風險與應急管理匯總十篇

序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇風險與應急管理范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

中圖分類號：TP393文獻標識碼：A文章編號：1009-3044(2012)10-2201-02

隨著我國金融業的蓬勃發展，各金融機構不斷加大金融電子化建設投入，擴大其網絡規模和應用范圍。但是，應該看到，金融電子化在給我們提供便利的同時，也帶來了新的安全問題，并且，這個問題現在顯得越來越緊迫。

1金融網絡現狀與面臨的主要風險

金融活動越來越多地在計算機網絡上建立，網上證券交易、資金轉賬、清算支付、信用卡交易、信用查詢、電信銀行業務等基于網絡的金融產品不斷被開發出來，各種不同規模的金融系統也在迅速的發展壯大，金融業務的網絡化趨勢，已經成為不可避免的發展方向。

在網絡為我們提供巨大便利的同時，來自外部與內部的威脅與風險也在不斷加大。絕大多數銀行、金融機構都會通過各種方式進行互聯互通，并與國際互聯網直接或間接相連，如何有效防范來自外部的攻擊、竊聽、木馬、病毒的多重入侵是金融網絡組建與運行中必須首要考慮的問題。同時，機構內部的員工、終端、服務器、網絡設備、軟件等的管理也是不可忽視的，由于外部出口是一個點，而內部體系是一個面，所以來自內部的威脅往往要遠遠大于外部，必須加以足夠的重視。

2金融網絡的風險評估與防范

最有效的金融網絡風險防范措施就是對網絡系統進行等級保護，按照重要程度進行級別劃分，對不同等級的網絡系統通過物理隔離或邏輯隔離劃定邊界，并針對不同等級的網絡系統，特別是核心業務網絡定期進行風險評估，系統地分析所面臨的威脅及其存在的脆弱性，查找薄弱環節和安全隱患，有針對性的提出防范和化解風險的整改措施，并及時進行整改。

風險評估根據網絡系統等級劃分后的的重要程度和機構自身的條件選擇自評估或聘請第三方專業機構進行。評估過程大致可以分為現場檢查、風險分析及策略選擇3個步驟進行。

首先，現場檢查階段應明確目前網絡資產情況、網絡系統的安全需求、當前的安全控制措施情況、業務對網絡系統的依賴性，明確網絡系統的技術脆弱性，主要包括：設計弱點、實現弱點、配置弱點等等。現場檢查切勿走形式，務必提前制定詳細的檢查方案與實施細則，并嚴格按照檢查計劃進行。只有現場檢查階段得到了全面、真實的業務數據，才能為后面的綜合分析提供必要的基礎支持。

風險分析階段是整個風險評估的核心部分，需要利用現場檢查階段得到的各類數據，綜合分析金融網絡系統所存在的各類風險。具體實施則應包括關鍵資產安全需求（機密性、完整性和可用性）確定、關鍵資產威脅分析、脆弱性分析、綜合風險計算及風險分析總結等幾個方面。

安全需求分析包括應選擇關鍵資產、并對關鍵資產進行安全需求分析與賦值。威脅分析針對環境因素和人為因素分析威脅來源、對威脅進行分類、研究威脅發生的可能性、分析威脅的嚴重程度。脆弱性分析包括以下幾點：網絡安全策略及管理規章制度是否健全；安全組織體系是否健全，管理職責是否明確，安全管理機構崗位設置、人員配備是否合理；網絡系統的體系結構、各類安全保障措施的組合是否合理；網絡安全域劃分、邊界防護、內部網絡防護、外部設備接入控制、內外網隔離等是否到位；網絡設備、安全設備、主機和終端設備的安全性是否可靠，操作系統的安全配置、病毒防護、惡意代碼防范等是否有效。此外,還應檢查設備、系統的操作和維護記錄，變更管理，安全事件分析和報告；運行環境與開發環境的分離情況；安全審計、補丁升級管理、安全漏洞檢測、網管、權限管理及密碼管理情況；機房安全管控措施、防災措施、供電和通信系統的保障措施等；關鍵資產采購時是否進行了安全性測試，對外部服務機構和人員的保密約束情況，在服務提供過程中是否采取了管控措施；應急響應體系（應急組織、應急預案、應急物資）建設情況，應急演練情況等。

綜合風險分析主要是綜合分析網絡與信息系統的整體安全現狀，對資產、威脅、薄弱環節、已有安全措施進行綜合分析，分析安全事件發生的可能性；分析安全事件發生后可能造成的后果和影響；分析網絡和信息系統的整體風險狀況，最后根據風險的程度逐 條列出風險列表，通常可將風險劃分為3個等級，即一般風險、中級風險和高級風險。

策略選擇階段根據前一階段得到的風險列表，結合安全需求和業務目標，開展相應的整改工作，開發和選擇符合成本效益的信息安全保護策略，包括安全管理策略和安全運行策略，并制定合適的風險緩解計劃。特別是針對高級風險應立即采取相應措施進行化解，對于短時間內受各種客觀條件限制而不能及時處理的高級風險，應制定專項風險防范方案，并提出后期整改計劃。

經過較為全面的風險評估與相應的整改，可以極大的降低金融網絡安全事件的發生概率。需要注意的是，風險評估保證必須定期組織進行，并將責任落實到人，確保整改到位。

3金融網絡的應急體系

做好風險評估與防范，千萬不能忽視應急體系的建立與管理，即使金融網絡各方面風險已得到控制，仍避免不了各類突發事件的發生，如何在緊急情況下以最快的速度恢復系統運行或使用替代方式繼續進行業務處理，是衡量一個網絡體系是否健全完善的重要指標。

金融網絡比起其他普通網絡系統，有著更加重要的地位，一個社區的網絡或是一所學校的網絡系統出現故障所產生的社會不良影響遠不及一家銀行資金業務或支付清算系統網絡所出現的事故。金融網絡的應急處理必須得到高度的重視。

金融網絡應急體系建立的首要環節就是要建立一套全方位的應急組織協調機制，應涉及應急處理的各個部門、單位及相關政府職能部門，能在突發事件發生后的第一時間進行組織協調，確定應急方案，調動各方力量，實現應急聯動。

其次，金融機構應結合自身的實際情況，制定和不斷完善IT層面的應急預案，完善網絡、機房環境等應急操作手冊，提高金融網絡系統應對突發事件的能力，有效、快速、合理地應對突發事件，最大程度地減少金融網絡信息安全事件造成損失和影響，保障金融業務的連續運行。

應急預案的有效性取決于預案所涉及的人員對預案的理解。因此必須定期組織要對預案的宣傳、培訓和實戰演練，確保參與應急處理的每個人均能充分理解應急預案的中心思路、應急處理的原則、應急處理的具體執行流程，以便在實際應急處理過程中迅速進入狀態，確保應急處理的效果。

實戰演練是為檢驗應急設施的有效性、鍛煉應急隊伍、改進應急預案等，針對真實運行的系統主動進行的演練，實戰演練前應檢查預防性措施的就緒情況，以防止可能發生的演練風險。演練必須注重真實性，不能走過場，要模擬出真實事件發生的效果，最好由第三方組織在不通知預案執行者的前提下進行，以達到更真實的現場效果。

4結束語

金融網絡必須有足夠強的安全防衛措施，否則將會影響到金融業的可持續發展。網絡安全保障是一個綜合集成的系統，它的規劃、管理要求國家有關部門、金融機構及IT技術公司通力合作，進行科學的、強有力的干預、導向和防護。隨著金融信息化的迅猛發展，金融網絡不再局限于專網，而必須使用如互聯網那樣的公網。通過風險評估機制來建立完善的安全管理制度和智能、深度的安全防御技術手段，構建一個管理手段與技術手段相結合的全方位、多層次、可動態發展的縱深安全防范體系，為金融業務的發展提供一個堅實的信息系統基礎保障。

篇（2）

0　引言

在公眾聚集的大型群眾性活動中，所謂的公共安全主要是指參與者的安全，這是核心問題與主要矛盾。大型群眾性活動（以下簡稱大型群眾性活動）是法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數達到1000人以上的活動，包括比賽、演唱會、展覽展銷、游園、招聘會等活動。據公安部統計資料顯示，2006年全國共舉辦大型群眾性活動3.5萬場，參與群眾3.2億人次。根據北京市十二屆人大常委會公報第22號資料表明，從公安機關對大型群眾性活動舉行前進行的安全檢查情況看，有62％的活動存在各種安全問題。2005年11月1日，北京市率先出臺了《大型社會活動安全管理條例》，該條例首次要求主辦方在活動舉辦前進行風險評估，提交風險評估報告。隨后，杭州、南寧等地也出臺了大型群眾性活動安全管理規定。2007年9月14日，國務院公布《大型群眾性活動安全管理條例》，并于2007年10月1日施行。該條例對大型群眾性活動的范圍，承辦者、場所管理者的安全責任和公安機關的職責，安全許可的條件、程序、時限，安全管理措施以及法律責任等作了明確規定，有利于保證大型群眾性活動安全順利進行。目前，大型群眾性活動安全工作逐漸受到全社會的廣泛重視，但仍然需要采用科學的方法，通過風險評估加強大型群眾性活動的日常安全管理，將危險降到最低，通過應急管理加強突發事件防范和應急處置能力，真正的保障大型群眾性活動的安全成功舉行。

1　公眾聚集的大型群眾性活動特征及風險評估

公眾聚集的大型群眾性活動的組織運營管理是一個龐大的人、機、環境系統工程，各部分緊密聯系相互影響。對大型群眾性活動的日常安全防范周密，有章可循，才能大大降低發生突發事件的可能性，這就需要開展大型群眾性活動的風險評估工作。要從系統的每個層面識別和分析大型群眾性活動可能發生的突發事件，建立預測預警系統，有針對性地制定風險處置措施。

1.1　大型群眾性活動特征

大型群眾性活動至少具備以下三個特征：

（1）規模大。至于何謂“規模大”，大多都是從參加的人數、所占場所的面積、持續時間的長短等方面作出大致的判斷，在司法實踐中往往缺乏統一的標準。2007年8月29日，國務院第190次常務會議通過了《大型群眾性活動安全管理條例》，其中規定：“本條例所稱大型群眾性活動，是指法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數達到1000人以上的下列活動?”由此看來，“每場次預計參加人數達到1000人以上”是判斷規模大小的標準。值得一提的是，這里的1000人并非實際參加的人數，而是在舉辦活動之前預測的可能參加的人數。如果根據經驗和常識判斷，可能會有超過1000人參與，但由于意外原因實際參加人數沒有那么多，仍然不失為“大規模”。另外，該人數也不是整個活動的所有人數，而是“每場次”可能參加的人數。

（2）群眾性。“群眾性”是指參加的人員范圍非常廣泛，不具有特定性，是面向社會公眾舉辦的。雖然某一種活動可能是針對某些社會群體而舉辦的，比如籃球賽事的觀眾大都是籃球愛好者，人才招聘會的參加者大都是應聘人員，音樂會的參與者大都是音樂愛好者，但他們來自何方、年齡大小、民族種族、文化水平等都不具有確定性，也不排除其他人員的參加。特別是象焰火晚會這樣的活動，沒有任何的資格限制，無需任何入場票證，人員更為龐雜，更具有“群眾性”的特點。

（3）隨機性。大型群眾性活動的組織往往具有隨機性特點，在何時舉行、何地舉行、以何種方式舉行都是不確定的，或簡單地說不具有職業性的特點。在車站、碼頭、民用航空站，每天都會有成千上萬的人聚集在那里，這是一種常態，而且已經形成了較為固定的公共秩序和管理模式，因此，不屬于大型群眾性活動。一所大學里往往有一兩萬學生在同時上課，但上課的時間、場所、方式、參加人員等都是較為固定的，因而也不屬于大型群眾性活動。

1.2　風險評估

篇（3）

中圖分類號：F426.61 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2014）37-0165-01

隨著我國經濟的快速發展和人民生活水平的提高，我國的電力消費市場越來越大。電力營銷關系著供電企業的經濟效益和社會效益。在實際的工作中電力營銷業務存在著較多的風險，而營銷稽查是降低電力營銷風險的一項有效措施。做好電力營銷稽查工作，提升供電公司的營銷稽查管理水平，能較好地提高客戶服務質量，降低營銷作業風險事故，規范營銷業務，加強內部控制，有效降低電力營銷風險，促進企業經濟和社會效益。

1 電力營銷風險

電力營銷風險是指在電能產品銷售情況、供電服務等各個環節所面臨或潛在存在的風險。隨著經濟水平的不斷提升和科技的不斷進步，以及管理制度跟不上等等因素，使得電力營銷風險逐年增加。如何防范并降低營銷風險成為當前電力銷售部門的中心和重點工作之一。電力營銷風險主要有以下幾個方面：

（1） 缺乏完善的營銷風險管理體系

供電企業在“以客戶為中心”理念的基礎上，千方百計地滿足客戶需求，對營銷策略的研究呈現百花齊放、層出不窮的狀況，但往往忽視了以風險管控為核心的營銷風險管理。隨著電力市場的逐步完善，電力營銷工作面臨著營銷風險加大這一緊迫、嚴峻的問題。例如：用電繳費欠費產生的經營性風險、客戶服務中的法律風險、供電可靠性降低造成的企業信用風險、以及作業活動和客戶用電等產生的人身風險等。

（2） 電能產品銷售環節薄弱

電能產品銷售是電力經營中的重要工作環節，是供電企業經營、發展的基礎和業績的體現。

電費管理上存在的風險包括是否制訂有效的電費回收內部管控制度，管控措施是否全面；電力銷售報表中的應收、實收、未收電費的準確性有無監控措施；營銷部門是否隨時掌握電費欠費情況，對欠費是否實施定期催繳并收到成效；電費是否進入專用賬戶；超期欠費、違約用電等是否按規定收取滯納金及違約金；電費發票管理制度是否健全等。

線損管理中存在的風險分為營業管理損失風險、計量技術管理損失風險等。

電價監管風險包括是否有效正確識別電力客戶的用電類別，是否按核準的電價計收電費，電價執行過程中是否有有效監督和考核辦法等。

供電企業必須認真分析電能產品銷售過程的薄弱環節，制訂行之有效的風險管控措施，降低電力營銷風險，提高企業經濟效益。

（3） 服務機制不健全

供電服務風險的關鍵點在服務規范、服務質量、服務安全。服務規范化風險包括電力營銷各類業務是否在規定時限內辦結，是否按規范程序辦理，有無違規收費行為，是否存在違反服務承諾行為等法律規章的行為。服務質量風險是指對各類投訴、舉報的處理及答復程序是否合理、是否有服務改進的舉措等。服務安全風險是指供用電合同是否明確供用電雙方的安全責任、是否有用電安全服務制度措施、對安全隱患督導是否到位、是否制訂事故應急服務措施等。

作為供電企業，如在服務規范、質量、安方面缺乏風險防范意識、服務機制不健全，其帶來的經濟風險、社會形象風險是隨時可能發生的。

2 以營銷稽查促營銷風險防控

營銷稽查是指供電企業為了堵塞管理漏洞，防止經營損失，進一步健全和完善自我約束機制，促進營銷工作規范化、制度化、標準化，對電力營銷工作實施全過程監督、檢查的行為。通過營銷稽查可以有效防控、降低電力營銷工作中存在的風險問題。

（1） 營銷稽查可以有效識別風險的存在

風險的識別主要是依據大量的統計數據分析。通過對數據的深入研究分析可以得到最精確的風險預警。電力營銷業務的范圍較廣，因此其涉及到的管理范圍也較大。這要求管理人員對每一個業務關鍵點進行監控，并有效識別這些風險。在營銷稽查過程中，對業擴報裝、抄核收管理、計量管理等各個環節的關鍵業務開展全面檢查，掌握各項業務在哪些環節存在問題、挖掘管理漏洞，從而能有效識別出營銷風險，同時為營銷風險分析提供詳實的數據信息

（2） 營銷稽查可以對風險進行準確估測

風險估測是在風險識別的基礎上估計和預測風險發生的概率、損害程度。營銷稽查可以有效識別出營銷風險，同時通過分析每類風險事項發生的可能性、周期、頻率等要素以及對電力營銷和客戶服務工作的損害程度，確定風險處理的優先級別，從而實現對營銷風險的準確估測。稽查結果記錄了檢查過程中發現的異常問題，即對應的風險事項。通過對檢查記錄的風險事項按月度、季度、年度等進行周期整理分析，有針對性、入地分析風險存在的原因，評估衡量風險影響的程度和后果，確定風險事項是否需要處理以及處理的程序，提出整改意見、制訂整改措施和防范措施。

（3） 營銷稽查可以對風險進行有效處理

加強對風險進行有效處理。首先，可以通過營銷稽查樹立風險管理意識，高度重視風險管控工作，提升全員的風險管理水平與抵御風險能力。其次，通過制訂營銷稽查整改意見和措施，督促責任單位落實整改、非責任單位對照自查，監督整改落實情況，檢查防范措施的執行效果，實現風險事項的閉環管理，及時防范、化解和控制各類營銷風險。另外，通過營銷稽查可以加強制度建設與落實，形成責任明確、有效約束的業務處理機制。最后，營銷稽查可以協助企業實施全面風險管理，降低營銷風險。

（4） 營銷稽查可以促進風險管理體系的建立和完善

建立營銷業務風險管理體系是供電企業加強風險管理和防范的前提。通過在營銷業務領域引入全面風險管理理念，設計營銷業務風險管理目標、管理標準，辨析營銷風險因素，制訂科學的營銷風險防范和管控措施，構建完善的營銷系統風險管理體系，從而提高客戶服務質量，降低營銷風險事故，規范營銷業務，加強內部控制，樹立良好的品牌形象。營銷稽查能為營銷業務風險管理體系的建立提供有效的支持。通過營銷稽查有效識別風險，為風險庫的建立提供素材，從而建立完整的營銷業務管理體系標準和評價模型。營銷稽查過程也是對營銷業務風險監控、風險評估的過程，營銷稽查的實施可以進一步完善風險預警及應急響應機制。通過開展營銷稽查相關工作，協助供電公司建立營銷業務系統的、科學的風險管理體系，消除和降低目前營銷領域中潛在的經營風險、法律風險、社會風險以及人身風險，達到風險可控、在控、預控的目標。

參考文獻

篇（4）

中圖分類號：V351.31 文獻標識碼：A 文章編號：1674-3520（2014）-04-00233-01

前言：隨著電力企業的不斷發展，安全生產已經成為電力企業長足發展、基業長青的重要保障。我國的電力安全管理從最初的事后管理和缺陷管理逐步走向安全風險管理，發生了質的飛躍。安全生產管理將電力生產過程中的安全隱患及時的消除，起到了防患于未然的作用。文章中筆者從電力安全風險管理措施進行了簡要的介紹，對電力安全生產工作的順利展開具有重要的意義，確保電力安全生產的可靠性和經濟性以及社會性。

一、電力安全風險等級簡介

電力安全等級管理的事后管理、缺陷管理以及風險管理的理論基礎是事故理論、危險理論以及風險理論。在長期的工作和事故研究過程中發現電力安全事故發生的瞬間包括了人和物的不安全狀態。研究結果表明為了防止電力安全事故的發生應該從人和物兩個方面入手，可以從安全風險評估來進行電力風險等級的評價。

二、電力工程施工安全組織措施

（一）電力工程施工現場安全電力的組織措施。1、為了保證電力工程施工現場的安全管理，施工單位應做好組織措施。首先，應該建立一個組織結構，并且配備專職的安全工程師進行施工現場的安全管理，并且應明確職責范圍，有效保證安全管理質量。第二，建設單位應該建立一個專職的安全機構，來檢查和督促施工單位進行安全生產；第三，監理單位應該督促施工單位建立健全安全責任制度和群防群治制度，并且應該按時檢查專職安全人員的工作情況；第四，相關單位有權建議調離不稱職的安全觀管理人員，并幫助施工單位聘任合格的安全管理人員，進一步保證施工現場的安全。2、在進行施工現場的安全管理時首先應該設定合理的安全控制目標。然后從目標的確定到目標的開展以及目標的完成三個方面來進行。為了進一步加大施工現場的安全管理力度，應定期組織相關人員開展現場文明、安全例會，并且要做好會議記錄，并以書面形式上交給項目參與方，來加強現場管理的水平，提高施工現場的安全管理質量。可以通過明確安全管理職責，加強安全管理手段以及制定施工安全應急預案等來進行安全管理。通過落實安全生產責任制，制定合理的獎懲制度，定期不定期的組織安全檢查，并對安全管理人員進行績效考核。除此之外，還應加大對施工現場安全管理的力度，嚴懲違章作業行為。再次，安全管理的原則應該是預防為主，因此應做好安全應急預案，來盡量減小發生安全事故時的損失。3、要保證施工現場安全監理工作的有效性，就應建立健全安全管理制度。通過安全管理制度來推動施工安全管理的順利開展，為項目的安全提供保障。為了確保電力工程施工現場的安全得到有效控制，要加強對工程安全管理的重視程度，并落實責任制度。這就要求全面落實責任制度，對施工工程中出現的質量問題層層的落實下去。只有建立嚴格的責任制度并將其落實，才能有效的控制電力工程施工現場的安全。

（二）施工現場安全管理的技術措施。技術措施是進行施工現場安全管理的一個重要手段。為了保證施工現場安全，監理單位應該全力配合承包單位根據具體的施工技術、施工工藝制定合理的安全技術措施，并嚴格審查施工方案以及施工組織設計的安全性和可行性。除此之外，為了更好的保證施工現場的安全，監理單位應協助承包單位嚴格按照安全技術規程和標準進行施工。

（三）安全風險等級評估管理系統設計的內容。第一，系統設計的內容之一就是生產環境的設計。在進行系統設計時需要對可能造成安全風險的環境進行評估，比如說不合理的電力設施的結構設計、不正確的電力控制機構的狀態等都可能造成電力生產人員的安全事故，并對電力生產環境的現場以及操作過程中的安全防范措施進行有效的評估。第二，需要對機具以及防護部分進行設計。這就要求安全風險等級評估管理系統對生產使用的機具以及防護措施的性能、保管、管理、配備以及使用等可能造成生產人員安全事故的方面進行有效的評估。第三，對電力施工生產現場進行管理，要求從生產人員的操作以及施工現場的安全管理措施、規章制度以及安全事故的應急措施等方面進行有效的評估。可以從以下四個方面進行：（1）為了保證電力工程施工安全降低風險，應做好組織措施。首先，應該建立一個組織結構；第二，應該建立一個專職的安全機構，來降低電力工程施工安全風險；第三，施工單位建立健全安全責任制度和群防群治制度，并且應該按時檢查專職安全人員的工作情況。（2）電力施工工程安全風險管理時首先應該設定合理的安全控制目標。然后從目標的確定到目標的開展以及目標的完成三個方面來進行。為了進一步降低施工風險，應定期組織相關人員開展現場文明、安全例會，可以通過明確安全管理職責，加強安全管理手段以及制定施工安全應急預案等來進行安全管理。通過落實安全生產責任制，制定合理的獎懲制度，定期不定期的組織安全檢查，并對安全管理人員進行績效考核。（3）在進行電力工程施工現場安全管理工作，建立健全安全管理制度。通過安全管理制度來推動施工安全管理的順利開展，為項目的安全提供保障。為了確保電力工程施工現場的安全得到有效控制，領導要加強對工程安全管理的重視程度，并落實責任制度。

三、結束語：

文章中筆者結合多年的工作經驗對電力安全風險等級及電力施工安全管理進行了分析和探討，通過安全風險等級評估系統的建立對電力安全事故進行有效的控制，并進行事前的防范和事后控制。風險等級評估管理系統的應用可以實現電力安全的全面管理，提高安全風險管理的可靠性和安全性，并達到未雨綢繆的效果。

參考文獻：

【1】關宇. 電力安全管理中的問題以及風險評估管理系統[J]. 科技創新與應用，2013，27：167.

篇（5）

[摘要] 目的 探究腎臟內科疾病護理風險因素分析與應用護理風險管理的效果。方法 系統分析腎臟內科疾病易出現的各種護理風險事件，確定護理中的各種風險因素，并根據風險，采取系統的護理風險管理措施。實施護理風險管理后，對比實施前后基礎護理質量、病房管理水平、消毒隔離質量、患者滿意度和不良事件發生率。結果 實施護理風險管理后，基礎護理質量、病房管理水平、消毒隔離質量評分及患者滿意度均顯著提升，實施風險管理后，患者的護理滿意度為97%，與實施前的89%相比，差異有統計學意義（P＜0.05）。不良事件發生率顯著降低，實施風險管理后，不良事件發生率為0.25%，與實施前的2.23%相比，差異有統計學意義（P＜0.05）。結論 加強腎臟內科疾病護理風險管理，可預防及減少護理不良事件，提高患者的護理滿意度，值得臨床應用及推廣。

關鍵詞 腎臟內科疾病；護理風險；風險管理；效果評價

[中圖分類號] R47[文獻標識碼] A[文章編號] 1674-0742（2014）11（c）－0172-03

在護理過程中，護理風險是指那些不可測、不確定的因素，可直接或間接導致患者傷殘或死亡[1]。護理風險與一般風險相比有其特殊性，具有水平高、不確定和后果嚴重等特征。在護理工作中，由于護理人員與患者接觸頻繁，在各個環節均存在護理危險因素[2]。在腎臟內科疾病護理中，存在諸多護理危險因素，護理人員須強化護理風險意識，提高風險應急能力。該研究在2012年10月—2013年10月探討腎臟內科疾病護理風險因素及護理風險管理，現報道如下。

1資料與方法

1.1一般資料

隨機選取在該院接受治療的腎臟內科患者100例，其中，男性54例，女性46例，年齡29～78歲，平均年齡（54.3±2.5）歲，病程在7個月~8年不等，平均病程（4.5±2.3）年，病種包括系統性紅斑狼瘡、尿毒癥、糖尿病、急性中毒、高血壓腎損害及慢性腎臟病等。

1.2方法

綜合分析該研究納入的100例腎臟內科疾病患者護理過程中易發生的各種護理風險事件，確定各種風險因素，根據風險類型及影響程度，制定完善護理風險管理策略，開展系統護理風險管理。

1.2.1護理風險因素評估①患者因素。患者因素包括以下幾種：一是患者疾病及心理因素：由于腎臟內科疾病病程較長，治療花費比較高，如果患者經濟拮據，易產生悲觀厭世的情緒，心理疾病嚴重者，甚至會出現自殘、自殺等各種極端行為；二是各種高危因素：由于腎臟疾病常伴有高血壓、貧血等，以及高齡、活動不便和利尿劑的應用，可能出現跌倒、摔傷等意外；由于鈉水潴留伴發高度水腫、營養差，可能出現壓瘡，而行血液透析患者，需建立各種血管通路，存在管道堵塞、滑脫或者感染風險；慢性腎臟疾病患者，由于免疫功能低下、營養不足，為感染的高發人群，狼瘡性腎炎、腎病綜合征、糖尿病腎病及腎功能不全感染率分別為41.8%、18.7%、17.8%及10.1%；三是腎臟疾病由于多臟器損害常合并較嚴重并發癥，風險大，病情發展迅速，比如CAD便是CKD的危險因素之一，導致血液透析心血管疾病死亡率大幅上升，增加50～500倍，常見的合并癥包括心臟驟停、心律失常、電解質紊亂及心衰等[3]；腦卒中、多功能衰竭均為CKD較為嚴重的合并癥及患者致死原因。②醫源性因素。醫源性因素包括以下幾個方面：一是病房安全防護措施不完善，比如患者病房及衛生間，沒有安裝扶手，地面有積水；二是護理人員數量不足，導致均攤到每個護理人員身上的工作量較大，護理工作壓力大；三是未完善護理分層管理制度、資格準入制度及專科培訓管理，護理人員專業素質、職業素質參差不齊，培訓考核不到位；四是護理人員責任心不強，不仔細觀測患者病情，也沒有嚴格執行常規護理制度；五是不注重細節護理管理，比如未嚴格管理急救藥品、醫療器械，護理人員對專科儀器，比如呼吸機等，無法熟練操作或者操作時常出現錯誤；六是溝通告知及與法律相關潛在因素，對于重要管道，比如氣管插管、胸腹腔引流管等，應對患者告知防止滑脫，而對于重癥多臟器衰竭患者，均行連續血液凈化治療費用告知[4]。同時，患者的自我保護意識不強，缺乏判斷力和經驗不足等，均是潛在的危險因素。

1.2.2護理風險管理對策①患者因素管理對策。患者入院后，對患者護理中的各種風險因素進行綜合性、系統性評估，一是患者心理因素、營養支持和各種高危因素等，且需要有針對性告知患者防范措施，使患者及其家屬積極配合預防各種并發癥；二是制定完善的護理制度，并嚴格執行，認真落實各項護理措施及配備相應的安全設施，比如病房的衛生間地面，必須增設防滑墊，防止患者滑倒等。同時，加強對患者病情的觀察，系統評估患者的病情程度、風險的危害程度，并積極應對；三是強化醫院感染及多重耐藥菌的管理, 嚴格控制病房的溫濕度，確保病房整潔、空氣流通,嚴格執行手衛生及各項消毒、隔離防范措施，并積極做好終末消毒工作。②醫源性因素管理對策。醫源性因素管理對策包括以下幾點：一是合理優化護理人力資源，在護理管理中，可采用彈性排班制度,并制定嚴格的準入制度，對各級護理人員，可實行分層級管理,合理劃分護理人員工作范圍、護理病人數量，確保護理服務的質量及護理安全；二是分層級管理培訓護理人員, 制定完善的護理人員專科培訓計劃, 通過培訓，使護理人員掌握危急重癥應急預案及護理流程, 同時加強基礎理論知識及操作技能培訓，加強業務考核，切實提高護理人員的綜合素質；三是規范護理工作的程序及流程,提高護理人員的責任心，同時注重并加強細節管理,在工作中，可成立質量控制及風險管理小組,及時分析及討論管理中的問題及安全隱患, 制定有針對性的護理措施,保證后續管理的水平，持續改進質量管理；四是加強與患者的溝通及護理人員之間的溝通, 收集并整理治療、預后及費用等方面的信息,履行告知義務[5]。此外還需要加強對法律的學習，增強防范的意識。

1.3觀察指標

護理風險管理中的觀察指標主要包括基礎護理質量、病房管理水平、消毒隔離質量、患者的護理滿意度和護理不良事件的發生率。通過問卷調查法對該研究納入的100例患者進行調查。調查問卷的回收率為100%。

1.4統計方法

該研究的所有數據資料均采用spss13.0統計學軟件處理，計量資料均采用標準差 (x±s) 形式進行標識，數據正態分布采用t檢驗，計數資料采用χ2檢驗。

2結果

該研究實施護理風險管理前后的服務質量詳見表1、表2。

通過表1、表2可以看出，實施護理風險管理后，在基礎護理質量、病房管理水平、消毒隔離質量、患者護理服務滿意度等指標上，均優于實施前，差異有統計學意義（P＜0.05）。實施后，護理不良事件發生率較實施前顯著降低（P＜0.05），差異具有統計學意義。

3討論

腎臟內科疾病在臨床工作中比較常見，加強護理風險因素識別、評價及處理，加強護理風險管理，可減少護理風險事件的發生率及護理不良事件所造成的危害。該研究顯示，加強腎臟內科疾病護理風險的管理，可預防及減少護理不良事件的發生率，提高護理服務的質量及患者對護理的滿意度[6]。

護理風險是指護理人員在護理工作中，對于可能發生的不安全事件。這些不安全事件具有損害性、不確定性和客觀性的特點，但同時又是可防范的。從對病人的實際損害來看，護理風險實際上是指護理意外、醫療事故、護理糾紛和并發癥等。但是它的危害，不僅局限于病人的病情，同時還可影響醫院的聲譽與經營效益。由于護理中的人為因素較多，且成因復雜，所以護理風險的管理具有一定的難度。在護理工作中，始終伴隨著護理風險，在護理操作、處置和配合搶救的各個環節，稍有不慎就可能造成護理風險。在臨床上，不少的檢查和治療，本身就具有一定的危險性，而在救治及后期護理中，也無法避免風險的才能在，因此其也具有直接性、動態性和具體性的特點，與由于護理人員與病人接觸多，出錯率相對來說也較高。

3.1合理配置護理人力資源

為了更好地預防腎臟內科疾病中的護理風險，應合理配置護理人力資源，實行彈性排班制度，加強12:00～14:00、18:00～20:00這兩個時間段的護理值班人員，防止出現忙亂局面，消除不必要護理隱患，確保護理服務質量。加強對護理人員基礎知識及技術培訓，使其掌握各種儀器設備的規范操作流程，保證護理工作井井有條開展，降低護理不良事故發生率。

3.2強化對患者的管理及宣教

在護理工作中，需要加強對患者的管理及宣教，使患者對自身的病情有一個較全面、清楚的了解，告知患者住院期間應遵守的規定、規章制度，加強對患者病歷的管理。同時，加強對病房的巡視，了解患者最新病情，做好患者出院時間記錄，便于后續管理。

3.3加強護理風險教育

風險教育是提高風險管理質量的基礎，通過風險教育，提高護理人員的防風險意識，明確在護理的各個環節，均存在風險。護理人員通過護理，應了解與掌握護理的四要素：一是同情（Compassion）:對病人要有同情心；二是交流（Communication）：與病人及其家屬積極開展有效交流，并與其同時交流護理心得及體會；三是能力（Competence）：護理人員應具備相應的專業技能及能力；四是表格化（Charting）：隨時書寫，規范記錄，并確保記錄清楚、連續和完整。

3.4完善護理風險管理機制

加強管理是做好風險管理的重要保證，由于護理風險管理屬于全新的理念，通過有效控制不安全事件，降低事故的發生率。在風險管理過程中，護理人員應積極轉變觀念，將對問題發生后的處理轉變為對護理風險的提前控制，在護理工作中，加強人性化護理，并嚴格遵守各項護理規范及制度，確保護理工作取得實效。

3.5加強與患者的有效溝通

護理糾紛很大一部分是因為沒有與患者建立良好的關系。因此，在日常的護理工作中，護理人員應給予患者人文關懷，秉著耐心、細心和認真的工作態度，解答患者的疑問，履行告知義務，確保患者的知情權，正確、及時處理患者及其家屬的意見和建議。

該研究顯示，腎臟內科護理中實施護理風險管理后，在基礎護理質量、病房管理、消毒隔離質量、患者護理服務滿意度等指標上，均優于實施前，差異有統計學意義（P＜0.05）。實施護理風險管理后，護理不良事件發生率較實施前顯著降低（P＜0.05），同樣具有統計學意義。與其他研究文獻數據相比，存在一致性。因此，該研究認為，實施護理風險管理，可大大提高基礎護理質量、病房管理水平、消毒隔離質量以及患者對護理質量的滿意度，大幅降低護理不良事件發生率，臨床護理效果顯著，值得應用及推廣。

參考文獻

[1]劉秋瑾,張文.護理風險管理的研究進展[J].護理研究,2013，22(4):1040-1042.

[2]李清初，尹友生，李小勵，等.腎內科4種常見病合并院內感染的比較研究[J].華夏醫學,2012,21(3):446-448.

[3]董意波. 糖尿病腎病合并醫院感染的臨床特征及預防護理[J].現代中西醫結合雜志, 2011,16(19):2761-2762.

[4]王梅,王海燕. 慢性腎臟病及透析的臨床實踐指南[J].護士進修學雜志，2011,23（9）：134-135.

[5]余江,徐劍鋮,王振維.風險管理理論在醫院的應用和發展趨勢[J].重慶醫學,2010,39(10):1310-1316.

[6]楊艷霞.腎臟內科疾病護理風險因素分析與應用護理風險管理的效果評價[J].中國實用醫藥，2014,9（5）：207-208.

篇（6）

中圖分類號： TV5 文獻標識碼： A

眾所周知，中國筑壩數量位居世界領先水平，截止目前已超出8.9萬座。水庫大壩的修建為國家國民經濟的可持續發展提供了前提條件，但存在風險隱患的水利水電工程卻對沿線生態安全、基礎設施安全及下游人民生命財產安全造成嚴重威脅。此外，水利水電工程風險因素涉及到規劃階段、設計階段、施工階段及運行階段，那么制定的風險措施必須具有針對性，其中工程規劃階段應偏重風險識別與規避；工程可研階段應偏重風險分析與防范；工程施工階段應偏重風險監測與控制；工程運行階段應偏重風險管理與應急。

一、水利水電工程規劃選址階段的風險識別與規避

（一）風險識別

工程規劃選址階段的最大風險主要由巨型滑坡體及自活動斷裂所致。工程規劃選址一旦出現偏差，后期采取任何彌補措施皆無法轉移或規避既定的風險，其中以活斷層上方建壩為甚。例如：美國加利福尼亞州北福克河流域的奧本壩，該大壩因誤建在活斷層上方而被迫全面停工。

（二）風險規避措施

1.工程規劃選址階段必須采取必要的避讓措施，此乃最大化規避或降低風險影響程度的必然要求。例如：汶川地震災區的沙牌水電站及紫坪鋪水電站與地表破裂帶之間的距離分別為32km、8km，從而把水電站整體震損控制到最小程度。

2.工程規劃選址階段必須識別源自庫岸滑坡的超標準洪水及源自庫內巨型或大型滑坡的庫中壩風險。例如：阿爾卑斯山區瓦伊昂河流域的瓦伊昂拱壩因托克山坡體下滑而全部損毀。

3.壩址盡量避開存有嚴重地質風險的河段，即工程規劃壩址應遠離活動斷裂帶及滑坡體。針對無法避開地質風險地段的壩址，盡量不要設置高壩大庫，以免工程受到山體水文地質條件改變的影響，由此把風險損失及地質災害發生的概率降至最低。例如：汶川地震災區某兩座小型水電站因唐家山堰塞湖而完全損毀。

二、水利水電工程可研階段的風險分析與防范

（一）風險分析

可研階段必須對工程存有的一切隱性與顯性風險進行分析，同時對一切風險的級別做出評估，由此提高所選壩型及樞紐布置格局的合理性。研究證實，對工程可研階段風險的分析可防范風險；對建筑物設計的優化可降低風險；對設計標準可靠性的把握可控制風險；對運行調度方式的編制可管理風險。由此可見，加強對工程可研階段風險的分析可提高工程的整體抗風險能力。

（二）風險防范措施

1.就地質風險防范而言，擋水建筑物的布置必須綜合考慮地質條件與地形條件的適應性，其中混凝土拱壩風險防范應偏重壩肩抗滑穩定問題；混凝土重力壩應偏重深層抗滑穩定問題；深厚覆蓋層上當地材料壩應偏重地基滲透穩定問題及不均勻變形問題，同時必須重視壩基的防滲設計。

2.就洪水風險防范而言，水利水電工程應盡量選用混凝土壩，即通過壩身泄洪可有效防范工程結構布置風險。如果覆蓋層深厚，最好選用當地材料壩，此時必須盡可能增強泄水工程的泄流能力，而工程結構布置必須考慮到泄洪消能區對擋水建筑設施的沖刷作用。

3.就地震等地質災害風險防范而言，高山峽谷地區最好采用地下廠房布置方案，而進廠與上壩交通最好采用隧洞方案。此外，必須對地面建筑工程上方邊坡工程的地質條件進行勘探分析，同時采取一系列防范措施，以免變形巖體及危巖體影響到建筑設施的安全。例如：吉爾吉斯斯坦共和國納倫河流域的托克古爾水電站，因可研階段未考慮河流兩岸壩肩巖體卸荷對壩體的影響，致使原工程施工方案及總體布置方案無法通過審核，從而對工程施工進度（該工程最終耗時達17年）與工程施工成本的控制造成嚴重的影響。

三、水利水電工程施工階段的風險監測與控制

（一）風險監測

工程施工階段偏重對風險的控制，而一系列控制措施的實施旨在保障工程施工安全與施工質量及控制工程施工進度與施工成本。工程施工階段通常需全面落實設計階段指明的一切風險防范措施，由此實現對風險的控制。眾所周知，施工質量與施工安全控制是工程施工階段必須重點把握的風險，但目前多數建設單位皆執行一套“重進度、輕質量與安全”的施工方案，此乃我國多數水利水電工程施工階段風險由主觀意識及客觀存在所致的重要原因。

（二）風險控制措施

1.工程開挖施工階段，往往出現一系列源自可研勘測預測結果與實際地質條件不相符的客觀風險及源自參建單位“重開挖、輕支護”的主觀風險。由此可見，水利水電工程開挖階段必須堅持“動態設計”原則，同時結合施工開挖的實際地質條件及安全監測資料，對工程設計方案進行動態調整。

2.大壩填筑或混凝土澆筑階段，工程風險開始向質量風險、內部風險、隱蔽風險轉化，且期間產生的風險具有很強的不可逆性。由此可見，如果大壩填筑階段（以混凝土澆筑為甚）施工質量風險失控，則后期補強與運行期間處理工作皆難以正常開展。

四、水利水電工程運行階段的風險管理與應急

（一）風險管理

如果工程施工階段風險因素未被完全規避或控制，其必然會再次集中出現在水庫大壩運行階段（以大壩運行初期為甚）。據國際調查資料顯示，全球接近1/2的潰壩案例發生在工程運行的前5年，接近1/3的潰壩案例發生在工程運行的第一年，其中工程施工階段及投入運行的第二年也存在潰壩現象。此外，如果工程規劃質量、設計質量、施工質量皆非常完美，但工程運行期間的保養與維護亦是必不可少的。

（二）風險應急預案

1.大壩風險管理要求必須明確責任的主體，即建立健全風險責任制。水利樞紐工程風險責任制的核心應為地方政府行政首長負責制，即根據隸屬關系，自下而上依次落實水庫管理單位、水庫主管部門、同級政府的責任人，同時建立健全責任追究制度。

2.大壩風險管理要求事先制定工程常見風險應急預案，同時建立健全風險等級報告制度，由此確保風險損失被降至最低。應急預案通常由運行機制、監督管理、組織體系、應急保障等部分組成。此外，報告制度必須明確事故的程序、主體與時限；闡明工程事故的具體地點、時間、原因、影響；針對事故基本情況制定并實施處理辦法。

結束語

綜上所述，有效的風險管理往往能為工程質量與安全提供保障性措施；理想的風險管理要求及時發現并處理可能發生的一切風險因素，由此規避原本可能發生的風險因素，及減輕或轉移已經發生的風險因素，進而為水利水電工程的順利開展保駕護航。由此可見，加強對水利水電工程風險管理具有現實意義。

參考文獻：

[1]李芬花.水利水電工程系統的風險評估方法研究[D].華北電力大學（北京）,2011.

篇（7）

Abstract: in recent years, along with our country economy increasingly fast development, the process of urbanization of our country also is accelerating. In order to effectively solve the city to the problem of heavy traffic, the domestic many big cities have started building the subway. However the subway construction meet all kinds of risk problem again is more outstanding, so to strengthen the construction of subway in risk management has very important practical significance. This article from the subway construction in risk management related concepts talked about, and then in the construction of subway major risk and risk management measures to give explanation, and finally to Beijing metro line 4, risk management in construction as an example to the subway construction of risk management in practical application are discussed.

Key words: the subway construction, risk management, move, the practical application

中圖分類號：TU71文獻標識碼：A 文章編號：

前言

軌道交通工程建設安全風險技術管理工作貫穿工程建設土建實施階段的全過程，包括巖土工程勘察與工程環境調查、設計階段，包括方案設計階段、初步設計階段。施工圖設計階段，施工階段包括施工準備期、施工過程和工后階段，各階段都有針對性地開展安全風險技術管理工作，并采取有效的預防和控制措施，即軌道交通工程建設中各階段都應進行風險識別，風險分級、風險評估和風險控制，各階段風險管理深度與相應的設計深度、施工方案深度相一致。

一、地鐵建設中風險管理概述

（一）地鐵工程建設風險的內容

地鐵工程風險主要包括自身風險和環境風險等。以下將分別給予詳細說明。

1、 自身風險

所謂的自身風險就是工程本身施工存在的風險性，例如：車站基坑、鋼支撐架設、大型模板搭設、淺埋暗挖工程及盾構隧道等。

2、 環境風險

環境風險就是影響工程施工的周圍客觀因素，主要分地面環境和地下環境，例如：管線、地下文物、樓房、河流、道路等。

3、設計風險

由于設計、勘探、論證等失誤或誤差造成與實際情況偏差、設計變更和漏項等原因產生損失的可能性稱之為設計風險。其主要風險在地質條件所引起的設計不合理造成的損失、設計單位及設計師的人為疏忽等因素造成的設計錯誤損失。設計方案不合理將直接影響到工程施工的安全性。

4、其他風險

其他風險主要包括安裝施工風險、安裝、調試、試運行期間風險、施工組織與管理風險、突發性的意外事故、工期延誤風險以及設備運輸期間的風險等。

二、地鐵建設中的主要風險以及相應的風險管理舉措

（一）圍護結構失效風險以及相應的風險管理舉措

1、圍護結構失效風險說明

圍護結構失效是城市軌道交通工程地下車站及明挖區間段施工常見的一種事故類型。主要表現形式包括：一是施工順序不當導致圍護結構變形；二是不明地質條件等導致圍護結構傾倒；三是基坑底部隆起或流沙。

2、圍護結構失效風險的管理舉措

第一、在對失效的圍護結構無法進行相關補設作業的情況下，可以將基于全站儀設備所進行的精密測距的方法作為一種應急補救方法應用于圍護結構的變形觀測。

第二、科學的分析其圍護結構失效機理，同時采用空間建模的方法對地鐵車站深基坑開挖過程中圍護結構的承受極限進行分析，在此基礎上，提出有效的圍護結構失效預防措施。

（二）地面沉降事故風險以及相應的風險管理舉措

1、地面沉降事故風險說明

地鐵建設中的地面沉降事故主要體現在如下幾個方面：

（1）圍護結構變形導致臨近地面沉降。

（2）盾構施工導致地面沉降。

（3）礦山法暗挖施工導致地面沉降。

2、地面沉降事故風險的管理舉措

第一、施工前，車站暗挖施工影響范圍內，在地下管線上表面設置沉降監測點，監測點的間距一般為5米。

第二、加強地面沉降監測，尤其對沉降敏感的管線要布點監測，并及時分析評估施工對管線的影響，根據施工和變位情況調節觀測的頻率，反饋指導施工，必要時加設內支撐體系。

第三、控制注漿壓力，既防止地面下沉超限，又不導致地面隆起超限，注漿施工時加派專職巡視員對地表進行巡視，發現異常立即采取措施。

（三）風災與水災事故風險以及相應的風險管理舉措

1、風災與水災事故風險

風災與水災事故風險具有損失范圍廣和程度小的特點。風災與水災事故風險下的損失項目主要包括火災所造成的施工區安全圍欄、腳手架、標志設施、臨時生產及生活設施的破壞以及水災所導致的基坑進水和基坑淤積問題。

2、風災與水災事故風險的管理舉措

第一、加強對自然災害的預防，建立健全的自然災害預警機制。

第二、風災和水災等自然災害發生時，要采取有效的應對措施迅速處理相關施工問題，控制災害所造成的損失。

三、地鐵建設中的風險管理的實際應用

本文以北京4號線地鐵建設中的風險管理的實際應用情況為例，就地鐵建設中的風險管理的實際應用的管理程序和管理方案進行說明。

（一）地鐵建設中的風險管理程序

北京4號線地鐵建設的風險管理的實際應用中，風險管理程序一般為：風險識別風險衡量風險評價風險管理技術的選擇風險管理的效果評價。

（二）地鐵建設中的風險管理方案

結合北京4號線地鐵建設工程具體的風險特點，其風險管理方案主要包括施工組織設計編審核過程管理、調整施工組織設計編審過程管理、施工方案的完整性評價、施工方案與實際執行之間一致性評價以及重點風險點的評估與過程關注。

1、施工組織設計編審核過程管理

施工組織設計編審核過程管理流程為承包商編制施工組織設計報監理或業主批準承包商對經監理或業主批準的方案進行技術交底按確定的方案組織施工。

施工組織設計編審過程處于項目實施前在風險管理上，施工組織設計是在可行性前提下的費用與可靠度之間的一個平衡。其中可行性是一個技術問題，而費用與可靠度的平衡則是一個風險管理問題。

在施工組織設計風險評價過程中需重點關注的問題就是投標施工組織設計與報批施工組織設計的可靠度差異以及施工組織設計方案與報價的適應性。

2、調整施工組織設計編審過程管理

在工程實施過程中，對施工組織設計進行調整是很通常的，原因包括：最新的邊界條件獲得及施工資源的實際配置等。調整施工組織設計編審過程關注問題與施工組織設計編審基本相同。需特別強調的是：調整方案的可靠度與原方案相比常常會有所降低。

3、施工組織設計的完整性

完整的工程施工方案需包含如下內容：是什么、如何做、可能的風險、應對措施以及資源配置。

4、施工方案與實際執行之間一致性評價

主要包括技術交底程度、目的與職責是否明確、靈活性與嚴謹性的統一、信息的反饋。

5、重點風險點的評估與過程關注

主要包括地面沉降風險、礦山法施工沉降或坍塌風險、明挖基坑圍護結構失效風險、臺風、暴雨風險以及火災風險等。

結語：隨著地鐵工程建設項目的日益增多，做好地鐵建設中的風險管理工作也越來越為重要，由于地鐵工程施工的復雜性，地鐵建設中的各種風險問題也是多種多樣的，所以在工程的實際施工中，一定要結合工程的實際特點，科學選擇風險管理方案，有效控制各種施工風險給工程帶來的影響。

參考文獻：

篇（8）

據國家信息中心和中國企業家調查系統等的調查顯示：我國中小企業要獲得融資十分困難。在參與調查的企業中，超過81%的企業認為一年內流動資金部分或者全部不能滿足需要，超過60.5%的企業認為自身得不到中長期貸款，融資困難嚴重制約中小企業的長期發展[1]。為解決中小企業融資難問題，學術界及實業界進行了大量的研究與探索，供應鏈金融應運而生。

供應鏈金融是指銀行對產業鏈中上下游企業提供全面金融服務，以促進供應鏈核心企業及上下游配套企業產、供、銷鏈條穩固，并通過金融資本與實業經濟的協作，構筑商業銀行、企業和商品供應鏈互利共存、持續發展的一種新型產業生態[2]。由于供應鏈金融將核心企業的信用延長至供應鏈上中下游，一定程度上解決了上下游企業資金不平衡的問題，而且淡化了企業因自身規模而帶來的融資瓶頸，加速企業財務周轉，為銀行提供了穩定的客戶群體，經濟效益與社會效益十分明顯。但供應鏈金融作為銀行新型的盈利模式在實踐過程中仍存在不少問題。本文基于商業銀行立場，對供應鏈金融發展過程面臨的風險進行研究，并提出相應的風險管理對策。

一、供應鏈金融實踐模式

最早從事供應鏈金融業務的是荷蘭一家開辦質押融資的銀行。國外，馬士基、UPS都是供應鏈金融活動的參與者，供應鏈金融業務已經成為其主營業務。國內，深發展銀行是供應鏈金融的先驅，中信銀行以及工農中建也相繼涉及供應鏈金融業務。

由于供應鏈金融活動參與者背景各異，這里筆者舉簡化例子：假設存在原料供應商R，制造商M，批發商W，M為核心企業。

出于生產需要，M向RMS購買原料。由于M實力強大，遂要求RMS賒銷，即M暫不付款，形成RMS的應收帳款。由于RMS在備貨過程中就需要墊付，財務很難周轉，遂尋求保理商幫助，讓其通過購買債權對方式向RMS支付現金，解決RMS流動性問題。這一過程中最關鍵就在于M的信用，M守信與否都將直接關系到壞賬率。W向M購買產成品，由于M實力強大遂不準備向W賒銷。W只能通過直接付款、承兌匯票、向銀行貸款等方式。而除了直接付款方式，其他方式需要W有足夠都授信，而我們都知道對于中小企業來說，授信是十分珍貴的。銀行此時的作用便被放大，對于M，銀行了解M作為是核心企業，信用充足。銀行便通過占用M的授信方式，向W發放買放融資用于支付M的貨款。

不難看出，M的存在，加速了M和W的現金流轉速度。對于銀行而言，在保證核心企業的風險可承受的前提下，自身資金成本也得到降低。

二、供應鏈金融運行中銀行承擔的風險及產生原因

（一）供應鏈金融風險量化工具匱乏帶來的內生風險。由于融資行為是單向的，因此銀行在供應鏈金融實際操作上往往處于被動局面。銀行作為特殊企業，需要控制風險，保證收益。出于計劃經濟體制遺留，“貸長不貸短，貸大不貸小”，“銀行追著大企業跑，中小企業追著銀行跑”等現象層出不窮。在這些現象背后，折射了我國銀行偏好短期利益的浮躁心態及借貸原則的扭曲。

而這都會造成供應鏈金融的操作環節過于繁瑣復雜，讓有融資需求的企業墊付時間成本。因為涉及到供應鏈各級企業，銀行需要正確度量企業授信額度以控制風險敞口。同時銀行還需根據供應鏈自身特征，實時管控資金流量；此外對銀行自身來說，還需要考慮到自身股權結構以及風險承受能力：對于國有控股的銀行而言，存在國家的隱形擔保，風險承受能力強；而對于股份制銀行，股東存在風險厭惡，會降低風險承受力。

雖然供應鏈金融歷史十分悠久，但在我國仍不存在普適方法量化銀行的成本收益，也沒有精確的計量模型能讓銀行進行風險識別與核查，一定程度上增加了銀行主觀方面決策帶來的不確定性，無法按部就班開展供應鏈金融業務。雖然已有不少學者建立了模型用于供應鏈金融信用風險評價，確定準入條件等模型，但由于模型測度的數據多來自上市公司或知名企業，對以中小企業為服務主體的供應鏈金融而言，缺乏代表性。

（二）法律體系不健全帶來的法律風險與道德風險。由于我國尚不存在關于供應鏈金融的法律，雖有《擔保法》、《合同法》、《公司法》和《動產抵押登記辦法》等法律進行規范，但就供應鏈金融業務而言，因為只有適用主體類似，無法覆蓋供應鏈金融的方方面面，所以存在諸多法律漏洞，如《擔保法》未明確規定原材料、半成品和應收賬款等可以質押；《物權法》則規定質權人不限于金融機構等等。此外由于合同形式多樣，鑒別十分困難，甚至企業間沒有真實的貿易行為，但通過偽造合同或者偽造財務報表也能夠獲得銀行授信的現象。長期以往，銀行壞賬會積累到直接危害到整個國民經濟的地步。企業單方面違反與銀行簽訂的借貸合同，將所獲得的流動性用于它用，嚴重影響企業的還貸；企業獲得貸款并取得收益后卻有意謊報虧本，并偽造財務報表，影響銀行的判斷；企業貸款后對資金利用不充分，造成資金使用效率低下，對銀行與企業均造成嚴重不良影響；等都是其可能的表現形式。

（三）不確定性引發的質押物貶值風險。當出現因利/匯率變動等原因使企業無法順利銷售完存貨時，企業資金無法回籠，無法按時還貸，銀行可處置企業的質押物。由于質押物多樣，若質押物變現成本很高或變現價值低于銀行授信敞口余額時，商業銀行便不會將其變現，因此持有此類質押物對于銀行而言反而無法遏制風險敞口。

（四）企業協同發展弱化致使銀行開展供應鏈金融失效風險。企業協同主要指企業間通過內部協同作用，自發地出現空間與效率上的有序結構。由于供應鏈金融是銀行通過給核心企業資金支持，再使核心企業支持配套企業從而達到解決資金困難的問題的方法，其高效運作的前提是核心企業與供應鏈上中下游企業必須存在協同關系。實際上，由于核心企業實力強大，在合作過程中擁有絕對話語權，對上游可以要求賒銷，對下游不允許其賒銷，給上下游企業帶來巨大壓力，供應鏈金融無法抬升中小企業信用，名存實亡。

（五）企業間動態投機導致銀行經營困難。在供應鏈金融的具體實踐中，由于企業間合作關系是隨著合同的產生而產生，隨著業務的完成而結束。因此，中小企業與核心企業均可選擇下次合作或不合作。由于供應鏈金融沒有強硬的控制機制，當企業面臨多條供應鏈時，會自主選擇利益可獲得性最大的；在供應鏈條有限的條件下，會自動退出盈利空間小的。這種動態的投機風險給銀行、企業間合作與供應鏈融資都帶來了極大的不確定性，增大銀行供應鏈金融的操作難度。

三、供應鏈金融風險管理對策

（一）實時監控企業間資金流動。由于供應鏈金融風險在整個供應鏈條中傳遞需要一定時間，這就為遏制風險提供了有利條件。銀行可以通過成立獨立于自身以及核心企業的第三方監控機構，允許第三方機構使用自身信息渠道，分享自身在企業間資金往來的實時信息優勢。

銀行也可與核心企業，上下游企業制定好保密協議，允許第三方機構獲取企業財務數據以監測可疑交易行為，提高應急反應能力和危機處理效率，更加穩定的幫助商業銀行發展相關業務。銀行也需要對核心企業的經營績效進行評估測量，一旦出險或者風險有增大可能，立即告知相關企業進行預防和改進。

（二）建立健全征信與法律體系。征信當局首先要能保證信用信息大體真實、完整，提供多樣化的信用信息使用渠道，并及時更新信用數據庫，輔助銀行做好客戶信息管理以及貸款后的動態信息分析，使銀行能夠綜合使用信息，優化自身操作方法，提高自身前期的風險鑒別能力，降低風險。但以上這些措施是針對客觀的外部企業信息而言，銀行只能根據信息來規避風險，銀行出于被動地位。下面介紹一種主動性的風險控制方式。

為了改變銀行在供應鏈金融業務實施時所處的弱勢地位，銀行自身應該建立企業動態信用評價門檻，嚴格對核心企業與上下游企業進行信用風險評價，通過提高門檻來甄別出風險隱患大的企業。銀行還應該加強供應鏈中的信息流整合，幫助形成企業間良性互動溝通機制，健全社會信用系統和企業、個人信用登記制度。

從監管當局的角度看，監管當局要對惡意規避商業銀行債務的企業實施聯合制裁， 維護商業銀行債權，建立公正法制化的商業環境， 盡可能讓商業銀行在維護自身權益上去行政化， 減少銀行風險損失。

（三）進行抵押品的契約設計。黃金是資產保值的有效工具，能夠較好地規避通貨膨脹給資產帶來的風險。當供應鏈金融過程中出現了質押物品，銀行可黃金保有當局建立合作并將質押物按恒定的轉換價格轉為代表黃金的憑證，以黃金的保值性避開抵押物貶值的風險，到期再將黃金憑證轉為抵押物退還給企業。由于這一過程完全可以電子化，因而不會增添任何管理成本。銀行還需要時刻關注抵押品市場價格，一旦抵押品價格下降至警戒線，銀行需要通知融資企業補充保證金。

（四）企業協同發展弱化致使銀行開展供應鏈金融失效風險解決。協同問題的產生與否在于核心企業的配合程度。商業銀行理應構建一個交流平臺，定期與核心企業，中小企業溝通，主動去發現企業的難處。銀行還應該制定統一規范和完善的業務流程，使運作條款與系統內部協調步調一致。銀行要在融資過程中，和所有供應鏈主體進行緊密的合作，提升供應鏈企業的運作水平。規范準入與退出機制，對違約違規企業要有經濟與信用上的懲罰措施，經濟上可以收取罰款或違約賠償金，信用上銀行可以提高違規企業的二次準入門檻或降低授信額度。

（五）銀行進行供應鏈利益分配。追逐利益是企業天性，供應鏈金融投機風險的產生實際上是企業天性和企業家精神匱乏的體現。在供應鏈條上，企業想要實現利益最大化，都需要以整個供應鏈的價值增值和企業間互利共贏為基礎。為此銀行要引入激勵機制，注重轉變企業理念和供應鏈上不同節點企業合理分配既得利益，以公共人的身份進行利益分配。

（六）引入供應鏈金融專門人才。由于供應鏈金融的復雜性，需要熟悉金融、國貿、法律、計算機編程和財務知識的復合性人才，而我國目前尚不存在對供應鏈金融的普及教育，唯一與之相近的是物流管理，而目前物流管理人才顯然不能滿足供應鏈金融的需要。

所以銀行應當引進高水平高素質的復合型專業人才，抓好全員經營理念，實際技能以及實際業務操作上的培訓，尤其要盡快提高信貸人員的政策法律水平和業務操作技能，以順應供應鏈金融發展要求。

參考文獻：

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【中圖分類號】R47 【文獻標識碼】A 【文章編號】1008-6455(2010)08-0308-01

護理風險管理是針對病人、工作人員、探視者可能產生傷害的潛在風險進行識別與評估,并采取正確行動的過程[1]。護理應急預案是在國家衛生部、醫院整體應對突發事件預案的基礎上,針對護理工作的專業性、特殊性所造成的風險而制定的有效措施和處理流程。我院實施護理應急預案演練旨在通過模擬現場實地訓練,培訓及提高護士面對風險的應對能力,幫助護理人員增強責任感,掌握相關急救知識,提高其自我安全保護能力及應對突發事件的處理能力。現將做法介紹如下:

1 資料

1.1 一般資料:我科為全軍創傷骨科中心,分4個病區,現有病床265張;護士92人,學歷:本科10人,大專68人,中專14人;職稱:主任護師1人,主管護師1人,護師15人,護士65人。科室建立護理風險管理組織小組,由總護士長擔任組長,病區護士長擔任組員。

2 方法

2.1 培訓方法

2.2.1 以往由病區護士長或高年資護師進行授課來鞏固理論知識護士往往專科護理知識累積量不夠,因此,要求護士在掌握急救流程的同時,必須結合學習專業理論知識,知其所以然,這樣才能提高護士的主觀能動性。

2.2.2 改變慣有護理晨會學習模式:在既往科室晨會中,常用學習方法是:提問作答總結方式,我科在原有晨會提問基礎上,計劃性指派高年資護師進行急救護理應急預案的演示,力求將語言記憶上升到形象記憶,突破了在理論學習中的局限性。

2.2.3 情景模擬式培訓:通過設置一種逼真的工作場景或管理系統,讓被訓練者按一定的工作要求,完成一個或一系列任務,較好地模擬了現場的緊迫感,使訓練者感到緊張、急迫甚至忙亂[2]。在每月的業務培訓中,由高年資護師做指導老師扮演患者角色,進行應急病例病情描述,要求培訓對象不僅要正確評估,并要立刻應用預案程序采取相應措施,結束后指導老師對急救護理措施的實施進行講評。

2.2.4 情景模擬式考核:由護理風險管理小組確定考核時間、地點、形式及內容,原則上演練時間選擇在下午,此時是治療護理相對較少的時段;選擇風險隱患易發的患者,每周針對本病區1例危重患者組織1次應急預案為主題的情景考核。考核開始后,讓家屬按鈴告知護士患者突發的風險情況,由專人記錄演練過程及所用時間,觀察護士對患者突發病情的處理能力與速度。通過考核,使護士加深對培訓內容的理解,由此所獲得的知識是在思考、觀察、分析、歸納的基礎上得來,記憶牢固。

3 效果

3.1 構筑主動護理平臺,提高護士綜合素質。鞏固了護士的專科急救理論知識。通過不斷的模擬演練,提高了急救過程中的主觀能動性。在突遇病情變化,醫生未到達之前的寶貴時間內能積極做出反應,給予急救措施。全體護士參與應急預案的演練,使得護理人員在有關護理理論和技術、風險意識、自我保護意識、呈報制度的相關內容及國家重大法律、法規等方面在很大程度上得到提升。

3.2 增強了護士面對應激源時的心理承受能力。護士在需要急救的應急事件中多數表現為緊張、恐懼、驚慌,甚至不知所措,定期的情景模擬式培訓可為今后類似的情景處理積累經驗,把突如其來的急救變成一定的操作流程,并在演練中逐步鍛煉了在應激狀態下的心理適應力,保證了在實際搶救患者的緊張環境中技術的穩定性發揮[3]。

3.3 保證醫療環境安全,降低突發事件發生率 隨著全民法制意識的增強,護理人員在做好護理安全工作以外,對住院期間影響患者人身安全的突發事件做到心中有數,處理得當。

參考文獻

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論文摘要：電力營銷風險管理包含風險識別、風險估測、風險控制與處理、風險管理效果評價等一系列活動;營銷稽查是電力營銷風險管理的重要內容和有效途徑;電力營銷稽查的方法有常態稽查和專項稽查，常態稽查是最基本、最有效的方法。

電力營銷風險管理是指在電能產品銷售、供電服務等環節運用風險管理方法，防范營銷管理中風險的發生。營銷稽查作為營銷管理的日常監督機制，目的是強化營銷及服務管理的可控、在控能力，增強防錯和糾偏功能，促進營銷和服務管理的規范化，是營銷風險管理的有效途徑之一。

1.風險管理

1.1風險識別

風險識別是指對面臨及潛在的風險加以判斷、分類和鑒定的過程。

1.1.1服務風險識別

電力服務風險的關鍵點在服務規范、服務質量、服務安全。(1)規范化服務。各類業務是否按規定時限內辦結，是否按程序辦理，有無違規收費行為，是否存在違反十項承諾及十個不準的行為，是否有違反有關法律規章的行為。(2)服務質量。是否建立服務質量分析制度，是否有服務質量責任追究制度，對各類投訴、舉報的處理及答復程序是否合理、是否有服務改進的舉措等。(3)客戶安全服務。合同中是否明確供用電雙方的安全責任、是否有對客戶端安全檢查評價的措施、是否建立客戶安全防范措施等。

1.1.2經營風險識別

電力營銷經營風險的關鍵點在量、價、費、損等基本環節，這也是供電企業經營和發展的基礎。(1)電費回收。是否制定有電費回收內部管控制度，是否按期編制電力產品銷售明細表，電費應收、實收、未收統計表準確性有無監控措施，營銷部門是否隨時掌握未收電費情況，對欠費情況是否定期統計并制定合理催繳措施，電費回收是否進入專用帳戶，電費延期繳納、違約用電等是否按規定加收電費及違約金，電費發票管理是否建立制度、合同中對電費繳納是否約定明確等。(2)電價管理。是否按核準的電價收費，電價執行有無監督和考核辦法，電價檢查是否按期開展，對違價行為是否有處罰措施、電價業務隊伍素質是否滿足要求等。(3)電量和線損管理。線損管理制度是否健全，用電管理內控制度是否健全，抄核收管理結構和職責是否科學，定期抄表及抄表質量是否符合要求，各供電關口、線路、臺變、用戶電能計量裝置配置、管理是否符合要求，竊電查處是否有效開展等。

1.2風險估測

風險估測是在風險識別的基礎上，估計和預測風險發生的概率和損害程度。對電力營銷工作而言，風險估測的步驟可依照上述風險識別的條目有針對性地進行調研，根據調研結果，預測發生的可能性，并按程度排列優先隊列。估測的方法可采取綜合檢查、專項檢查、自評和外部評估、對目標管理和基礎管理情況進行常態檢查等方法實現，并對結果進行分析評估，衡量風險的程度，以確定是否需要處理及處理程序，對需處理的問題采取提示、預警、限期整改等措施。可以對一個周期內客戶反映較多的問題進行重點調查，如繳費難問題，是個案還是普遍存在，評估導致事件發生的內控制度上的深層次原因，并對處理效果進行評估。

1.3風險處理

風險處理是解決風險評估中發現的問題，從而消除預知風險。隨著營銷模式的確立，電力營銷工作專業化分工日益加強，營銷管理部門應加大對營銷各專業部門風險處理結果的檢查、考核、反饋力度，以點評、排序、專項報告、整改意見書等形式及時告知，解決在制度建設和管理行為上存在的深層次原因，從而實現風險的有效控制。

1.4風險管理效果評價

是指對風險管理技術實用性及其收益性情況的定期分析檢查、修正與評估，可以保證風險管理技術適應變化了的情況的需要，使風險管理效益最佳。通過不斷的評價修正，使風險管理處于循環上升的狀態，從而促進風險管理的效果。

2.營銷稽查是營銷風險管理的有效途徑

實現營銷業務和供電服務工作內部監督機制的健全完善。成立營銷稽查處，將營銷稽查明確為繼審計、監察、安全之后的第四種監督，定位在對營銷服務工作的過程和結果的質量監督。從營銷稽查的工作內容及方法中可以看得很清晰，它與營銷風險管理的內容與過程是一一對應的。

2.1營銷稽查的風險識別功能

風險識別最重要的途徑是對客觀資料進行大量的統計分析整理。通過營銷稽查，使管理人員識別其中的風險。

2.2營銷稽查的風險估測功能

基于常態營銷稽查記錄的整理分析，下一步是對每個周期內發現的各類預知風險作進一步調研，對異常現象發生的概率、損害程度等統計分析排序。采取的形式可以是月度分析、季度分析、專項分析等。

2.3營銷稽查的風險處理功能

營銷稽查的目的就是為促進營銷和服務管理水平，增強糾錯和防控功能。對稽查中發現的問題，依據相關法律法規、各類標準規范，通過文件下達相關部門，將稽查中發現問題及其整改情況作為各部門經濟責任考核和績效考核的重要依據。對稽查情況還應以簡報、分析等形式及時向相關部門反饋，促進其提高管理水平。

3.依據風險管理理論，開展好常態稽查

營銷稽查是營銷風險管理的有效途徑。營銷稽查的內部監控職能得到加強，也就相當程度上防范了各類營銷風險的發生。一般來說，稽查的方法有常態稽查和專項稽查兩類，但從過程控制的角度來看，常態稽查是最基本也是最有效的方法。

3.1常態稽查的必要性

這是由風險是客觀存在的特點所決定的，舊的風險消除，新的風險產生，風險管理的幾個步驟要連續不斷的進行下去，才能形成有效的監控機制。

3.2常態稽查的重要性，掌握常態稽查的方法

常態稽查是對營銷中風險的過程控制，開展得好，可以用最小的成本獲得最大的安全保障。常態稽查本身也要注重過程管理，即首先要有“量”作保證，要完成相應的稽查采樣量，分析是否準確就是以常態稽查中大量的調研資料為基礎的;其次要對資料、記錄進行及時的整理、篩選，找出引起評估指標變化的關鍵原因，找到風險點和關鍵控制點，為選擇科學的風險處理技術提供依據。

3.3要著眼于促進管理上的完善

風險不可能降為零，電力營銷管理涉及面廣，工作繁雜且具有重復性，營銷稽查不可能期望發現所有的具體問題，處理所有的風險。風險管理是要最大程度預防風險的發生，減少損害的程度，營銷稽查的最終目的也是要促進營銷和服務管理的完善，而不是發現、處理具體問題。

3.4對管理效果及時評價修正

風險管理的步驟是一個不斷循環的過程，對采取的管理技術是否有效要及時評價，這樣才能促進其效果循環上升。營銷稽查要注重評價分析，要善于對稽查成效進行定期總結，如采用季度綜合分析等形式，及時修正，使管理更有成效。

4.結束語

營銷風險管理的涵蓋面比營銷稽查更廣，但營銷稽查是強化營銷風險管理的一項有效舉措。以風險管理理論為指導，開展好營銷稽查，不僅可以很大程度上防范、處理營銷風險，促進營銷管理的規范化、標準化，提升管理水平。

參考文獻