設(shè)。選擇高質(zhì)量的教材與教學(xué)參考書。教師將目前國內(nèi)外各種版本的金融學(xué)教材進(jìn)行比較，篩選出幾本高質(zhì)量的作為參考書，培養(yǎng)學(xué)生的自學(xué)能力。但是，多媒體課件的建設(shè)有待進(jìn)一步加強(qiáng)，本課程的教材還需要進(jìn)一步結(jié)合國內(nèi)外貨幣銀行學(xué)的理論和實踐進(jìn)行修改與完善。隨著金融市場的深化，需要通過實踐教學(xué)的方式幫助學(xué)生真正理解教材中所涉及的實務(wù)性內(nèi)容，本門課程的實踐教學(xué)模式還需要進(jìn)一步探究，教學(xué)實踐環(huán)節(jié)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

五、證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容和方式改革建議

證券投資學(xué)是經(jīng)濟(jì)類、管理類專業(yè)學(xué)生的必備知識，旨在培養(yǎng)學(xué)生的微觀金融思維，使其精通現(xiàn)代金融投資理論，掌握金融投資分析與管理方法，從而使證券投資活動建立在科學(xué)和理性的基礎(chǔ)上。該課程要求學(xué)生在掌握證券投資理論知識的基礎(chǔ)上，具備進(jìn)行獨立實際投資分析的能力。本文就證券投資學(xué)課程建設(shè)中的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法等問題作一探討，通過在教學(xué)實踐中的探索與實施，總結(jié)出教授這門課程的經(jīng)驗，以期達(dá)到提高教學(xué)效果的目的。

（一）教學(xué)內(nèi)容的改革

1.構(gòu)建金融學(xué)核心課程體系。構(gòu)建宏觀與微觀金融相結(jié)合、與河北北方學(xué)院“平臺+模塊”相適應(yīng)的金融學(xué)核心課程體系。證券投資學(xué)是其中的微觀金融課程，屬于投資學(xué)模塊。

2.確定教學(xué)經(jīng)典內(nèi)容。國際金融、證券投資學(xué)和金融市場學(xué)三門課程中有關(guān)金融市場、金融交易等內(nèi)容存在交叉，教研活動充分探討每門課的設(shè)置目的、主要內(nèi)容以及特點，并達(dá)成共識――將本門課程的重點放在現(xiàn)代證券投資理論、股票和債券的投資分析與管理上。

3.緊跟學(xué)科發(fā)展前沿。在原有教學(xué)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，增加行為金融學(xué)在證券投資中的應(yīng)用，體現(xiàn)本學(xué)科的最新發(fā)展。

4.針對不同課時和授課對象靈活調(diào)整：“基礎(chǔ)模塊+選擇模塊”。基礎(chǔ)模塊包括證券、證券市場、股票、債券、基金、金融衍生工具、證券發(fā)行與承銷等；選擇模塊包括證券投資組合理論等。

（二）教學(xué)形式的改革

證券投資學(xué)教學(xué)形式改革主要體現(xiàn)在以下幾點。

1.采用多媒體教學(xué)手段。在教學(xué)活動中，教師應(yīng)充分引導(dǎo)學(xué)生善用多媒體技術(shù)，利用網(wǎng)絡(luò)的信息優(yōu)勢，培養(yǎng)學(xué)生的主動獲取知識能力以及創(chuàng)造性思維，為學(xué)生的學(xué)習(xí)和發(fā)展提供豐富多彩的資源和有力的學(xué)習(xí)工具。

2.利用實驗室模擬教學(xué)。所有教師都采用多媒體教室，并對股票實時行情進(jìn)行點評；課后為學(xué)生提供各類相關(guān)網(wǎng)站、思考與練習(xí)、課外閱讀材料，以開拓學(xué)生的視野，培養(yǎng)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力；堅持課內(nèi)學(xué)習(xí)與課外實踐相結(jié)合。一方面在課內(nèi)強(qiáng)化向?qū)W生傳授基本知識；另一方面，通過學(xué)生虛擬炒股比賽、社會調(diào)查等第二課堂形式，培養(yǎng)學(xué)生的知識學(xué)習(xí)和運用能力[2]。

3.充分利用當(dāng)?shù)厣鐣k學(xué)資源。與當(dāng)?shù)刈C券公司、企業(yè)等簽訂合同，建立固定的校外實踐基地，加強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)貨幣金融學(xué)的直觀意識[3]。

（三）證券投資學(xué)教學(xué)法的構(gòu)思

根據(jù)課程特點和授課對象的不同，靈活運用課堂講授、自主學(xué)習(xí)、小組討論、案例教學(xué)、情景式教學(xué)、頭腦風(fēng)暴、實驗教學(xué)和課程設(shè)計等多種教學(xué)方式，以激活課堂，優(yōu)化教學(xué)過程，達(dá)到教與學(xué)的同步互動，使得教學(xué)與企業(yè)或組織的實際工作緊密接軌，使學(xué)生學(xué)有所用、能用所學(xué)。

1.證券投資學(xué)經(jīng)典案例教學(xué)法的構(gòu)思。證券投資原理是一門證券投資的入門課程，學(xué)生大多沒有接觸過證券和投資，傳統(tǒng)的授課形式雖然便于基礎(chǔ)知識的系統(tǒng)傳授和學(xué)習(xí)，但也造成理論過于空洞等一系列問題，導(dǎo)致學(xué)生學(xué)不懂、學(xué)不透，甚至不會用學(xué)到的概念去解決實際問題。有些同學(xué)甚至在學(xué)習(xí)完課程以后，頭腦中僅有幾個名詞，不能系統(tǒng)地掌握知識，分析問題更是找不到頭緒。

案例教學(xué)可以很好地解決以上問題。案例教學(xué)可分為兩類：一類是從理到例型，即給出基本概念，啟發(fā)學(xué)生運用基本概念，發(fā)散思維，以例釋理，以例證理，從而獲得解決實際問題的能力；另一類是從例到理型，即引導(dǎo)學(xué)生運用案例，經(jīng)過自由組合，群體思維撞擊，尋找知識形成規(guī)律，發(fā)現(xiàn)基本概念并運用掌握的規(guī)律和概念去解決實際問題。而案例教學(xué)無論是“從理到例”，還是“從例到理”，都十分注重學(xué)生的主體性、主動性、自主性的發(fā)揮，注重引導(dǎo)學(xué)生通過案例的分析、推導(dǎo)，從而發(fā)現(xiàn)概念，并從中發(fā)現(xiàn)前人研究總結(jié)的規(guī)律和方法，使學(xué)生較好地運用概念、原理來解決實際問題；重在激發(fā)學(xué)生不斷地提出問題，學(xué)會收集各方面的資料和信息，學(xué)會對已有的資料作多方面的分析，繼而探索事物的內(nèi)在聯(lián)系，得出自己的結(jié)論和解決實際問題，促使學(xué)生的思維不斷深化；要求學(xué)生去探尋這些問題預(yù)定的唯一的正確答案，而是重在解決問題過程中的思維策略以及多種可能的解釋。

案例教學(xué)把學(xué)生置于一定的情境之中，要求學(xué)生換位思考，以自己學(xué)到的知識去解決實際問題，通過案例分析，把知識點穿成線，最終形成知識網(wǎng)。這一課堂教學(xué)模式以學(xué)生為主體，而教師則從宣講者的角色轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學(xué)的領(lǐng)路人、教練員和思維啟發(fā)者，提高學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，鍛煉學(xué)生分析問題、解決問題的能力。例如，筆者為了向?qū)W生講述證券投資學(xué)的風(fēng)險性，結(jié)合身邊炒股同志的切身案例來說明問題，引用股票界楊百萬的實例來論證[4]。

2.證券投資學(xué)情景式教學(xué)法的構(gòu)想。情景式教學(xué)就是在教學(xué)中充分利用多媒體工具，創(chuàng)設(shè)與教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的具體場景，由場景喚起學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，引導(dǎo)學(xué)生置身于其中、用心學(xué)習(xí)和理解教學(xué)的知識點，從而達(dá)到教學(xué)目的的一種教學(xué)方法[5]。

將情景教學(xué)方法運用到《證券投資學(xué)》教學(xué)中，目的在于增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性、主動性和創(chuàng)造性，提高學(xué)生運用證券理論聯(lián)系實際、運用所學(xué)證券知識分析與解決問題的能力，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。例如，在介紹結(jié)構(gòu)化融資、IPO路演、股指期貨時，利用情景式教學(xué)方法。

情景教學(xué)方法要實現(xiàn)兩個轉(zhuǎn)變：由知識教學(xué)到過程教學(xué)轉(zhuǎn)變；由單向灌輸式教學(xué)到雙邊互動式教學(xué)的轉(zhuǎn)變。

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學(xué)課程中的應(yīng)用探析[J].黑龍江教育：高教研究與評

篇（7）

證券投資學(xué)是高等院校經(jīng)管類專業(yè)的核心課程之一，它是一門實踐性很強(qiáng)的專業(yè)課程。然而，目前證券投資學(xué)實踐教學(xué)模式存在著許多問題，諸如重視程度不夠、實踐教學(xué)內(nèi)容陳舊以及師資隊伍緊缺等方面。因此，如何將理論與實踐相結(jié)合，構(gòu)建適合證券投資學(xué)實踐教學(xué)發(fā)展需要，滿足社會對具有較強(qiáng)實踐能力和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融人才的需求，具有的重要的現(xiàn)實意義。

1 證券投資學(xué)實踐教學(xué)的重要性

（一）實踐教學(xué)是培養(yǎng)高素質(zhì)創(chuàng)新型人才的重要環(huán)節(jié)

實踐教學(xué)是指在整個教學(xué)過程中，學(xué)生在教師的組織和指導(dǎo)下參加一定的社會實踐活動，把理論知識運用于實踐的教學(xué)環(huán)節(jié)，它是鞏固理論知識和加深對理論認(rèn)識的有效途徑，是培養(yǎng)具有創(chuàng)新意識的高素質(zhì)人才的重要環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)學(xué)生掌握科學(xué)方法和提高動手能力的重要平臺。

（二）實踐教學(xué)是證券投資學(xué)課程教學(xué)特色的必然要求

證券投資學(xué)課程的基本內(nèi)容有證券基本知識，包括證券投資工具、證券市場、資本資產(chǎn)定價理論等；證券基本分析，包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、產(chǎn)業(yè)分析、公司財務(wù)分析以及公司價值分析等；證券技術(shù)分析，包括技術(shù)分析的主要理論和方法等；證券組合管理，包括風(fēng)險資產(chǎn)定價和證券組合管理的應(yīng)用、投資組合管理業(yè)務(wù)評價等知識。它涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)以及財務(wù)管理等多方面的理論知識，是對多方面理論知識的綜合運用，是一門應(yīng)用性、實踐性和操作性都很強(qiáng)的課程。只有通過證券投資學(xué)的實踐教學(xué)，如模擬交易、參加炒股大賽、實習(xí)基地見習(xí)等，才能使學(xué)生更好地了解證券投資分析技術(shù)的一般原理，更充分掌握相應(yīng)的證券投資分析技術(shù)手段。

2 證券投資學(xué)實踐教學(xué)模式的現(xiàn)狀及問題

（一）證券投資學(xué)實踐教學(xué)重視程度不夠

目前很多院校證券投資學(xué)課程的教學(xué)指導(dǎo)思想存在偏差，存在"重理論、輕實踐"的現(xiàn)象，僅把證券投資學(xué)課程當(dāng)作一門普通的理論課程來講授，在課程考核上也按照理論課程的要求來考核學(xué)生，案例教學(xué)、模擬交易、實習(xí)基地實習(xí)等方面的教學(xué)或嚴(yán)重不足，或流于形式，導(dǎo)致證券投資學(xué)課程的教學(xué)效果很差。

（二）證券投資學(xué)實踐教學(xué)內(nèi)容陳舊

證券投資學(xué)在很多高校都是學(xué)生感興趣的一門課程，但學(xué)過這門課程后卻往往很失望，對證券交易的基本規(guī)則、交易技巧和風(fēng)險管理等方面知之甚少。學(xué)生學(xué)了證券投資這門課程后，照樣看不懂市場行情，照樣不知如何去選股操作，根本原因就在于，學(xué)生所學(xué)的證券理論知識與實際的證券投資嚴(yán)重脫節(jié)，甚至不符。

（三）證券投資學(xué)實踐教學(xué)師資隊伍緊缺

證券投資學(xué)的教師往往是從高校到課堂，他們往往具備豐富的理論知識基礎(chǔ)，但卻并無證券實際操作和投資風(fēng)險管理等方面的經(jīng)驗，對證券公司的實際運作流程也不懂，因而不能滿足證券投資學(xué)課程實踐教學(xué)的需要。有時，即使學(xué)校有了證券模擬實訓(xùn)軟件，可以進(jìn)行證券模擬交易，教師由于經(jīng)驗欠缺，也并不能給學(xué)生在模擬交易上給予正確的指導(dǎo)。

3 證券投資學(xué)實踐教學(xué)模式構(gòu)建

加強(qiáng)證券投資學(xué)課程實踐教學(xué)，對培養(yǎng)具有較強(qiáng)實踐能力和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融人才具有重要意義，我們主要考慮從以下幾方面來構(gòu)建證券投資學(xué)課程的實踐教學(xué)模式。

（一）建立證券模擬實訓(xùn)室

購置相關(guān)的金融軟件，建立證券模擬交易實訓(xùn)室。證券模擬實訓(xùn)室最主要的功能在于提供全方位的證券模擬交易系統(tǒng)，使學(xué)生通過運用該模擬交易系統(tǒng)，親身參與金融市場的投資運作，體驗金融投資風(fēng)險，掌握金融投資技巧，從而達(dá)到積累金融投資經(jīng)驗、培養(yǎng)優(yōu)秀金融投資人才的目的。實驗項目可包括證券市場行情解讀、證券投資基本分析以及證券投資技術(shù)分析等，具體實驗內(nèi)容及要求見表1所示。

（二）舉行模擬炒股大賽

目前，學(xué)生對金融理財有著極大的興趣，股票投資也日益受到很多學(xué)生的青睞。但由于實踐經(jīng)驗、資金等因素的限制，學(xué)生們雖然有著較大的興趣，卻缺少一個很好的平臺，讓他們更多的積累一些實際操作經(jīng)驗。模擬炒股大賽將為學(xué)生們提供必要的虛擬資金，學(xué)生可以虛擬開戶，交易股票，并與同校好友交流炒股經(jīng)驗，在實踐中體驗掌握有關(guān)股票投資的知識。

例如，目前我們已經(jīng)同鎮(zhèn)江華泰證券連續(xù)舉辦了多屆"華泰證券杯"模擬炒股大賽，較好地提高了大學(xué)生的炒股熱情和實際操作經(jīng)驗。

（三）強(qiáng)化實習(xí)基地建設(shè)

在建設(shè)校內(nèi)證券模擬交易實訓(xùn)室的同時，還要加強(qiáng)同當(dāng)?shù)刈C券公司、上市公司等單位的合作，共同努力建設(shè)好校外實習(xí)基地，這有助于進(jìn)一步加深學(xué)生對證券交易操作的理解和掌握。而且在實習(xí)實踐基地的建設(shè)過程中，不僅僅開展實習(xí)實踐教學(xué)層面的合作，即我們?yōu)樽C券公司輸送實習(xí)生，而證券公司為我們提供實踐崗位等方面開展合作，而要在此基礎(chǔ)上開展全方位的合作，拓展合作的廣度和深度，實現(xiàn)實習(xí)基地層次的提升，形成了各取所需、互利共贏的"多贏"格局。如學(xué)校可以為證券公司提供員工培訓(xùn)、智力支持，而證券公司可以為學(xué)生講解證券市場基本知識、實戰(zhàn)技巧、職業(yè)生涯等。雙方共同致力于產(chǎn)學(xué)研的高層次合作的研究，立足基地服務(wù)社會。例如，目前我們已經(jīng)同鎮(zhèn)江的華泰證券、銀河證券以及中信證券在這方面進(jìn)行了有益的信嘗試，取得了較好的效果。

（四）重視案例教學(xué)

案例教學(xué)是一種通過模擬或者重現(xiàn)現(xiàn)實生活中的一些場景，讓學(xué)生把自己納入案例場景，通過討論或者研討來進(jìn)行學(xué)習(xí)的一種教學(xué)方法。案例教學(xué)法的特色在于鼓勵學(xué)員獨立思考、引導(dǎo)學(xué)員變注重知識為注重能力以及重視雙向交流等。

證券投資學(xué)案例教學(xué)是通過對一些典型證券投資的案例進(jìn)行討論和研究，來使學(xué)生深入了解和掌握復(fù)雜的證券投資理論知識。在講到證券投資學(xué)某些章節(jié)內(nèi)容的時候，可結(jié)合當(dāng)前證券領(lǐng)域熱點話題進(jìn)行分析，讓學(xué)生在課堂上開展討論，從而提高學(xué)生獨立思考和分析問題的能力。比如在講到基本分析時，可探討次貸危機(jī)對股市的影響；在講到股票交易制度時，可聯(lián)系2013年8月16日的光大證券烏龍事件進(jìn)行分析；在講到證券發(fā)行市場時，可聯(lián)系阿里巴巴于美國時間2014年9月19日在紐交所正式進(jìn)行IPO等進(jìn)行分析。

（五）優(yōu)化師資隊伍結(jié)構(gòu)

證券投資學(xué)課程專任教師須具有較強(qiáng)的專業(yè)實踐能力和教育教學(xué)水平，重視吸收來自各大證券公司的專業(yè)人員承擔(dān)實驗課程教學(xué)。教師也須加強(qiáng)同證券公司的深度接觸，加深對證券公司業(yè)務(wù)流程的直觀認(rèn)識，促進(jìn)證券投資理論和實踐的有效融合。聘任"實務(wù)導(dǎo)師"，構(gòu)建"雙師型"的師資結(jié)構(gòu)。

參考文獻(xiàn)：

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篇（8）

一、證券公司投資顧問業(yè)務(wù)概述

《投顧暫行規(guī)定》第二條規(guī)定：“本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。”由此可見，證券投資顧問業(yè)務(wù)包含四大要素：首先，投資顧問業(yè)務(wù)的主體為證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。其次，投資顧問業(yè)務(wù)的形式以與客戶簽訂協(xié)議為基礎(chǔ)。第三，證券投資顧問的性質(zhì)是有償服務(wù)。第四，證券投資顧問的服務(wù)內(nèi)容是為客戶提供投資建議，并輔助客戶作出投資決策。證券投資顧問的上述四大要素是區(qū)別證券公司其他業(yè)務(wù)的關(guān)鍵。

二、合規(guī)風(fēng)險點

（一）證券投資顧問人員的資格管理

證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券公司的重要業(yè)務(wù)之一，其從事證券投資顧問的人員也不同于普通的證券從業(yè)人員的要求，有一定的特殊性，具體如下：

1、注冊的要求

根據(jù)證券委員會關(guān)于《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號）第十三條規(guī)定，其明確了申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，且具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。可見，投資顧問注冊的要求比普通的證券從業(yè)人員注冊要求要高。此外，根據(jù)《投顧暫行辦法》第六條以及中國證券業(yè)協(xié)會《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關(guān)事宜的通知》（中證協(xié)發(fā)[2010]178號）（以下簡稱“《投顧注冊通知》”）的第一條規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。因此，證券公司投資顧問業(yè)務(wù)不是簡單具備了證券從業(yè)資格的人員就可以去從事投資顧問業(yè)務(wù)的，特別是證券公司的營業(yè)部應(yīng)當(dāng)避免僅僅讓僅有證券從業(yè)資格的員工就直接從事投資顧問業(yè)務(wù)，必須依法合規(guī)的持“投顧”證上崗。

2、兼職問題

關(guān)于證券分析師兼職證券投資顧問的合規(guī)性問題。根據(jù)《投顧暫行辦法》第六條明確了證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師，因此明顯可知證券分析師與投資顧問不得兼職，若兩者混同，則很容易出現(xiàn)利益沖突，這也違背了《證券公司信息隔離墻制度指引》（中證協(xié)發(fā)[2010]203號）避免利益沖突的要求。

關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人兼職證券投資顧問的合規(guī)性問題。《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2009]2號）第十一條：“證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動。”由此可知，證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍不能夠超出上述六點的規(guī)定，因此可以排除證券經(jīng)紀(jì)人從事證券公司非經(jīng)紀(jì)的所有業(yè)務(wù)。即不可以兼職證券投資顧問，而且也不能夠向利用證券公司的研究分析報告向客戶提供投資操作建議。

3、變更、離職的要求

證券公司投資顧問人員在變更與離職時，也有特殊要求。根據(jù)《投顧注冊通知》第五條的規(guī)定，證券投資顧問變更崗位，不再從事證券投資顧問的，所在證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會辦理申請注銷有關(guān)人員的證券投資顧問注冊登記；證券投資顧問變更崗位從事證券研究報告業(yè)務(wù)，或者證券分析師變更崗位從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，所在的證券公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會申請注銷有關(guān)人員的原注冊登記，并為該人員辦理新的注冊登記。有關(guān)人員變更注冊登記完成后，方可從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

同時，《投顧注冊通知》第六條的規(guī)定，證券投資顧問離職，其所在證券公司應(yīng)當(dāng)在勞動合同解除之日起10個工作日內(nèi)，通過中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)提交離職備案。證券業(yè)協(xié)會依據(jù)公司提交的該人員離職備案材料，辦理注銷該人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。

從上述規(guī)定可知，從事投資顧問的人員在變更、離職投資顧問崗位時，證券公司必須在10個工作日內(nèi)辦理變更或者注銷登記手續(xù)。這里特別注意證券公司辦理投資顧問變更、注銷手續(xù)的時間結(jié)點，變更登記是在證券投資顧問變更崗位之日起的10個工作日內(nèi)。同時，如果是分析師變更投資顧問，則必須先將證券分析師資格注銷，然后重新向證券協(xié)會申請注冊投資顧問，并且在注冊登記完成之前不允許從事證券投資顧問業(yè)務(wù)。而當(dāng)投資顧問離職時，證券公司與證券投資顧問解除勞動合同之日起10日內(nèi)證券公司必須向中國證券協(xié)會辦理注銷登記手續(xù)。這里的解除勞動合同之日的確認(rèn)，可依照《勞動合同法》（主席令[2007]第65號）第三十六、第三十七、第三十九條的規(guī)定，可分為以下幾種情況：（1）證券公司與投資顧問一致解除勞動合同的，雙方協(xié)商約定的日期為勞動合同解除的日期；（2）投資顧問提前30日書面通知證券公司解除勞動合同的，以30日后的日期為勞動合同解除的日期；（3）投資顧問有過錯的，證券公司單方解除勞動合同的，證券公司通知投資顧問解除勞動合同的日期為勞動合同解除的日期。因此，證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注投資顧問變更和離職手續(xù)的管理，若未按規(guī)定時間辦理相關(guān)手續(xù)，則會產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險導(dǎo)致被中國證券業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分。

4、公司投資顧問制度的要求

根據(jù)《投顧暫行辦法》第七條、第八條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。同業(yè)也應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述規(guī)定明確要求了證券公司內(nèi)部管理制度里應(yīng)包含專門規(guī)范證券投資顧問的管理制度，不能與公司其他管理制度混同，否則也屬于違規(guī)。

5、培訓(xùn)的要求

根據(jù)《投顧暫行辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。因此證券公司內(nèi)部管理證券投資顧問的部門應(yīng)當(dāng)有專門針對證券投資顧問的培訓(xùn)計劃，以加強(qiáng)證券投資顧問的合規(guī)意識。雖然《投顧暫行辦法》并沒有具體要求培訓(xùn)的方式和時間長短，但《投顧暫行辦法》把證券公司對證券投資顧問的培訓(xùn)作為一個合規(guī)要求。因此，對于證券公司來說最好的方式是證券公司在對證券投資顧問培訓(xùn)時做一個留痕即可規(guī)避該合規(guī)風(fēng)險。

（二）投資顧問的執(zhí)業(yè)活動

投資顧問業(yè)務(wù)由于是投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，因此具有特殊性，投資顧問在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下合規(guī)風(fēng)險：

1、投資建議的依據(jù)

前文已經(jīng)提到《投顧暫行辦法》第十六條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。由此可知，證券投資顧問的投資建議必需是證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見。但若出現(xiàn)證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，證券投資顧問也不能發(fā)表自己獨立的投資建議，根據(jù)《投顧暫行辦法》第十七條規(guī)定，當(dāng)證券公司的研究報告不能滿足證券投資顧問的服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。但是若證券投資顧問僅能夠發(fā)表證券研究報告的意見，則證券投資顧問的僅僅是證券分析師的傳話筒而已。事實上，由于不同客戶的風(fēng)險偏好和服務(wù)需求不同，證券投資顧問所依據(jù)的證券研究報告觀點會有差異，證券公司的券投資顧問人員就研究報告的同一問題向客戶提供的投資建議的觀點可以是不一致的。實際上《投顧暫行辦法》里恰恰是鼓勵證券投資顧問的投資建議與研究報告的觀點不一致，在《投顧暫行辦法》第十九條中就明確了鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考，但前提是建立在證券研究報告的基礎(chǔ)上，否則就有合規(guī)風(fēng)險。

2、提示義務(wù)

若證券投資顧問在對客戶提供投資建議時，必需提示投資風(fēng)險，否則就是違規(guī)行為。因為《投顧暫行辦法》第十九條已經(jīng)明確了證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。因此避免該合規(guī)風(fēng)險的方法便是與客戶簽訂《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》，《投顧暫行辦法》第十三條明確了證券公司的《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》的內(nèi)容必須符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書必備條款》的通知（中證協(xié)發(fā)[2010]200號）的有關(guān)內(nèi)容，而且應(yīng)以書面或者電子文件形式，由投資者簽收確認(rèn)，并由證券公司歸入證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案保存。

3、以分成方式收取證券投資顧問服務(wù)費用合規(guī)問題

《證券法》第171條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。盡管該項規(guī)定是對投資咨詢機(jī)構(gòu)作出的，但是證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，是從事同樣的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循同樣的規(guī)則。

《投顧暫行辦法》第23條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采取差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。該項規(guī)定明確了收取證券投資顧問服務(wù)費用的基本要求。證券公司可以按照上述基本要求，根據(jù)自身實際情況，探索合理的證券投資顧問收費方式。

由上可知，《投顧暫行辦法》要求證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，是向客戶提供投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，不客戶作出投資決策，也不接受客戶全權(quán)委托管理客戶資產(chǎn)。證券投資顧問服務(wù)采用收益分成的收費方式，可能會激發(fā)相關(guān)顧問服務(wù)人員為了獲取分成收益，向客戶提供不適當(dāng)?shù)摹⒏唢L(fēng)險的投資建議行為，一旦客戶虧損，會導(dǎo)致大量糾紛。因此，合規(guī)的服務(wù)費用收取方式為按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采取差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。同時，要注意證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用。

4、投資建議以軟件工具、終端設(shè)備等為載體的要求

《投顧暫行辦法》第二十七條明確了以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合：（1）客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳；（2）揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏；（3）說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源；（4）表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。若在運用軟件工具、終端設(shè)備為載體提供投資建議服務(wù)時不按照上述規(guī)定即屬于違規(guī)。

（三）證券投資顧問業(yè)務(wù)的推廣

證券投資顧問在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時必須遵守監(jiān)管部門的規(guī)定，避免出現(xiàn)違規(guī)行為，根據(jù)《投顧暫行辦法》第二十四條、第二十五條、第二十六條的規(guī)定，應(yīng)特別注意以下三個合規(guī)風(fēng)險點：

首先，在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

其次，證券公司若要通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》（主席令[1994]第34號）和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。同時證券公司應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。這里的證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定指《關(guān)于協(xié)同做好廣播電視證券節(jié)目規(guī)范工作的通知》（證監(jiān)辦發(fā)[2010]78號）、《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》（證監(jiān)發(fā)[2006]104號）、《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]143號）、《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨信息傳播管理的若干規(guī)定》的通知（證監(jiān)發(fā)[1997]17號），根據(jù)上述規(guī)定，特別注意參與廣播電視證券節(jié)目的證券公司和投資顧問必須具備證券投資咨詢資格。而且禁止與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成。禁止以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式（包括以推薦的個股市場表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場表現(xiàn)），進(jìn)行不實、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息。

第三，證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

因此，證券公司在業(yè)務(wù)推廣時不得出現(xiàn)虛假宣傳、或在通過公眾媒體或講座等形式宣傳時、必需注意在規(guī)定的時間向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備，否則就會存在合規(guī)風(fēng)險。

（四）參加公眾媒體

《投顧暫行辦法》第三十一條的規(guī)定：“鼓勵證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。”由此可見，證券投資顧問是可以參加公眾媒體的，而且依法可以發(fā)表評論意見。但《投顧暫行辦法》第三十一二條對證券投資顧問在參加公眾媒體時作出了一定的限制，證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

（五）客戶回訪及投訴處理機(jī)制

1、客戶回訪

《暫行規(guī)定》第二十一條明確了證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。因此，證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下合規(guī)風(fēng)險：首先，證券公司內(nèi)部沒有相應(yīng)的客戶回訪制度。其次，客戶回訪的人員是從事證券投資顧問的員工；第三，回訪的內(nèi)容不夠具體，并且沒有將回訪的內(nèi)容以書面或電子文件形式予以留存。

2、投訴處理機(jī)制

證券投資顧問業(yè)務(wù)涉及證券公司的客戶較多，一旦與客戶發(fā)生糾紛，證券公司應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的投訴處理機(jī)制并作為證券投資顧問業(yè)務(wù)的必備要求之一。《投顧暫行辦法》第二十二條規(guī)定：“證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時、妥善處理客戶投訴事項。”從這一條可以看出，在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時，遇到與客戶之間的各種矛盾甚至糾紛也是不可避免的，關(guān)鍵是如何處理，因此應(yīng)該建立客戶投訴處理機(jī)制，進(jìn)行有效的處理，不能讓事件擴(kuò)大，尤其不能被新聞媒體報道，否則將對公司造成很多不利的影響， 而且缺乏投訴處理機(jī)制還會受到監(jiān)管部門的處罰。避免該合規(guī)風(fēng)險的方式有：（1）公示客戶投訴途徑。（2）及時穩(wěn)妥解決客戶投訴問題。（3） 客戶投訴及處理過程結(jié)果予留痕。

三、違規(guī)可能面臨的處罰

（一）刑事責(zé)任

《刑法》（主席令[1997]83號）第一百八十一條，編造并且傳播影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。證券交易所、證券公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會或者證券管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節(jié)特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

（二）證券監(jiān)管部門的行政處罰

篇（9）

1、收集所有有關(guān)上市公司的公開資料，以及通過主管、行業(yè)組織、上市公司或者其他非正式部門獲得上市公司的第一手資料;

2、與自己研究的上市公司建立穩(wěn)定而長久的聯(lián)系，定期組織包括上市公司人員參加的分析師會議;

3、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)與行業(yè)分析，財務(wù)分析，投資分析。

證券分析師崗位要求

1、具有宏觀經(jīng)濟(jì)理論知識，懂得并會有效收集、處理與金融市場，尤其與證券市場有關(guān)的利率、匯率、通貨膨脹率、就業(yè)率、gdp增長率、財政收入和國際收支狀況國民經(jīng)濟(jì)綜合景氣指數(shù)、居民消費物價指數(shù)(cpi)、社會商品零售價格指數(shù)、各個行業(yè)的生產(chǎn)資料價格指數(shù)、各種消費信息指數(shù)、以及市場預(yù)測心理狀況等數(shù)據(jù);

2、擁有投資學(xué)知識，善于在上市公司公布的眾多實體經(jīng)濟(jì)投資項目中挑選出成功率大、投資周期短、利潤最大化、風(fēng)險盡量小的項目;

3、擁有會計學(xué)、審計學(xué)和法律知識，能對年度報告、中期報告、招股說明書等指標(biāo)和數(shù)據(jù)進(jìn)行多方面的對比分析，能避免被虛假的財務(wù)報表迷惑;

4、通曉證券市場的技術(shù)分析;

5、經(jīng)歷過故事牛熊交替的洗禮。

證券分析師關(guān)鍵技能

專業(yè)能力投資知識風(fēng)險控制office辦公

個人能力溝通判斷綜合分析

證券分析師升職空間

證券分析師 投資部經(jīng)理

證券分析師薪情概況

應(yīng)屆畢業(yè)生￥4300.00

1年經(jīng)驗￥4300.00

2年經(jīng)驗￥4900.00

3年經(jīng)驗￥6300.00

證券分析師工作內(nèi)容

1、為客戶提供專業(yè)的投資理財、證券信息分析研究;

2、對證券行業(yè)的信息管理系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)分析;

篇（10）

伴隨著金融市場的發(fā)展，證券行業(yè)在我國得到了迅猛的發(fā)展，隨之而來的就是市場對人才需求量的增加。證券行業(yè)是一個兼具理論性和實踐性的行業(yè)，因此作為向市場輸送人才的高等院校必須做到將理論和實踐相結(jié)合。構(gòu)建適合市場需求的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，是當(dāng)下各高校提高各專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵所在。

一、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀

近年來，人才培養(yǎng)模式的改革和創(chuàng)新越來越受到應(yīng)用型本科院校的重視，其中金融工程專業(yè)教學(xué)改革尤為突出。一方面目前證券行業(yè)不僅要求從業(yè)人員掌握相應(yīng)的專業(yè)基礎(chǔ)知識，更注重其是否具備良好的學(xué)習(xí)和實踐能力。另一方面，證券行業(yè)的業(yè)務(wù)特點還需要其具備良好的客戶溝通能力和業(yè)務(wù)實踐能力。然而目前高校內(nèi)，絕大多數(shù)課程都是教師的一言堂，考試也是以教師講課內(nèi)容為主。學(xué)生忙于記錄和背誦，從而閑置了其聰慧的頭腦。長期的灌輸式教學(xué)導(dǎo)致學(xué)生明顯缺乏學(xué)習(xí)的主動性，這樣的人才培養(yǎng)模式越來越不能適應(yīng)市場的需求。

二、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式存在的問題

以金融工程專業(yè)的《證券投資學(xué)》課程為例，目前我國證券投資學(xué)教學(xué)存在的問題主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.教材的更新趕不上市場的變化

證券市場是與時俱進(jìn)的，而教科書從編寫到印刷完成時，其在某種程度上已經(jīng)滯后于市場發(fā)展，里面的內(nèi)容除了經(jīng)典的理論大多跟不上市場的發(fā)展。大部分學(xué)生只能通過教科書掌握證券的概念和特征、投資的基本分析、投資的技術(shù)分析以及風(fēng)險管理等基本知識，但是缺乏用市場表現(xiàn)及市場數(shù)據(jù)去檢驗理論的機(jī)會。

2.學(xué)生學(xué)習(xí)方法守舊

當(dāng)代的大學(xué)生都是通過中學(xué)階段學(xué)習(xí)考試上來的，大都習(xí)慣了抱著課本的學(xué)習(xí)方法和老師“填鴨式”的教學(xué)方法，缺乏學(xué)習(xí)的主動性和靈活性。但是作為金融工程專業(yè)的學(xué)生，以后工作需要操作具體業(yè)務(wù)，除了要掌握課本的理論知識，還需要對理論知識的實際運用，對業(yè)務(wù)流程的熟悉，面對客戶提出問題時的靈活解決方法。為了適應(yīng)市場對應(yīng)用型人才的需求，這種保守的學(xué)習(xí)方法要改變，不僅要讀書，還要參與到實踐中來。

3.教學(xué)方法和教學(xué)手段陳舊

課堂教學(xué)對于提高應(yīng)用型人才的質(zhì)量是至關(guān)重要的，而傳統(tǒng)的教學(xué)模式大多是教師借助PPT+板書進(jìn)行講授，在筆者所在學(xué)校，由于證券投資學(xué)選修人數(shù)眾多，通常都是大班上課，所以教師與學(xué)生的互動也有限，因此傳統(tǒng)的教學(xué)方法和教學(xué)手段收到的教學(xué)效果一般，課堂學(xué)習(xí)效率普遍不高。現(xiàn)在已經(jīng)有少部分教師在嘗試課后模擬操作加課堂教學(xué)的模式來加強(qiáng)實踐教學(xué)，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，但這種教學(xué)模式還沒有普遍展開，即使布置了課后模擬交易的任務(wù)，后續(xù)監(jiān)督和反饋也不能及時到位。

4.教師缺乏實戰(zhàn)經(jīng)驗

一方面現(xiàn)在的高校教師大都是直接從校門又進(jìn)校門的典型“理論派”，實際投資經(jīng)驗不足，即使教師平時自己也做股票、債券、期貨、期權(quán)等投資，但是畢竟不是專業(yè)水平，而且個人積累的投資經(jīng)驗很有可能就是“一家之言”。另一方面學(xué)校對于教師出去進(jìn)修、培訓(xùn)的保障措施不夠到位，大多數(shù)教師都缺少與企業(yè)對接的渠道。在這樣的背景下，提高教師的理論和實踐教學(xué)水平，建立穩(wěn)定的應(yīng)用型、復(fù)合型師資隊伍是實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)實現(xiàn)的關(guān)鍵。

三、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的改革探索

1.鼓勵學(xué)生進(jìn)行模擬交易

培養(yǎng)證券行業(yè)應(yīng)用型人才最快、最方便的途徑就是讓學(xué)生在完成理論學(xué)習(xí)的同時參與到證券的模擬交易中來，比如模擬炒股、模擬債券、基金買賣、期貨的模擬操作等等。而要能夠?qū)崿F(xiàn)模擬交易，對于有條件的高校，可以在某些證券公司的技術(shù)平臺上建立金融工程實驗室，也可以在校園里配備先進(jìn)的計算機(jī)設(shè)備和證券模擬交易軟件，條件實在不夠的可以借助相關(guān)網(wǎng)站，如文華財經(jīng)官方網(wǎng)站，讓學(xué)生實時模擬滬深兩市股票、國債、基金、期貨等理財產(chǎn)品。在學(xué)生有了一定的交易知識和投資經(jīng)驗后，聯(lián)合當(dāng)?shù)氐囊恍┳C券公司進(jìn)行模擬炒股大賽，如果條件不允許，也可以在某些對外開放的網(wǎng)站上進(jìn)行，讓學(xué)生不再枯燥地進(jìn)行理論學(xué)習(xí)，提高他們的學(xué)習(xí)興趣。

2.嘗試要求學(xué)生完成分析報告

要想實現(xiàn)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)，對于證券投資這門課而言，除了最后對理論知識的考查，在開課之初就應(yīng)該提出每人完成一份投資分析報告的要求。要求每個學(xué)生在自己的模擬交易中選擇一家上市公司，從這家上市公司的背景到大環(huán)境的宏觀分析，行業(yè)分析，公司具體的財務(wù)分析，再結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和圖形進(jìn)行經(jīng)典的技術(shù)分析。這樣的分析報告，能夠讓學(xué)生把學(xué)習(xí)的理論知識應(yīng)用起來，將認(rèn)識證券到證券投資的過程連貫起來。

3.支持學(xué)生去公司進(jìn)行實訓(xùn)

對于培養(yǎng)證券行業(yè)的應(yīng)用型人才來說，僅靠短短的課堂學(xué)習(xí)時間是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，除了進(jìn)行課后模擬交易外，還應(yīng)該鼓勵學(xué)生利用寒暑假的時間到證券相關(guān)企業(yè)進(jìn)行實習(xí)，從業(yè)務(wù)的基本流程到與客戶的溝通，隨時觀察市場中出現(xiàn)的問題，并從實際中學(xué)會對投資的風(fēng)險控制，從而將理論教學(xué)與實踐檢驗結(jié)合起來，將書本上的市場規(guī)則變成真正的市場表現(xiàn)，為一出校門就能上崗打下堅實的基礎(chǔ)。

4.注重教師實踐教學(xué)能力的提高

任何一門課程的學(xué)習(xí)，教師都起著重要的引導(dǎo)和指導(dǎo)作用，教師的引導(dǎo)在證券投資學(xué)的實踐教學(xué)中顯得尤為重要。對于提高教師的實踐教學(xué)能力，一方面可以支持教師去相關(guān)企業(yè)進(jìn)行掛職學(xué)習(xí)，另一方面也可以聘請國內(nèi)外知名證券行業(yè)的專家走進(jìn)校園，和教師學(xué)生進(jìn)行面對面的交流，讓師生都能及時地了解到國內(nèi)外證券行業(yè)的最新形勢及市場對人才需求的具體情況。

5.課程考核方式的多元化

傳統(tǒng)的課程考核方式比較單一，主要以閉卷考試為主，而閉卷考試又以基本原理、經(jīng)典理論為主。學(xué)生面對這樣的考試方式通常采用的應(yīng)對方式是死記硬背。在這種考試制度下，考查不出來學(xué)生的知識綜合運用能力，培養(yǎng)出來的學(xué)生缺乏專業(yè)知識的運用能力，甚至使學(xué)生成為只會讀書的書呆子，與現(xiàn)代社會應(yīng)用型人才的需求是相違背的。證券投資分析課程的教學(xué)目的就是培養(yǎng)學(xué)生的綜合知識運用和實踐能力，因此該課程的考核方式也應(yīng)該是多元化的。首先，應(yīng)該加大平常模擬操作成績在最終成績中所占的比例。其次，課程的考核方式應(yīng)該結(jié)合課程的開展形式來決定：若是以必修的形式開展，那就要進(jìn)行考試，在考試時試題也應(yīng)該從實際應(yīng)用角度出發(fā)進(jìn)行理論考核，除了考查基本理論知識外，可以盡量用實際中的案例分析，不要太多考核那些抽象的實際中運用不多的理論知識，使學(xué)生真正做到學(xué)以致用；若是以選修的形式開設(shè)的課程，完全可以用上述的模擬分析報告的形式代替考試，這樣在起到考核作用的同時，又是一遍學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)的過程。證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，應(yīng)該是一個嶄新的培養(yǎng)模式，是一個以理論夠用為度，重實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的培養(yǎng)模式。在這種培養(yǎng)模式下，學(xué)生具有更強(qiáng)的動手實踐能力，畢業(yè)的學(xué)生更能適合企事業(yè)單位的需求，從而大大提高目前高校金融工程專業(yè)的就業(yè)率。

作者:王正艷 單位:鹽城工學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院

參考文獻(xiàn):

[1]孔立平.高職《證券投資學(xué)》課程教學(xué)現(xiàn)狀與改革的探討[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊，2009（01）：229-230.