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時(shí)間：2022-05-11 21:57:22
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇解除財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū)范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。
關(guān)于查封申請(qǐng)書(shū)怎么寫(xiě)1申請(qǐng)人：四川省JC工業(yè)科學(xué)研究院
地址：成都市
法定代表人：
請(qǐng)求事項(xiàng)：
1、請(qǐng)求撤銷(20__)佳立商字第28號(hào)《民事裁定書(shū)》;
2、請(qǐng)求解除對(duì)申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)的查封、凍結(jié)措施;
3、請(qǐng)求責(zé)令原告賠償申請(qǐng)人因此而受到的損失。
事實(shí)與理由：
貴院查封了申請(qǐng)人的兩處房產(chǎn)，并凍結(jié)了申請(qǐng)人在成都市工商銀行外北分理處的銀行帳號(hào)及存款344,294.09元。
申請(qǐng)人認(rèn)為，貴院的上述裁定是錯(cuò)誤的。
1、申請(qǐng)人與原告沒(méi)有任何合同關(guān)系和其他法律關(guān)系;
2、貴院超標(biāo)的查封，查封500萬(wàn)元財(cái)產(chǎn)，超出原告的請(qǐng)求數(shù)額，實(shí)際查封的財(cái)產(chǎn)超出于原告的請(qǐng)求數(shù)額;
3、最為重要的是，申請(qǐng)人的上述銀行帳號(hào)，屬于申請(qǐng)人的結(jié)算帳戶，帳上的資金主要用于發(fā)放工資和業(yè)務(wù)往來(lái)，如果貴院不撤銷裁定，職工的生活沒(méi)有著落，勢(shì)必影響社會(huì)穩(wěn)定;
而且也將嚴(yán)重影響申請(qǐng)人的正常業(yè)務(wù)、工作的開(kāi)展，勢(shì)必給申請(qǐng)人造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
希望貴院切實(shí)考慮上述理由，并落實(shí)申請(qǐng)人的請(qǐng)求。
此呈
黑龍江省JMS市中級(jí)人民法院
申請(qǐng)人：四川省JC科學(xué)研究院
20__年11月13日
關(guān)于查封申請(qǐng)書(shū)怎么寫(xiě)2申請(qǐng)人：師_，男，__年10月12日生，漢族，住西安市__區(qū)長(zhǎng)慶__小區(qū)_區(qū)_號(hào)樓_單元__室。
被申請(qǐng)人：岳__，男，__年_月_日生，漢族，住西安市__區(qū)__路__號(hào)__小區(qū)__號(hào)樓_單元__室。
申請(qǐng)事項(xiàng)：
請(qǐng)求貴院依法將被申請(qǐng)人岳__有的位于西安市__區(qū)__路__號(hào)__小區(qū)_號(hào)樓_單元__室的房產(chǎn)予以續(xù)行查封。
事實(shí)與理由
申請(qǐng)人__與被申請(qǐng)人合同糾紛一案，貴院已立案執(zhí)行，在本案訴訟、執(zhí)行過(guò)程中，貴院查封了被申請(qǐng)人上述的房產(chǎn)，保護(hù)了申請(qǐng)人的合法權(quán)益。但由于本案尚未執(zhí)行完畢，現(xiàn)查封期限即將屆滿，故申請(qǐng)貴院對(duì)上述房產(chǎn)予以續(xù)行查封。
此致
西安市未央?yún)^(qū)人民法院
申請(qǐng)人：
關(guān)于查封申請(qǐng)書(shū)怎么寫(xiě)3申請(qǐng)人法定代表人地址
被申請(qǐng)人法定代表人地址
請(qǐng)求事項(xiàng)：
一、解除___第2344號(hào)民事裁定書(shū)確認(rèn)的財(cái)產(chǎn)保全事項(xiàng)。
二、請(qǐng)求退回提供財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保的存折。
事實(shí)和理由：申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人承攬合同糾紛一案，貴院受理后，接受申請(qǐng)人的.財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，并提交賬號(hào)為_(kāi)__、戶名為_(kāi)_、開(kāi)戶行為_(kāi)__的存折進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保。貴院以___第2344號(hào)民事裁定書(shū)裁定準(zhǔn)許財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)。現(xiàn)因申請(qǐng)人須取回提供擔(dān)保的存折，特申請(qǐng)貴院解除被申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)的查封凍結(jié)，請(qǐng)予準(zhǔn)許。
此致
___人民法院
申請(qǐng)人___
關(guān)于查封申請(qǐng)書(shū)怎么寫(xiě)4申請(qǐng)人：
法定代表人：職務(wù)：董事長(zhǎng)
地址：
被申請(qǐng)人：
住址：
申請(qǐng)事項(xiàng)：
請(qǐng)求查封位于鄭東新區(qū)商鼎路南、中州大道東_號(hào)樓獨(dú)單元_層?xùn)|_號(hào)房屋。
事實(shí)和理由：申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人因借款合同糾紛一案，已經(jīng)河南省__高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院審理結(jié)案，并于__年7月10日作出(2012)開(kāi)民初字第_號(hào)民事判決書(shū)，該判決書(shū)已于__年10月25日發(fā)生法律效力。但被申請(qǐng)人至今仍未履行人民法院判決確定的債務(wù)，且多次逃避責(zé)任。申請(qǐng)人已申請(qǐng)貴院強(qiáng)制執(zhí)行，并已經(jīng)立案。
為維護(hù)申請(qǐng)人的合法權(quán)益和盡快實(shí)現(xiàn)債權(quán)，防止被申請(qǐng)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，逃避履行債務(wù)。申請(qǐng)人依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等相關(guān)法律規(guī)定，特申請(qǐng)貴院查封上述房產(chǎn)。
此致
__高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民院
申請(qǐng)人：
20__年12月20日
關(guān)于查封申請(qǐng)書(shū)怎么寫(xiě)5人民法院：
申請(qǐng)人張__曾向貴院提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，并提交人民幣10000元的擔(dān)保金。法院以(2009)年安民保字第11號(hào)裁定準(zhǔn)許財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)。現(xiàn)雙方已自行達(dá)成和解協(xié)議，解決糾紛。故申請(qǐng)人特向法院提出如下申請(qǐng)：
一、解除財(cái)產(chǎn)保全措施;
被申請(qǐng)人：____工程有限公司 住址： 法定代表人：
請(qǐng)求事項(xiàng)：
一、請(qǐng)求法院解除對(duì)申請(qǐng)人中國(guó)建設(shè)銀行寧夏區(qū)分行營(yíng)業(yè)部的銀行賬戶__________內(nèi)的存款______元凍結(jié)；
二、請(qǐng)求法院責(zé)令被申請(qǐng)人賠償給申請(qǐng)人造成的經(jīng)濟(jì)損失____x元。
事實(shí)理由：
一、被申請(qǐng)人保全申請(qǐng)人銀行賬戶錯(cuò)誤，申請(qǐng)人不是本案適格被告，不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；
二、申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人簽訂供貨合同是雙方真實(shí)意思表示，申請(qǐng)人要求被申請(qǐng)人繼續(xù)履行合同，不同意解除合同；
三、被申請(qǐng)人提供的商品混凝土存在嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償經(jīng)濟(jì)損失；
2010年11月1日，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人簽訂商品砼采購(gòu)合同，雙方約定被申請(qǐng)人為XXX工程提供混凝土，截止2011年5月11日，被申請(qǐng)人提供的澆筑混凝土出現(xiàn)嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，導(dǎo)致甲方XXX地產(chǎn)公司和XXX監(jiān)理分別發(fā)出工程暫停令，對(duì)已澆筑的不合格墻體進(jìn)行砸除，重新澆筑，并責(zé)令停止使用被申請(qǐng)人提供的混凝土。為如期完工，申請(qǐng)人不得不高價(jià)購(gòu)買第三方混凝土。故此，依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第一百一十一條規(guī)定：“質(zhì)量不符和約定的，應(yīng)該按照當(dāng)事人的約定承擔(dān)違約責(zé)任。對(duì)違約責(zé)任沒(méi)有約定或約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，受損害方根據(jù)標(biāo)的的性質(zhì)以及損失的大小，可以合理選擇要求對(duì)方承擔(dān)修理、更換、重做、退貨、減少價(jià)款或報(bào)酬等違約責(zé)任。”因此，申請(qǐng)人不同意解除合同，并依法提出反訴，要求被申請(qǐng)人重做、減少價(jià)款并賠償申請(qǐng)人的經(jīng)濟(jì)損失XXXXX元。
四、被申請(qǐng)人申請(qǐng)法院凍結(jié)中國(guó)建設(shè)銀行寧夏區(qū)分行營(yíng)業(yè)部的銀行賬戶XXXXXXXXXXX系申請(qǐng)人的在中國(guó)人民銀行申請(qǐng)開(kāi)立的基本賬戶，凍結(jié)該賬戶導(dǎo)致申請(qǐng)人無(wú)法進(jìn)行正常經(jīng)濟(jì)往來(lái)，資金無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)，并嚴(yán)重影響申請(qǐng)人的商業(yè)信譽(yù)，因此申請(qǐng)法院解凍該賬戶，申請(qǐng)人愿意提供其他財(cái)產(chǎn)予以擔(dān)保。即使被申請(qǐng)人的主張成立，其申請(qǐng)法院凍結(jié)的數(shù)額已超過(guò)應(yīng)予支付的金額。因此，被申請(qǐng)人應(yīng)予賠償凍結(jié)申請(qǐng)人的銀行賬戶給申請(qǐng)人的商業(yè)信譽(yù)造成的損失XXXXX元。
綜上，申請(qǐng)人根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第九十六條、第九十七條的規(guī)定，申請(qǐng)人民法院對(duì)（20XX）銀民商初字第XXX號(hào)民事裁定書(shū)進(jìn)行復(fù)議，作出變更裁定，解除對(duì)申請(qǐng)人銀行賬戶及存款XXXXXX元的凍結(jié)，并要求被申請(qǐng)人承擔(dān)由于保全錯(cuò)誤給申請(qǐng)人造成的經(jīng)濟(jì)損失XXXXX元。
我國(guó)《民事訴訟法》規(guī)定因當(dāng)事人一方的行為或者其他原因，可能使判決不能執(zhí)行或難以執(zhí)行時(shí)，為了保證將來(lái)作出的判決得以執(zhí)行，或?yàn)榱吮苊庳?cái)產(chǎn)遭受損失，對(duì)方當(dāng)事人可以申請(qǐng)?jiān)V訟保全。那么當(dāng)事人如何申請(qǐng)?jiān)V訟保全呢？
1、申請(qǐng)的方式要符合要求。申請(qǐng)?jiān)V訟保全的當(dāng)事人一般采用書(shū)面方式提交申請(qǐng)書(shū)。但特殊情況如書(shū)寫(xiě)確有困難的當(dāng)事人可以口頭方式提出，由人民法院記錄附卷，并由申請(qǐng)人簽名、蓋章。
2、申請(qǐng)的時(shí)間要及時(shí)。訴前保全的申請(qǐng)時(shí)間是在起訴以前，訴訟程序尚未開(kāi)始；訴訟保全的申請(qǐng)時(shí)間是在訴訟程序開(kāi)始后人民法院作出判決執(zhí)行前，執(zhí)行開(kāi)始后不能申請(qǐng)?jiān)V訟保全。在第二審人民法院接到報(bào)送的案件之前，當(dāng)事人有轉(zhuǎn)移、隱匿、出賣或者毀損財(cái)產(chǎn)等行為，必須采取訴訟措施的，向第一審人民法院提出申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。
3、請(qǐng)求的對(duì)象和范圍要明確。訴訟保全的范圍應(yīng)當(dāng)限于當(dāng)事人爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)，或者被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)。對(duì)被申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)的保全，應(yīng)當(dāng)要求申請(qǐng)人提供有關(guān)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)憑證，如汽車要提供車戶證明，房屋要提供房屋產(chǎn)權(quán)證明書(shū)等，以防錯(cuò)將他人的財(cái)產(chǎn)查封、扣押。
4、申請(qǐng)保全的措施要具體。財(cái)產(chǎn)保全的措施有查封、扣押、凍結(jié)、提取、扣留等，當(dāng)事人要求法院采取哪一種措施必須肯定、具體，不能含糊其詞。否則法院可以不予受理。
5、申請(qǐng)的條件要符合法律規(guī)定。申請(qǐng)?jiān)V訟保全，必須具備以下條件：（1）、提出訴訟保全的案件必須是給付之訴，或者包含給付之訴的合并，即提起訴訟必須具有給付內(nèi)容。單純的確認(rèn)之訴、變更之訴，都不具有給付內(nèi)容，不適用訴訟保全。（2）、必須具備訴訟保全的前提。必須是有可能因?yàn)橐环疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或難以執(zhí)行，使權(quán)利人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損失和造成無(wú)法挽回的遺患后果。
6、申請(qǐng)人要提供擔(dān)保。訴訟保全是人民法院根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)采取的一種緊急的強(qiáng)制性措施。人民法院從保護(hù)雙方當(dāng)事人合法權(quán)益的角度出發(fā)，避免申請(qǐng)人敗訴后，被申請(qǐng)人因訴訟保全所遭受的損失得不到賠償?shù)那闆r發(fā)生，申請(qǐng)人在提出訴訟保全時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供擔(dān)保，拒絕提供擔(dān)保或擔(dān)保不符合要求的，人民法院可以駁回申請(qǐng)。
二、訴訟保全申請(qǐng)的審查
當(dāng)事人向人民法院提出財(cái)產(chǎn)保全的申請(qǐng)，這是他的權(quán)利；在他申請(qǐng)?jiān)V訟保全的同時(shí)，必須向人民法院提供擔(dān)保，這是他的義務(wù)。只要當(dāng)事人的申請(qǐng)符合訴訟保全的條件，并且提供擔(dān)保的，人民法院都應(yīng)當(dāng)作出財(cái)產(chǎn)的裁定。人民法院在作出裁定時(shí)，沒(méi)有必要作調(diào)查，但必須對(duì)當(dāng)事人的申請(qǐng)認(rèn)真進(jìn)行審查。人民法院對(duì)當(dāng)事人的申請(qǐng)，應(yīng)注意審查以下幾方面內(nèi)容：
1、審查訴訟保全提出的時(shí)間。訴訟保全一般是由當(dāng)事人在起訴以后判決執(zhí)行以前或者在起訴的同時(shí)，向人民法院采用書(shū)面方式提交書(shū)面申請(qǐng)。以口頭方式提出的，人民法院應(yīng)當(dāng)記錄附卷，并由申請(qǐng)人簽字、蓋章。申請(qǐng)書(shū)和筆錄應(yīng)當(dāng)載明請(qǐng)求訴訟保全的原因，保全的標(biāo)的物或者有關(guān)財(cái)產(chǎn)的種類，數(shù)量、價(jià)額及所在地。當(dāng)事人不服一審判決提出上訴的案件，在第二審人民法院接到報(bào)送的案件之前，當(dāng)事人有轉(zhuǎn)移、隱匿、出賣或者毀損財(cái)產(chǎn)等行為，必須采取訴訟措施的，由第一審人民法院制作財(cái)產(chǎn)保全的裁定，應(yīng)及時(shí)報(bào)送第二審人民法院。此外，在判決生效后至該判決執(zhí)行前，當(dāng)事人有轉(zhuǎn)移、隱匿、出賣或毀財(cái)產(chǎn)的行為，必須采取保全措施的，人民法院也可以依職權(quán)作出財(cái)產(chǎn)保全的裁定。
2、審查請(qǐng)求保全的范圍和對(duì)象。訴訟保全的范圍應(yīng)當(dāng)限于當(dāng)事人爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)，或者被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)。對(duì)被申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)的保全，應(yīng)當(dāng)要求申請(qǐng)人提供有關(guān)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)憑證，如汽車要提供車戶證明，房屋要提供房屋產(chǎn)權(quán)證明書(shū)等，以防錯(cuò)將他人的財(cái)產(chǎn)查封、扣押。對(duì)案外的財(cái)產(chǎn)不得采取保全措施，對(duì)案外人善意取得的與本案有關(guān)的財(cái)產(chǎn)一般也不能采取保全措施。訴訟保全的對(duì)象界定應(yīng)以法人、公民合法所有，且能夠自由處分為原則。不是合法所有，如土地、物品，或非自己所有，如保管、租借他人之物，或自己所有，但受管制的物品，均不能進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全。有兩種情況例外，一是自己所有，但是法律禁止予以財(cái)產(chǎn)保全的，例如民事訴訟法第九十四條第四款規(guī)定“財(cái)產(chǎn)已被查封、凍結(jié)的，不得重復(fù)查封、凍結(jié)。”軍隊(duì)的戰(zhàn)備、軍需物質(zhì)、款項(xiàng)，以及公益事業(yè)和慈善機(jī)構(gòu)辦公產(chǎn)所、救災(zāi)扶貧專戶也禁止進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全；二是非自己所有，但法律允許予以財(cái)產(chǎn)保全，則必須嚴(yán)格依法律的規(guī)定范圍，例如國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)下可以處分的財(cái)物應(yīng)嚴(yán)格進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全，法律規(guī)定被申請(qǐng)人的到期應(yīng)得收益或債權(quán)，必須在有充分的證據(jù)和第三人就自己與被申請(qǐng)人享有的債權(quán)沒(méi)有爭(zhēng)議的前提下適用。
3、審查保全申請(qǐng)的條件。審判實(shí)踐中，并不是所有的民事案件都可以采取訴訟保全措施。要申請(qǐng)?jiān)V訟保全，必須具備以下條件：（1）、提出訴訟保全的案件必須是給付之訴，或者包含給付之訴的合并，即提起訴訟必須具有給付內(nèi)容。因?yàn)樵V訟保全的對(duì)象是雙方爭(zhēng)執(zhí)的標(biāo)的物，或者與爭(zhēng)議有關(guān)的財(cái)物，采取訴訟保全措施的目的，是為了保證案件在判決后能得到切實(shí)執(zhí)行。而民事執(zhí)行必須是給付之訴，即必須有給付內(nèi)容。因此，如果申請(qǐng)人將不具有財(cái)產(chǎn)給付內(nèi)容，采取保全措施也就失去了意義。單純的確認(rèn)之訴、變更之訴，都不具有給付內(nèi)容，不適用訴訟保全。（2）、必須具備訴訟保全的前提。必須是有可能因?yàn)橐环疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或難以執(zhí)行，或者造成國(guó)家、人民財(cái)產(chǎn)的進(jìn)一步損失，使權(quán)利人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損失和造成無(wú)法挽回的遺患后果。
4、審查申請(qǐng)人提供擔(dān)保。訴訟保全是人民法院根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)采取的一種緊急的強(qiáng)制性措施。申請(qǐng)人申請(qǐng)?jiān)V訟保全的目的是為了在法院作出判決之前使財(cái)物完好地保存下來(lái)，待勝訴后實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利。對(duì)于申請(qǐng)人提出的保全理由，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查，但由于當(dāng)事人在起訴時(shí)就提出保全，案件尚未審理，無(wú)法查明案件事實(shí)，即使查明了申請(qǐng)保全理由充分，應(yīng)予保全，也不能保證申請(qǐng)人一定勝訴，因此人民法院從保護(hù)雙方當(dāng)事人合法權(quán)益的角度出發(fā)，避免申請(qǐng)人敗訴后，被申請(qǐng)人因訴訟保全所遭受的損失得不到賠償?shù)那闆r發(fā)生，申請(qǐng)人在提出訴訟保全時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供擔(dān)保，拒絕提供擔(dān)保或擔(dān)保不符合要求的，人民法院可以駁回申請(qǐng)。擔(dān)保必須是人民法院易于控制和可供執(zhí)行為標(biāo)準(zhǔn)，可以由申請(qǐng)人提供實(shí)物、現(xiàn)金或有價(jià)證券，也可以由申請(qǐng)人在銀行賬戶上的存款作擔(dān)保，由資信良好的個(gè)人作擔(dān)保，還可以由銀行等金融機(jī)構(gòu)或資信較好的大型企業(yè)出具擔(dān)保。以財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)不低于保全財(cái)產(chǎn)的價(jià)額。
三、訴訟保全裁定的執(zhí)行
人民法院根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，認(rèn)為符合訴訟保全的條件，或者認(rèn)為有必要依職權(quán)決定訴訟保全的，都必須及時(shí)作出裁定。對(duì)于情況緊急的，必須在四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定，并立即執(zhí)行。所謂情況緊急，是指如不立即采取訴訟保全措施，訴訟標(biāo)的物或有關(guān)財(cái)產(chǎn)，就會(huì)被變賣、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀損、揮霍或因自然原因滅失，從而造成無(wú)法挽回的損失。人民法院在執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全的裁定時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)裁定保全的措施種類如查封、扣押、凍結(jié)或法律規(guī)定的其他方法進(jìn)行執(zhí)行。查封是將需要進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全的財(cái)物清點(diǎn)后，加貼封條，就地封存，或者易地封存，查封被申請(qǐng)人的財(cái)物，是為了防止財(cái)物被隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損所采取的強(qiáng)制措施；扣押是將財(cái)物送到一定場(chǎng)所予以扣留，或者就地扣留，在一定期限內(nèi)不準(zhǔn)被申請(qǐng)人處分和動(dòng)用；凍結(jié)是依法通知有關(guān)銀行、信用合作社，郵政儲(chǔ)蓄單位，不準(zhǔn)被申請(qǐng)人提取或者處分其銀行存款；法律規(guī)定的其他方法如扣留、提被申請(qǐng)人勞動(dòng)收入，禁止被申請(qǐng)人為一定行為等。
在訴訟保全的執(zhí)行過(guò)程中，往往有一些當(dāng)事人以被保全的財(cái)產(chǎn)已設(shè)定抵押、財(cái)產(chǎn)不是其所有等為由對(duì)抗訴訟保全裁定的執(zhí)行。在審判實(shí)踐過(guò)程中，遇有下列情形，人民法院可以依法采取保全措施。
1、虛假抵押協(xié)議設(shè)定的抵押物，人民法院可以依法采取保全措施。抵押協(xié)議關(guān)系是以其擔(dān)保的主債權(quán)債務(wù)關(guān)系為基礎(chǔ)的，但審判實(shí)踐中卻有一部分當(dāng)事人，由于債務(wù)較多，為了逃避債務(wù)，事先與第三人串通簽訂虛假的抵押協(xié)議，以防被訴后財(cái)產(chǎn)被依法查封或扣押。這種抵押關(guān)系，行為人之間根本沒(méi)有債權(quán)債務(wù)關(guān)系，或者即使有少量的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，只是作為檔箭牌。這種民事行為，不僅侵犯了其他債權(quán)人的利益，同時(shí)也違反了法律規(guī)定的，認(rèn)定為無(wú)效協(xié)議。實(shí)踐中還有一種情況，抵押協(xié)議與擔(dān)保債權(quán)債務(wù)關(guān)系均系真實(shí)的，只是因?yàn)閭鶛?quán)人到期沒(méi)有履行付款協(xié)議，如抵押貸款中的貸款方?jīng)]有履行付款義務(wù)，這樣的債權(quán)債務(wù)沒(méi)有實(shí)際發(fā)生，因此，為其設(shè)定的抵押協(xié)議，對(duì)雙方就不產(chǎn)生應(yīng)有的法律效力，亦視為無(wú)效。
2、抵押物的價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其擔(dān)保債權(quán)數(shù)額的抵押協(xié)議，超價(jià)值部分的抵押物，人民法院可以依法采取保全措施。抵押權(quán)是以保證債權(quán)實(shí)現(xiàn)為目的而設(shè)定的。從抵押權(quán)所起的這種保證作用來(lái)講，設(shè)定抵押關(guān)系時(shí)，抵押物的價(jià)值高于其擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)是允許的，但也應(yīng)當(dāng)保持基本一致。有些當(dāng)事人簽訂的抵押協(xié)議抵押物的價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了其擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額，有的甚至是債權(quán)數(shù)的數(shù)倍，這樣設(shè)定的抵押協(xié)議的意圖，有時(shí)候難以確定。但無(wú)論出于哪種意圖，在客觀上都會(huì)影響其他債權(quán)人權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。因此，應(yīng)認(rèn)定超出價(jià)值部分的抵押無(wú)效。
3、多個(gè)債權(quán)人的債務(wù)人，將全部的財(cái)產(chǎn)抵押給其中一個(gè)債權(quán)人的抵押協(xié)議所設(shè)定的抵押物，人民法院可以依法采取保全措施。最高人民法院于1994年3月26日在關(guān)于債務(wù)人有多個(gè)債權(quán)人，將其全部財(cái)產(chǎn)抵押給其中一個(gè)債權(quán)人是否有效問(wèn)題的批復(fù)中指出：“在債務(wù)人有多個(gè)債權(quán)人的情況下，債務(wù)人將其全部財(cái)產(chǎn)抵押給其中一個(gè)債權(quán)人，因而使該債務(wù)人喪失了履行其他債務(wù)的能力，侵犯了其他債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》第四條、第五條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定抵押協(xié)議無(wú)效”。
4、抵押期限超過(guò)抵押物保質(zhì)期限的抵押協(xié)議所設(shè)定的抵押物，人民法院可以依法采取保全措施。有些當(dāng)事人以保質(zhì)期較短的商品作抵押，如食品、飲料、藥品等；有的在債務(wù)清償期限屆滿時(shí)，因超過(guò)保質(zhì)期限而失去價(jià)值，這不僅達(dá)不到設(shè)定抵押的目的，而且也影響其他債務(wù)的及時(shí)清償，同時(shí)這種抵押協(xié)議還會(huì)造成一定的危害，一方面會(huì)造成社會(huì)資產(chǎn)的浪費(fèi)；另一方面過(guò)期商品流入社會(huì)直接危害人民健康。這種抵押違反了《民法通則》關(guān)于民事行為不得損害社會(huì)公共利益的規(guī)定。因此，抵押期限超過(guò)抵押物保質(zhì)期限的抵押協(xié)議應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效協(xié)議。
5、將自己所有的財(cái)產(chǎn)以他人名義登記的，或事實(shí)上已實(shí)際占有并取得財(cái)物所有權(quán)的，只是未辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶手續(xù)的財(cái)產(chǎn)，人民法院可以依法采取保全措施。有些當(dāng)事人為躲避債務(wù)，防止自己的財(cái)產(chǎn)被人民法院扣押，將自己的財(cái)產(chǎn)以他人名義登記，如某公司負(fù)債累累，仍購(gòu)買一輛桑塔納轎車，以該公司駕駛員的名義報(bào)牌，而該購(gòu)車的發(fā)票卻入財(cái)務(wù)帳，該車的所有權(quán)應(yīng)屬該公司所有。有些當(dāng)事人懼怕財(cái)產(chǎn)被查封，向他人購(gòu)置的財(cái)產(chǎn)，遲遲不過(guò)戶，仍以原戶主名義使用該財(cái)產(chǎn)，如蔡某有多筆到期債務(wù)要償還，其向李某購(gòu)買一套房屋，并長(zhǎng)期居住，但仍以原戶主李某的名義使用該房屋，而不辦理過(guò)戶過(guò)續(xù)。對(duì)這些車子、房屋，人民法院是可以依法查封、扣押的。
6、單位或其他組織公款以個(gè)人名義私存的，經(jīng)審查屬實(shí)的，人民法院可以對(duì)其個(gè)人賬戶予以凍結(jié)。有的單位和組織為防止銀行賬戶被凍結(jié)采取公款不入賬，搞帳外循環(huán)，公款私存，如某采購(gòu)站欠某銀行貸款32萬(wàn)元不還，乘在改制時(shí)將房屋出售，將所得款存在該站財(cái)務(wù)人員的個(gè)人賬戶。法院核實(shí)后，依法作出保全的裁定，凍結(jié)該財(cái)務(wù)人員的個(gè)人賬戶，該單位和個(gè)人均未提出異議。且在答辯期限內(nèi)，被告主動(dòng)將所欠借款本息全部還清，原告向法院申請(qǐng)撤訴，收到了良好的社會(huì)效果。
四、訴訟保全的解除
訴訟保全的效力一般應(yīng)維持到生效的法律文書(shū)執(zhí)行時(shí)止。在訴訟過(guò)程中，需要解除保全措施的，人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出裁定解除保全措施。審判實(shí)踐中，遇有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)解除財(cái)產(chǎn)保全。
2005年11月28日，山東某貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱WB公司）與香港某有限公司（以下簡(jiǎn)稱CS公司）簽訂了從馬來(lái)西亞進(jìn)口30000噸鐵礦砂的合同，合同約定鐵礦砂鐵含量不低于61.5%，二氧化硅含量不高于6.5%.合同簽訂后WB公司依約申請(qǐng)中國(guó)建設(shè)銀行某分行（以下簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行”）開(kāi)出可轉(zhuǎn)讓信用證，第一受益人為CS公司，第二受益人為馬來(lái)西亞某運(yùn)輸公司即馬來(lái)西亞出口商（下稱MR公司），第一受益人的通知行為香港匯豐銀行上海分行（下稱匯豐銀行）。2006年2月貨物裝船后，MR公司將全套議付單據(jù)寄給作為轉(zhuǎn)證行的上海匯豐銀行，由作為第一受益人的香港CS公司換單后將單據(jù)寄開(kāi)證行建設(shè)銀行要求付款。在議付單據(jù)到達(dá)開(kāi)證行尚未付款前，貨物先期到達(dá)日照港，在卸貨過(guò)程中WB公司發(fā)現(xiàn)貨物表面與合同約定明顯不符，申請(qǐng)人遂委托當(dāng)?shù)氐闹袊?guó)商檢機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)貨物，中國(guó)商檢出具的檢驗(yàn)報(bào)告結(jié)果為鐵含量56.75%，二氧化硅含量9.98%，與出口商提供的SGS檢驗(yàn)報(bào)告大相徑庭。WB公司一邊向賣方提出貨物存在嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，同時(shí)通過(guò)開(kāi)證行以不符點(diǎn)為由拒付了信用證。第一受益人CS公司作為中間貿(mào)易商也對(duì)第二受益人的做法很憤慨，表示讓W(xué)B公司與其配合共同向MR公司索賠，但在WB公司及CS公司向第二受益人提出降價(jià)的要求時(shí)，遭到了第二受益人的拒絕。
根據(jù)WB公司側(cè)面了解的情況，馬來(lái)西亞出口商因貨在裝貨港被人盜賣，為滿足數(shù)量要求，將堆場(chǎng)的泥土一塊裝上湊數(shù)。三方就價(jià)格及賠償問(wèn)題協(xié)商一月之久未果，后馬來(lái)西亞出口商通過(guò)議付行發(fā)電開(kāi)證行建設(shè)銀行要求立即退回全部單據(jù)。經(jīng)了解，CS公司和MR公司都不是有實(shí)力的公司，一旦退單，再追索損失幾無(wú)可能，所以必須對(duì)提單及其項(xiàng)下貨物采取保全措施，當(dāng)然由CS公司出面申請(qǐng)法院保全最好，因?yàn)槠渑c馬來(lái)西亞公司有直接的買賣合同，但CS公司系一香港公司，在大陸申請(qǐng)必須辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照、委托手續(xù)等的公證，需要約十天的時(shí)間，根本來(lái)不及，而且CS公司與MR公司的買賣合同約定有仲裁條款，申請(qǐng)?jiān)V前保全法院不一定會(huì)支持，所以只能由WB公司申請(qǐng)法院對(duì)單據(jù)及其項(xiàng)下貨物保全。WB公司與CS公司雖然在買賣合同中也有仲裁條款，但一旦法院提出異議，雙方隨時(shí)可以變更；WB公司與MR公司雖無(wú)合同關(guān)系，在申請(qǐng)中，為確保法院能支持請(qǐng)求，在申請(qǐng)書(shū)中以CS公司與MR公司合謀欺詐構(gòu)成共同侵權(quán)為由將馬來(lái)西亞公司與CS公司均列為被申請(qǐng)人。因在建設(shè)銀行扣押提單時(shí)間上已來(lái)不及，WB公司選擇在上海匯豐銀行扣押提單，次日上午向法院提交了扣押議付單據(jù)并查封貨物的申請(qǐng)及擔(dān)保，第三日上午法院趕到匯豐銀行上海分行將信用證項(xiàng)下議付單據(jù)全部扣押。馬來(lái)西亞MR公司得到匯豐銀行關(guān)于議付單據(jù)被扣的消息后，馬上通過(guò)使館、商會(huì)等給法院、申請(qǐng)人及匯豐銀行施壓，要求退還單據(jù)、解封貨物，同時(shí)委托律師向法院提出書(shū)面異議，以WB公司與MR公司雙方無(wú)合同關(guān)系、單據(jù)所有權(quán)歸馬來(lái)西亞公司、扣押超標(biāo)的等為由要求解除保全措施，同時(shí)也表示愿意三方坐下來(lái)協(xié)商處理。
在法院就MR公司的復(fù)議申請(qǐng)進(jìn)行研究答復(fù)期間。申請(qǐng)人WB公司一邊和MR公司協(xié)商，一邊督促CS公司辦理相關(guān)申請(qǐng)手續(xù)，以備一旦法院下達(dá)解封手續(xù)，由CS公司申請(qǐng)法院繼續(xù)保全，并將此意見(jiàn)明確告訴MR公司。三方經(jīng)過(guò)近半個(gè)月的談判，最終達(dá)成了和解協(xié)議，MR公司賠償WB公司11萬(wàn)美元。
二、案件主要涉及的兩個(gè)法律問(wèn)題
仲裁協(xié)議項(xiàng)下的訴前保全問(wèn)題
《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第九十三條規(guī)定，采取訴前保全措施的，保全申請(qǐng)人必須在法院采取訴前財(cái)產(chǎn)保全措施后15日內(nèi)提訟，否則法院就應(yīng)解除或撤銷保全裁定。這一規(guī)定似乎意味著進(jìn)行訴前保全后，申請(qǐng)人必須以訴訟的方式來(lái)解決糾紛，這樣就使得當(dāng)事人若希望在申請(qǐng)仲裁前進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全成為不可能。而保全程序在仲裁程序中同樣是重要的，在申請(qǐng)仲裁前如無(wú)法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全，就有可能會(huì)給對(duì)方當(dāng)事人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的機(jī)會(huì)，最終造成仲裁裁決執(zhí)行的困難。而我國(guó)《海事訴訟法》中則規(guī)定海事請(qǐng)求保全執(zhí)行后，有關(guān)海事糾紛未進(jìn)入訴訟或者仲裁程序的，當(dāng)事人就該海事請(qǐng)求，可以向采取海事請(qǐng)求保全的海事法院或者其他有管轄權(quán)的海事法院提訟，但當(dāng)事人之間訂有訴訟管轄協(xié)議或者仲裁協(xié)議的除外。這一規(guī)定使得訴前保全與仲裁程序很好地銜接起來(lái)，申請(qǐng)人申請(qǐng)了訴前保全后可以進(jìn)入仲裁程序，從而更好地保護(hù)申請(qǐng)人的權(quán)益。筆者認(rèn)為，從《民事訴訟法》的立法本意來(lái)講，15日內(nèi)提起的“訴訟”應(yīng)包括“仲裁”，《海事訴訟法》的規(guī)定就是最好的詮釋，而且在司法實(shí)踐中，對(duì)選擇仲裁后當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)V前保全措施法官一般也會(huì)支持。我國(guó)正在對(duì)民事訴訟法進(jìn)行修改，醞釀著民事訴訟法典的出臺(tái)，海事請(qǐng)求保全的這些合理規(guī)定一定會(huì)被民事訴訟法典所采納，使我國(guó)的財(cái)產(chǎn)保全制度更趨明確、完善。
（二）對(duì)信用證項(xiàng)下單據(jù)尤其是已議付單據(jù)能否扣押
筆者認(rèn)為，在信用證項(xiàng)下單據(jù)沒(méi)有議付的情況下，因貨物所有權(quán)及代表貨物所有權(quán)的提單屬于受益人，一般也是買賣合同的出口方的動(dòng)產(chǎn)，毫無(wú)疑問(wèn)對(duì)單據(jù)是可以扣押的，但如果國(guó)外議付行已議付，則需進(jìn)一步探討。
我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為保全制度通過(guò)法的移植而設(shè)立，在經(jīng)歷了十?dāng)?shù)年的實(shí)踐后，逐步發(fā)展起來(lái)。
(一)初創(chuàng)階段
知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為保全制度肇始于2000 年，來(lái)源于《與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》(TRIPS)。依入世協(xié)議所承擔(dān)的國(guó)際義務(wù)，我國(guó)將TRIPS 轉(zhuǎn)化為國(guó)內(nèi)法，最早當(dāng)屬《專利法》(2000 年修正)。該法第六十一條規(guī)定：專利權(quán)人或者利害關(guān)系人有證據(jù)證明他人正在實(shí)施或者即將實(shí)施侵犯其專利權(quán)的行為，如不及時(shí)制止將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的，可以在起訴前向人民法院申請(qǐng)采取責(zé)令停止有關(guān)行為和財(cái)產(chǎn)保全的措施。
從條文字面來(lái)看，專利行為保全的要件包括兩項(xiàng)：侵權(quán)可能性和難以彌補(bǔ)的損害。
與《專利法》同時(shí)實(shí)施的《最高人民法院關(guān)于對(duì)訴前停止侵犯專利權(quán)行為適用法律問(wèn)題的若干規(guī)定》(下稱《專利行為保全規(guī)定》)第十一條規(guī)定，人民法院對(duì)復(fù)議申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)，除了要考慮侵權(quán)可能性和造成難以彌補(bǔ)的損害之外，還應(yīng)考慮申請(qǐng)人提供擔(dān)保的情況和社會(huì)公共利益。此外，《專利行為保全規(guī)定》第七條規(guī)定：在執(zhí)行停止有關(guān)行為裁定過(guò)程中，被申請(qǐng)人可能因采取該項(xiàng)措施造成更大損失的，人民法院可以責(zé)令申請(qǐng)人追加相應(yīng)的擔(dān)保。申請(qǐng)人不追加擔(dān)保的，解除有關(guān)停止措施。結(jié)合第七條和第十一條的規(guī)定可知，申請(qǐng)人的擔(dān)保實(shí)際上是被申請(qǐng)人利益的動(dòng)態(tài)保障機(jī)制，當(dāng)雙方利益失衡時(shí)，行為保全的正當(dāng)性需要重新考量，故在審查知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為保全時(shí)其實(shí)還隱含著對(duì)雙方利益平衡的因素。綜上所述，專利行為保全申請(qǐng)有四個(gè)審查要件：侵權(quán)可能性、難以彌補(bǔ)的損害、雙方利益平衡以及公共利益。《商標(biāo)法》及《最高人民法院關(guān)于訴前停止侵犯注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)行為和保全證據(jù)適用法律問(wèn)題的解釋》(下稱《商標(biāo)行為保全解釋》)的相關(guān)規(guī)定與專利法領(lǐng)域高度統(tǒng)一。在著作權(quán)法領(lǐng)域，更是在《最高人民法院關(guān)于審理著作權(quán)民事糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第三十條直接規(guī)定準(zhǔn)用《商標(biāo)行為保全解釋》來(lái)統(tǒng)一規(guī)范。據(jù)此，傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法的三大領(lǐng)域至遲于2002 年已經(jīng)通過(guò)司法解釋構(gòu)建起行為保全申請(qǐng)的審查要件規(guī)則。
(二)發(fā)展階段
2013 年元旦，《民事訴訟法》(2012年修正)實(shí)施后，對(duì)財(cái)產(chǎn)保全和行為保全進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。新《民事訴訟法》第一百條(訴中保全)規(guī)定，人民法院對(duì)于可能因當(dāng)事人一方的行為或者其他原因，使判決難以執(zhí)行或者造成當(dāng)事人其他損害的案件，可以裁定對(duì)其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全、責(zé)令其作出一定行為或者禁止其作出一定行為。第一百零一條(訴前保全)規(guī)定，利害關(guān)系人因情況緊急，不立即申請(qǐng)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的，可以在提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁前向人民法院申請(qǐng)采取保全措施。客觀地講，新法的實(shí)施給知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為保全帶來(lái)了兩方面的影響：一是將行為保全的適用范圍擴(kuò)張至整個(gè)民商事領(lǐng)域，故除三大傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域之外，不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、集成電路布圖設(shè)計(jì)、植物新品種等其他類型的知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件也具備了實(shí)施行為保全措施的可能;二是在行為保全申請(qǐng)要件方面作出了與三大傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法不同的規(guī)定，使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)類行為保全在審查要件方面出現(xiàn)新的困惑。根據(jù)新《民事訴訟法》的規(guī)定，在訴中行為保全時(shí)，需要考慮的是會(huì)否使判決難以執(zhí)行或者造成當(dāng)事人其他損害，而在訴前行為保全時(shí)，則需要考慮會(huì)否使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害，僅從文義上來(lái)看，兩者似乎有著不同的側(cè)重。新《民事訴訟法》的修正時(shí)間晚于現(xiàn)行《專利法》、《著作權(quán)法》，在行為保全的審查要件上的不同，本來(lái)可以適用新法優(yōu)于舊法的原則來(lái)解釋，但是現(xiàn)行《商標(biāo)法》的修正晚于新《民事訴訟法》，其中卻保留了與《專利法》、《著作權(quán)法》相同的行為保全審查要件，如果采用新法優(yōu)于舊法的原則來(lái)解釋，似乎又會(huì)使審查要件跳轉(zhuǎn)到之前的規(guī)定。這就給新《民事訴訟法》實(shí)施后如何統(tǒng)一知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為保全申請(qǐng)的審查要件提出了問(wèn)題，《征求意見(jiàn)稿》的重大意義由此體現(xiàn)。
《征求意見(jiàn)稿》第七條規(guī)定，人民法院根據(jù)申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)書(shū)、必要證據(jù)和被申請(qǐng)人提供的必要證據(jù)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與競(jìng)爭(zhēng)糾紛行為保全申請(qǐng)進(jìn)行審查。人民法院應(yīng)當(dāng)綜合考慮勝訴可能性、難以彌補(bǔ)的損害、雙方利益平衡和社會(huì)公共利益等四要件，判斷是否有必要采取保全措施。《征求意見(jiàn)稿》第八條將難以彌補(bǔ)的損害界定為給申請(qǐng)人造成的損害是通過(guò)金錢賠償難以彌補(bǔ)或者難以通過(guò)金錢計(jì)算的，并將難以彌補(bǔ)的損害的認(rèn)定準(zhǔn)用于判決難以執(zhí)行或者造成申請(qǐng)人其他損害的認(rèn)定。同時(shí)，該條規(guī)范分別從正反面對(duì)難以彌補(bǔ)的損害列舉了示例和例外。顯然，《征求意見(jiàn)稿》的規(guī)定遵循了以往知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為保全申請(qǐng)的審查要件，并在此基礎(chǔ)上作了發(fā)展和細(xì)化。
二、審查要件的域外借鑒
行為保全在國(guó)內(nèi)的歷史雖然并不長(zhǎng)，但它在國(guó)外卻有著悠久的歷史，尤其在其審查要件方面也曾有過(guò)爭(zhēng)論，其中的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)對(duì)構(gòu)建我國(guó)相關(guān)制度不無(wú)裨益。
(一)英美法系
英美法系國(guó)家將行為保全稱為中間禁令(或臨時(shí)禁令)，它是一項(xiàng)由英國(guó)衡平法院創(chuàng)設(shè)的臨時(shí)救濟(jì)措施，在審查要件方面，判例始終遵循公正和便利規(guī)則，1 但對(duì)如何解釋這一規(guī)則卻莫衷一是。英國(guó)早期的中間禁令裁決曾認(rèn)為，中間禁令應(yīng)當(dāng)關(guān)注原告有權(quán)獲得救濟(jì)的較大可能性(probability)。2 上議院曾指出，獲得中間禁令的案件應(yīng)該是申請(qǐng)人確立了一個(gè)被申請(qǐng)人對(duì)其違反義務(wù)的初步證明案件(prima facie case)。3 上訴法院更有裁決認(rèn)為，中間禁令的應(yīng)該是被尋求保護(hù)的權(quán)利客觀存在的有力的初步證明案件。4初步證明案件意味著中間禁令的申請(qǐng)人已經(jīng)獲得了證據(jù)優(yōu)勢(shì)，這種優(yōu)勢(shì)有時(shí)止步于事實(shí)判斷，有時(shí)則進(jìn)入法律判斷的范疇。當(dāng)然，英國(guó)司法界對(duì)此也有不同聲音。上訴法院在瓊斯案中表示，禁令的應(yīng)該是一個(gè)確需審理的案件。5 上議院在著名的氨基氰公司案中指出：在中間禁令行使自由裁量權(quán)的語(yǔ)境中，使用較大可能性、初步證明案件或有力的初步證明案件的表述導(dǎo)致對(duì)臨時(shí)救濟(jì)所達(dá)成的目標(biāo)產(chǎn)生困惑;毫無(wú)疑問(wèn)，法院必須確信請(qǐng)求并非無(wú)理取鬧或恣意騷擾，換言之，一個(gè)嚴(yán)肅的問(wèn)題有待審理;審查中間禁令不應(yīng)以初步證明案件為基礎(chǔ)，而應(yīng)著眼于有待審理的嚴(yán)肅問(wèn)題，申請(qǐng)人是否有難以彌補(bǔ)的損害，禁令對(duì)雙方損害的權(quán)衡，如果還不足以決定，則考慮便利的權(quán)衡。6 此后，有待審理的嚴(yán)肅問(wèn)題的觀點(diǎn)似乎成為英國(guó)司法界的主流觀點(diǎn)，直到2004 年歐盟理事會(huì)頒布《關(guān)于實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)的指令》。
美國(guó)聯(lián)邦法院在討論臨時(shí)禁令的審查要件時(shí)，通常適用勝訴的較大可能性、7 難以彌補(bǔ)的損害、雙方困難(或衡平利益)的權(quán)衡以及公共利益四要件。當(dāng)然，聯(lián)邦法院對(duì)該要件組合也存在不同認(rèn)識(shí)。早在20 世紀(jì)50 年代，聯(lián)邦第二巡回法院即指出：經(jīng)過(guò)權(quán)衡，在原告的處境更為困難時(shí)，通常只要原告提出嚴(yán)肅的問(wèn)題，使之成為訴訟及進(jìn)一步細(xì)致調(diào)查的公平基礎(chǔ)即可。8 這種靈活的滑動(dòng)標(biāo)尺(slidingscale)規(guī)則后來(lái)在聯(lián)邦第九巡回法院演變?yōu)閮蓚€(gè)替代要件組合：一是在勝訴可能性較大的情況下，只需要考慮損害難以彌補(bǔ)的可能性(不需要滿足較大可能性);二是申請(qǐng)人如果未獲禁令救濟(jì)將陷入明顯困難的，只需要考慮指向案件實(shí)體的嚴(yán)肅問(wèn)題(不需要滿足勝訴可能性)。9 2008 年，聯(lián)邦最高法院在溫特案中重申了四要件組合，并強(qiáng)調(diào)對(duì)難以彌補(bǔ)的損害適用可能性(possibility)標(biāo)準(zhǔn)過(guò)于寬容，應(yīng)采較大可能性(likelihood)標(biāo)準(zhǔn)。10聯(lián)邦第九巡回法院至今仍堅(jiān)持其第二個(gè)替代要件組合，認(rèn)為聯(lián)邦最高法院并未阻止其用嚴(yán)肅的問(wèn)題標(biāo)準(zhǔn)來(lái)評(píng)估勝訴的較大可能性。
(二)大陸法系
根據(jù)大陸法系國(guó)家的立法例，保全制度一般都是統(tǒng)一規(guī)定，稱作假扣押或假處分，因?yàn)閮烧叨际桥R時(shí)執(zhí)行措施，其目的都是固定，財(cái)產(chǎn)保全的目的在于固定財(cái)產(chǎn)，行為保全的目的在于固定行為狀態(tài)，故行為保全一般被稱作規(guī)定暫時(shí)狀態(tài)的假處分。
就假處分的必要性考量而言，德國(guó)《民事訴訟法》12 第940 條規(guī)定：因避免重大損害或防止即將發(fā)生的暴力行為或因其他理由，對(duì)于有爭(zhēng)議的法律關(guān)系，特別是長(zhǎng)期持續(xù)的法律關(guān)系，有必要規(guī)定其暫時(shí)狀態(tài)時(shí)，可以實(shí)施假處分。該法第921 條規(guī)定：如對(duì)對(duì)方當(dāng)事人可能受到的損害提供擔(dān)保，即使就請(qǐng)求權(quán)或假扣押理由未能釋明，法院也可以命令假扣押。即使對(duì)請(qǐng)求權(quán)和假扣押理由已經(jīng)釋明，法院也可以命令于提供擔(dān)保后實(shí)施假扣押。顯然，德國(guó)法官被賦予極大的自由裁量權(quán)，可以靈活運(yùn)用擔(dān)保手段分散假處分錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。
一、 民事行為保全制度的內(nèi)涵及立法背景
“行為保全”這一概念在1994年由江偉教授提出，是我國(guó)本土化的民事法律術(shù)語(yǔ)。學(xué)界對(duì)行為保全的研究較早，但對(duì)其涵義一直沒(méi)有統(tǒng)一的定論，具有代表性的觀點(diǎn)是 “強(qiáng)制措施說(shuō)”、“執(zhí)行程序說(shuō)”、及“臨時(shí)救濟(jì)說(shuō)”。基于學(xué)界觀點(diǎn)結(jié)合現(xiàn)行立法，筆者認(rèn)為民事行為保全制度是指在民事訴訟或仲裁前或在民事訴訟過(guò)程中，為避免對(duì)利害關(guān)系人造成難以彌補(bǔ)的損害或者生效判決的難以執(zhí)行，人民法院責(zé)令對(duì)方當(dāng)事人作出或者禁止其作出一定行為的臨時(shí)性救濟(jì)制度。這一制度的確立既是我國(guó)民事訴訟司法實(shí)踐的客觀需要，也是完善民事立法體系科學(xué)性的內(nèi)在要求。因司法實(shí)踐中常出現(xiàn)對(duì)申請(qǐng)人利益損害的是行為，這是財(cái)產(chǎn)保全和先予執(zhí)行根本無(wú)法解決的難題。如：離婚案件中原、被告爭(zhēng)奪孩子的撫養(yǎng)權(quán)，一方存在過(guò)錯(cuò)怕因此敗訴失去對(duì)孩子的撫養(yǎng)權(quán)，有當(dāng)事人在法院判決尚未作出前安排子女出國(guó)，這樣即使孩子被判給了另一方，執(zhí)行也是個(gè)難題；在侵犯肖像權(quán)和名譽(yù)權(quán)等侵權(quán)案件中，在訴訟過(guò)程中一般需要責(zé)令一方立即停止侵害，還有在農(nóng)村常有因建房子占用土地引發(fā)的相鄰權(quán)案件，一方爭(zhēng)吵無(wú)效訴至法院維權(quán)，而另一方已經(jīng)在籌備施工或者正在施工，于是法院立案后，可能就需要強(qiáng)制一方當(dāng)事人立即停止施工或者立即拆除某危險(xiǎn)建筑。這些案件在司法實(shí)踐中若等到判決生效后進(jìn)入執(zhí)行，一是無(wú)法保障權(quán)利被及時(shí)救濟(jì)，二是還會(huì)造成判決的公信力大大降低，而這絕不是立法的本意。
很多國(guó)家均確立了類似的制度，英美法系國(guó)家一般將行為保全制度稱為“中間禁令”，大陸法系國(guó)家則一般稱之為“假處分”。此外，在世界貿(mào)易組織的TRIPS協(xié)議中也規(guī)定了類似的臨時(shí)措施，允許當(dāng)事人在提供了相應(yīng)的證明和適當(dāng)?shù)膿?dān)保后向司法機(jī)關(guān)提供申請(qǐng)，符合條件的，法院采取臨時(shí)措施，維護(hù)其利益，防止損害的擴(kuò)大。臨時(shí)措施的目的就是通過(guò)行為保全的方式阻止商品侵權(quán)，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。可見(jiàn)，行為保全制度已經(jīng)是世界司法潮流之大勢(shì)。可惜的是，我國(guó)民事訴訟法中一直未能將其納入其中，僅在幾部單行法中略有提及，且多為原則性的規(guī)定，缺乏具體的程序構(gòu)建。在海事訴訟領(lǐng)域最初開(kāi)創(chuàng)了行為保全制度先河，在2000年實(shí)施的《海事訴訟特別程序法》中確立了海事強(qiáng)制令制度。據(jù)此，海事法院可以在訴前或者訴中根據(jù)海事請(qǐng)求人的申請(qǐng)，責(zé)令被請(qǐng)求人實(shí)施特定的作為或者不作為。修訂后的《專利法》、《商標(biāo)法》、《著作權(quán)法》以及最高人民法院關(guān)于專利權(quán)和著作權(quán)的兩個(gè)司法解釋，都規(guī)定了在前向人民法院申請(qǐng)采取責(zé)令停止有關(guān)行為，學(xué)界將其稱為“訴前臨時(shí)禁令”。可見(jiàn)，起初我國(guó)的行為保全制度僅存在于海商法和知識(shí)產(chǎn)權(quán)法領(lǐng)域，缺乏體系化的民事保全制度，所以將民事保全制度引入《民事訴訟法》，對(duì)完善民事立法體系，與國(guó)際接軌以及保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益意義重大。
二、我國(guó)民事訴訟行為保全制度的法律規(guī)定與不足
新的《民事訴訟法》將原來(lái)的涉及“財(cái)產(chǎn)保全”字眼的全部更改為“保全”。其原因在于除了財(cái)產(chǎn)保全規(guī)定外，還授予法院作出行為保全的權(quán)利，法院可以根據(jù)申請(qǐng)或者職權(quán)責(zé)令當(dāng)事人作出或者禁止作出一定行為的權(quán)力。立法分別從行為保全的啟動(dòng)方式、適用階段、實(shí)施方式、適用條件、管轄法院、擔(dān)保與否、行為保全錯(cuò)誤的救濟(jì)等多方面對(duì)該制度進(jìn)行了具體的規(guī)定。法院依其規(guī)定適用這一制度保護(hù)當(dāng)事人的權(quán)利。
在我國(guó)引入行為保全制度，對(duì)于完善民事保全制度、解決司法實(shí)踐難題、保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益意義重大。但該項(xiàng)新制度尚存在一些不足：1.統(tǒng)一規(guī)定未區(qū)分。2013年《民事訴訟法》中行為保全制度的籠統(tǒng)的依照財(cái)產(chǎn)保全制度來(lái)設(shè)計(jì)，并未體現(xiàn)出二者的差異。僅在行為保全裁定的解除上稍有差別。但筆者認(rèn)為這兩種制度的區(qū)別的不應(yīng)該僅體現(xiàn)在裁定的解除上，而需要進(jìn)行明確的區(qū)分，便于司法實(shí)踐中的操作，讓其發(fā)揮其應(yīng)有的作用。2.先予執(zhí)行與行為保全有部分重合。按照我國(guó)2013年《民事訴訟法》第 106條及《最高院的民訴意見(jiàn)》第107 條規(guī)定，其中說(shuō)到一種緊急情況下可以先予執(zhí)行即：需要立即消除影響、停止侵害或者需要禁止某種行為的。這其實(shí)就是用先予執(zhí)行制度發(fā)揮行為保全的作用。故需要梳理二者關(guān)系，防止司法實(shí)踐中適用的混淆。3.行為保全的審查。當(dāng)申請(qǐng)人向法院申請(qǐng)行為保全的，法院到底從哪些方面進(jìn)行審查，以何種方式進(jìn)行審查，這些立法中均未有規(guī)定。這一方面會(huì)讓申請(qǐng)人不知在申請(qǐng)行為保全中需要遞交哪些材料，另一方面審查程序不透明，完全由法院的單方裁決。這樣作出的裁定很難讓當(dāng)事人信服。4.行為保全的救濟(jì)措施單一且不合理。立法規(guī)定若當(dāng)事人對(duì)行為保全的裁定不服的，可以和財(cái)產(chǎn)保全一樣，向法院申請(qǐng)復(fù)議一次，但是復(fù)議期間不停止執(zhí)行。筆者認(rèn)為將這種“復(fù)議”作為對(duì)當(dāng)事人唯一的救濟(jì)手段并不合理，因?yàn)閺?fù)議依舊是原審法院進(jìn)行，司法實(shí)踐中甚至直接就是作出行為保全裁定的法官進(jìn)行，這樣自我監(jiān)督的方式可能演化成對(duì)初次審查的簡(jiǎn)單重復(fù)，很難發(fā)揮其應(yīng)有的糾錯(cuò)功能。5.錯(cuò)誤行為保全裁定的賠償。法律僅規(guī)定若行為保全裁定的作出是因申請(qǐng)人的錯(cuò)誤申請(qǐng)?jiān)斐傻模瑢?duì)方當(dāng)事人可以要求申請(qǐng)人賠償其因行為保全所遭受的損失，但沒(méi)有規(guī)定具體如何操作，是另案處理還是直接賠償并未具體規(guī)定。此外，對(duì)若法院自己的行為造成行為保全裁定錯(cuò)誤的，被申請(qǐng)人將如何索賠問(wèn)題并未規(guī)定。
三、我國(guó)民事訴訟行為保全制度的細(xì)化與完善
（一）甄別財(cái)產(chǎn)保全、行為保全及先予執(zhí)行
財(cái)產(chǎn)保全可以金錢衡量，但行為不能通過(guò)財(cái)產(chǎn)來(lái)衡量；財(cái)產(chǎn)保全一般請(qǐng)求秘密性，在申請(qǐng)人申請(qǐng)后，法院審查后裁定財(cái)產(chǎn)保全，一般都是都是在被申請(qǐng)人收到法院裁定前進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全，防止被申請(qǐng)人知道后采取應(yīng)對(duì)措施，但是行為保全就不應(yīng)該這樣秘密進(jìn)行，因行為保全若錯(cuò)誤作出可能造成結(jié)果無(wú)法修復(fù)，所以筆者認(rèn)為行為保全裁定的作出前，一般應(yīng)當(dāng)給予被申請(qǐng)人陳述和舉證的機(jī)會(huì)。一是履行告知義務(wù)，避免造成難以彌補(bǔ)的損害，另一方面可起到威懾作用，若被申請(qǐng)人經(jīng)過(guò)該程序后依舊從事對(duì)申請(qǐng)人的損害行為，法院就可以依此做出行為保全裁定。筆者認(rèn)為確立了行為保全制度，賦予了法院在緊急情況下作出行為保全裁定的權(quán)力，而且行為保全適用的范圍比先予執(zhí)行的適用范圍更廣，適用更方便、容易，法院在司法實(shí)踐中遇到緊急情況需要對(duì)行為進(jìn)行處理的，應(yīng)當(dāng)直接適用行為保全制度，不再適用先予執(zhí)行中的部分行為保全措施，防止實(shí)踐操作中的混亂。
（二）細(xì)化行為保全的審查程序
管轄法院在收到申請(qǐng)人的行為保全申請(qǐng)后：1.審查申請(qǐng)人主體是否適格，必須是當(dāng)事人或者利害關(guān)系人，除此之外，案件之外的其他公民、法人或者組織不得申請(qǐng)行為保全。2.其次審查申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容，是否將當(dāng)事人的基本情況、具體請(qǐng)求的內(nèi)容、范圍說(shuō)明清楚，是否有相關(guān)的證據(jù)材料證明被申請(qǐng)人的行為將給申請(qǐng)人的權(quán)益造成難以修復(fù)的傷害，法院確有采取行為保全的必要。3.在審查書(shū)面材料的基礎(chǔ)上，法院應(yīng)當(dāng)派遣專人對(duì)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)查與分析，在此基礎(chǔ)上要通知被申請(qǐng)人，給予其進(jìn)行申辯和發(fā)表意見(jiàn)的機(jī)乎。行為保全針對(duì)的是行為，做出后無(wú)法回轉(zhuǎn)，所以需要給予被申請(qǐng)人機(jī)會(huì)。4.法院在了解基本事實(shí)后，再依照以下標(biāo)準(zhǔn)作出行為保全的裁定：申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人之間的確存在糾紛，申請(qǐng)人的合法權(quán)益正在或?qū)⒁艿奖簧暾?qǐng)人一定行為的侵害，申請(qǐng)人因此存在保全請(qǐng)求權(quán)，行為保全確有必要且現(xiàn)有證據(jù)能夠證明申請(qǐng)人有較大的勝訴可能性；法院作出行為保全的裁定不會(huì)損害公共利益或第三人的合法權(quán)益。
（三）完善行為保全錯(cuò)誤的救濟(jì)與賠償
我于20xx年x月進(jìn)入xx律師事務(wù)所實(shí)習(xí)，至今已滿一年。在該律師所的無(wú)私支持與實(shí)習(xí)律師的耐心指導(dǎo)下，我獲得了很多業(yè)務(wù)鍛煉機(jī)會(huì)，實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與業(yè)務(wù)水平增長(zhǎng)迅速，對(duì)律師執(zhí)業(yè)的理解也逐漸深入，可謂感慨良深，且受益非淺。主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：
（一）訴訟類業(yè)務(wù)
實(shí)習(xí)期間，通過(guò)參與及旁聽(tīng)律師所里承辦的各種類型案件，我比較全面地掌握了各類訴訟業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，及如何充分運(yùn)用訴訟中的各種程序和權(quán)利保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。記得在協(xié)助所里承辦一宗觸電人身傷害賠償案件中，我通過(guò)對(duì)庭審中了解到的事故細(xì)節(jié)詳細(xì)分析，及時(shí)向法院提出增加被告的申請(qǐng)，最大程度地保障了原告勝訴后的受償可能。而在辦理另一宗過(guò)失致人死亡的刑事案件中，我通過(guò)經(jīng)辦律師與犯罪嫌疑人的交談，對(duì)犯罪嫌疑人的真實(shí)年齡提出質(zhì)疑，并及時(shí)向有關(guān)機(jī)關(guān)提出了要求進(jìn)一步核實(shí)犯罪嫌疑人的申請(qǐng)。經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)核實(shí)，最終確定犯罪嫌疑人不足16歲，犯罪嫌疑人被無(wú)罪釋放。雖然本案為法律援助案件，但律師的及時(shí)參與及認(rèn)真正確地運(yùn)用法律，從根本上保障了司法的公平與公正。
（二）非訴類業(yè)務(wù)
實(shí)習(xí)期間，我也協(xié)助所里的律師處理一些非訴訟類的法律業(yè)務(wù)。主要包括提供法律咨詢、各類合同的起草、參與客戶的談判。通過(guò)對(duì)非訴類業(yè)務(wù)的實(shí)際參與，我深刻體會(huì)到，非訴類業(yè)務(wù)存在于社會(huì)的各個(gè)層面及時(shí)段，體現(xiàn)在廣大人民群眾社會(huì)生活的各個(gè)細(xì)節(jié)，擁有非常廣闊的舞臺(tái)和發(fā)展空間。隨著人們的法律意識(shí)及自我權(quán)益保護(hù)意識(shí)的逐漸增強(qiáng)，非訴類業(yè)務(wù)將會(huì)成為與訴訟類業(yè)務(wù)并重的律師業(yè)務(wù)。
（三）對(duì)律師執(zhí)業(yè)的認(rèn)識(shí)
律師是一類實(shí)踐性職業(yè)，豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)有時(shí)會(huì)比精專的法律知識(shí)更為重要。中國(guó)的律師業(yè)因起步較遲，至今為止發(fā)展也不過(guò)二、三十年。沒(méi)有完整的實(shí)踐理論指導(dǎo)，律師該做什么，不該做什么，怎樣做才算成功，都還停留在見(jiàn)仁見(jiàn)智的階段。很多律師都曾在盲然地摸索中，僅靠自己的錯(cuò)誤和失敗換成的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)來(lái)提高自己的執(zhí)業(yè)水平。所喜的是，隨著律師隊(duì)伍的壯大，律師素質(zhì)及修養(yǎng)的不斷提高，律師執(zhí)業(yè)已開(kāi)始走向規(guī)范化。今年首次出版的《律師執(zhí)業(yè)基本技能》系列叢書(shū)就是對(duì)律師執(zhí)業(yè)規(guī)范化的一種歷史性嘗試。作為即將走上執(zhí)業(yè)的我希望能夠抓住這個(gè)歷史契機(jī)，以最快的速度成為一名合格的律師。
實(shí)習(xí)律師個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告
人生苦短，歲月流長(zhǎng)。無(wú)謂的感嘆已毫無(wú)意義，不覺(jué)中四十天的暑假即將結(jié)束，一個(gè)多月的實(shí)習(xí)生活也隨之成為了美好回憶。在此，我首先要感謝辛主任能同意我在事務(wù)所實(shí)習(xí)，給我提供了這種學(xué)習(xí)實(shí)踐的平臺(tái)；感謝李老師和楊律師對(duì)我的指導(dǎo)，讓我有自己動(dòng)手將所學(xué)知識(shí)用于實(shí)踐的機(jī)會(huì)，讓這種對(duì)工作的渴望成為了現(xiàn)實(shí)；感謝小姚姐和趙律師對(duì)我的幫助與關(guān)懷，以及其他律師的尊重和理解，讓我能愉快的度過(guò)這個(gè)暑假。
在這一個(gè)多月里，我學(xué)到了許多學(xué)校里很難學(xué)到的東西：為人、處世和工作，特別是大大提高了處理事務(wù)的能力和把所學(xué)知識(shí)運(yùn)用于實(shí)踐的能力。在李老師和楊律師的指導(dǎo)下，我參加庭審三次，外出取證五次、立案三次，參加調(diào)解一次，同時(shí)書(shū)寫(xiě)了大量的法律文書(shū)。其中，法庭記錄五份，調(diào)查筆錄六份，取保候?qū)徤暾?qǐng)書(shū)及保證書(shū)六份，行政答辯狀一份，民事賠償協(xié)議書(shū)一份，民事起訴狀三份，詞一份，人身?yè)p害賠償清單兩份，通知證人出庭申請(qǐng)書(shū)一份，民事裁定上訴狀一份，刑事附帶民事起訴狀一份，訴訟財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū)一份。另外，我還獨(dú)立接待咨近二十次，涉及執(zhí)行問(wèn)題、離婚和解除同居關(guān)系、交通事故賠償、人身傷害及工傷等各方面。對(duì)這段重要的人生經(jīng)歷，也是最可貴的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，我做了如下總結(jié)：
律師作為法律服務(wù)工作者，他的本質(zhì)屬性是社會(huì)服務(wù)，因此律師所要處理的社會(huì)關(guān)系，往往大于純法律關(guān)系。除了基本的家庭親友關(guān)系、同事關(guān)系外，要下大工夫在當(dāng)事人、證人、公檢法獄政部門(mén)等他們身上。對(duì)商人來(lái)說(shuō)，顧客是上帝；而對(duì)律師來(lái)說(shuō)，這些人都是上帝，哪個(gè)也惹不起，哪個(gè)也不能得罪。從比較功利的角度來(lái)看，他們都是衣食父母。
1、家庭親友關(guān)系。一支超強(qiáng)戰(zhàn)斗力的作戰(zhàn)部隊(duì)，必然有堅(jiān)實(shí)的后勤保障，一個(gè)要叱咤職場(chǎng)的律師，當(dāng)然要有和睦的家庭關(guān)系和穩(wěn)定的親友關(guān)系。律師是相當(dāng)辛苦的一種職業(yè)，長(zhǎng)期奔波于當(dāng)事人、證人與法院之間，需要大量的時(shí)間和充沛的精力。要是哪個(gè)律師經(jīng)常后院起火，常被家庭和親友的瑣事煩的焦頭爛額，心情老是悶悶不樂(lè)，那他哪有精力再去研究當(dāng)事人委托的案件，哪有時(shí)間再去接新案子呢？但要是律師能事先處理好這些關(guān)系，不僅會(huì)節(jié)約大量時(shí)間和精力，同時(shí)也產(chǎn)生了一個(gè)穩(wěn)定的案源。可謂一箭雙雕，何樂(lè)而不為？
2、同事關(guān)系。世上沒(méi)有永恒的敵人，也沒(méi)有永恒的朋友，只有永恒的利益。但要是加入一份感情在里面，那這句話就大錯(cuò)特錯(cuò)了。人是感情最為豐富的一種高級(jí)動(dòng)物，沒(méi)有感情的人幾乎是不存在的，除了植物人和精神病人。同事關(guān)系是工作中最基本的社會(huì)關(guān)系，是社會(huì)最基礎(chǔ)的人際關(guān)系之一。律師在我們這里作為從業(yè)人員較少的一種職業(yè)，同事也就不應(yīng)該限于自己所在事務(wù)所里的人，而是本區(qū)域內(nèi)所有法律服務(wù)工作者。雖然法律明確規(guī)定：同一事務(wù)所里的律師不能同時(shí)為原、被告雙方。但根據(jù)現(xiàn)實(shí)需要，同所的律師出現(xiàn)兩軍對(duì)壘法庭的情況也很常見(jiàn)。這樣以來(lái)，使這種同事關(guān)系更加復(fù)雜化。在所里大家需要團(tuán)結(jié)融洽、和睦相處；而在法庭上為了自己當(dāng)事人的利益爭(zhēng)得面紅耳赤，互相給對(duì)方難堪。那他們平時(shí)在事務(wù)所里表現(xiàn)出來(lái)的和氣是真的嗎？若是，那這些律師需要多么大的氣量；若不是，那如此虛偽又要多累呢？但我寧可相信他們是前者，那也是大家共同追求的目標(biāo)。
3、與當(dāng)事人、證人的關(guān)系。律師接受當(dāng)事人的委托，就要盡職盡責(zé)為當(dāng)事人牟取最大利益，而如何取得當(dāng)事人和證人的信任對(duì)律師開(kāi)展工作十分重要。在實(shí)踐中，有些當(dāng)事人處于對(duì)對(duì)自身利益的考慮而隱瞞一些事實(shí)，很容易導(dǎo)致律師的工作誤入歧途，陷于兩難境地。證人也時(shí)常因?qū)δ承┥鐣?huì)關(guān)系的顧忌而拒絕作證或提供虛假證言。這些對(duì)律師來(lái)說(shuō)都是非常危險(xiǎn)的。因此，如何讓當(dāng)事人毫無(wú)顧忌的把事實(shí)講清楚，讓證人放下顧慮能為當(dāng)事人作證，證明客觀事實(shí)的存在，這便體現(xiàn)出律師的執(zhí)業(yè)水平和綜合素質(zhì)。對(duì)這一點(diǎn)，我從楊律師那里學(xué)到了許多有用的東西：
（1）端正態(tài)度、擺正身份、作好應(yīng)對(duì)一切困難的思想準(zhǔn)備；預(yù)見(jiàn)事情將會(huì)出現(xiàn)的最壞結(jié)果并設(shè)計(jì)好解決方案。
但是，實(shí)業(yè)與金融畢竟性質(zhì)不同，總體上講，產(chǎn)業(yè)整合效益的速度無(wú)法跟上金融擴(kuò)張的速度。因此就產(chǎn)生了結(jié)構(gòu)性的差異，風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制完全在于這兩者之間的平衡。
7月18日，“失蹤”了一個(gè)多月的“德隆系”核心人物--唐萬(wàn)新從境外直飛北京，得以與央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)的相關(guān)負(fù)責(zé)人見(jiàn)面，共商德隆危局的處理辦法。唐萬(wàn)新的回歸舉動(dòng)表明，中央對(duì)“德隆系”金融機(jī)構(gòu)的處理行動(dòng)已經(jīng)正式開(kāi)始。唐萬(wàn)新現(xiàn)身為達(dá)成德隆重組方案提供了可能，因?yàn)橹挥兴@位德隆靈魂人物才能對(duì)德隆隱秘而復(fù)雜的資產(chǎn)關(guān)系真正了然于胸。唐萬(wàn)新的現(xiàn)在的主要活動(dòng)是配合中央工作組及債權(quán)人委員會(huì)做好債務(wù)清理，特別是幫助理清德隆在所控制的金融機(jī)構(gòu)之間的連環(huán)債務(wù)。
“金融帝國(guó)”的“連環(huán)債務(wù)圈”
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，德隆倒塌前直接和間接控制的金融機(jī)構(gòu)已逾20家，形成了規(guī)模較為龐大的“金融帝國(guó)”，其中城市商業(yè)銀行、證券公司、租賃公司、信托公司和保險(xiǎn)公司各有若干，其手中握有的金融牌照之全、數(shù)量之多在全國(guó)十分罕見(jiàn)。然而在這20多家金融機(jī)構(gòu)中，由新疆德隆本身或其控盤(pán)的上市公司直接參股的則只有數(shù)家，比如德恒證券、新世紀(jì)租賃、金新信托和南昌商業(yè)銀行等；對(duì)于其余十多家金融機(jī)構(gòu)的入股，德隆都采取了相當(dāng)隱秘的手法，即利用多個(gè)具有潛在關(guān)聯(lián)關(guān)系的殼公司持股，或委托其它企業(yè)代為持股。可見(jiàn)，德隆與其控制的“金融帝國(guó)”之間存在著錯(cuò)綜復(fù)雜、盤(pán)根錯(cuò)節(jié)的關(guān)系。從而構(gòu)成了若干個(gè)連環(huán)債務(wù)圈。連環(huán)債務(wù)是指同一系統(tǒng)內(nèi)眾多機(jī)構(gòu)通過(guò)拆借、轉(zhuǎn)拆借、國(guó)債回購(gòu)、委托理財(cái)以及擔(dān)保等多種方式形成的相互之間的三角債和連環(huán)債。這樣作為最終控制人的德隆便利用這些金融機(jī)構(gòu)的拆借資金和挪用資金逾百億元，主要用于托市。由于德隆系股票崩盤(pán)，造成巨額的資金損失和關(guān)聯(lián)債務(wù)，其中涉及大量的委托理財(cái)資金，包括個(gè)人理財(cái)資金。
對(duì)于這種復(fù)雜和隱秘的股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的初衷，各方看法各異。在德隆內(nèi)部，這種號(hào)稱“類金融控股平臺(tái)”的設(shè)計(jì)，被認(rèn)為體現(xiàn)了唐萬(wàn)新與其追隨者建立“金融產(chǎn)品供應(yīng)商”、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的構(gòu)想，充分顯示了他們的想象力和雄心。“當(dāng)某企業(yè)需要一種綜合金融服務(wù)時(shí)，與德隆有股權(quán)紐帶關(guān)系的銀行、信托、證券等各種機(jī)構(gòu)就分別找上門(mén)去，以不同金融機(jī)構(gòu)的名義卻又是以協(xié)作的方式展開(kāi)服務(wù)--先看你有什么需求，然后為你度身定做個(gè)性化的一攬子綜合金融服務(wù)”；也有人認(rèn)為這是為德隆的產(chǎn)業(yè)整合提供金融支持平臺(tái)；而反對(duì)的看法則認(rèn)為，德隆是在通過(guò)旗下金融機(jī)構(gòu)間的相互拆借、擔(dān)保，掩蓋其資金的真實(shí)流向。
在德隆的神秘面紗被全部揭開(kāi)之前，這些解釋都無(wú)從證實(shí)或證偽。但無(wú)論如何，德隆系極為復(fù)雜的連環(huán)債務(wù)圈已然形成，若以單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債簡(jiǎn)單累加，總額之大將異常驚人。由于德隆系操作手法隱秘，股權(quán)關(guān)系和債務(wù)關(guān)系相互糾纏，而旗下各金融機(jī)構(gòu)的客戶并不知情，因而在爆發(fā)全面危機(jī)之后，單獨(dú)解決一個(gè)地區(qū)、一家金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)題已無(wú)濟(jì)于事。如果將其中一家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算，很有可能殃及其他金融機(jī)構(gòu)，造成連鎖性的破產(chǎn)反應(yīng)。
在這些金融機(jī)構(gòu)大量的委托理財(cái)中，情況非常混亂，不排除許多個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)為機(jī)構(gòu)資金，卻以個(gè)人名義登記。德隆內(nèi)部即有說(shuō)法稱“有一半都是假個(gè)人真機(jī)構(gòu)”，其原因在于：一是從歷史上看個(gè)人資金最容易獲得國(guó)家保障；二是以個(gè)人名義登記，部分高息收益可以收入個(gè)人囊中。
中財(cái)國(guó)企收購(gòu)未果政府出面重組“德龍”
對(duì)于問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的處理，自上個(gè)世紀(jì)80年代以來(lái)就有一套傳統(tǒng)的做法，即由監(jiān)管當(dāng)局出面進(jìn)行債務(wù)清理，支付方面是保個(gè)人不保機(jī)構(gòu)；對(duì)于金融機(jī)構(gòu)本身有拯救或不拯救兩種選擇。若對(duì)其拯救就安排另一家金融機(jī)構(gòu)來(lái)接管或合并，對(duì)公司管理層進(jìn)行徹底換血；若對(duì)其不拯救，則實(shí)施行政性關(guān)閉。以上所指的金融機(jī)構(gòu)大多屬于國(guó)有性質(zhì)，如何處理問(wèn)題民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)以及若干個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間復(fù)雜的連環(huán)債務(wù)圈，則是擺在我們面前的全新難題。即使是對(duì)問(wèn)題國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，如果一味補(bǔ)救和償付債務(wù)，也會(huì)引發(fā)更大的道德風(fēng)險(xiǎn)。
與監(jiān)管當(dāng)局極為謹(jǐn)慎的態(tài)度和反應(yīng)相比，市場(chǎng)上的各種力量已躍躍欲試，畢竟針對(duì)德隆的重組是自1998年廣信破產(chǎn)以來(lái)最大規(guī)模重組機(jī)會(huì)。基于這種認(rèn)識(shí)，一家名為中財(cái)國(guó)企投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱中財(cái)國(guó)企)經(jīng)中介機(jī)構(gòu)介紹與德隆接觸。中財(cái)國(guó)企是原國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)管理局聯(lián)合總后勤部等6家國(guó)有公司共同出資組建的國(guó)有控股投資公司，注冊(cè)資本5億元，總資產(chǎn)20億元，與德隆沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系。中財(cái)國(guó)企的最初設(shè)想是在征得政府監(jiān)管部門(mén)同意的前提下，一攬子接收德隆的21家金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行資產(chǎn)托管。但因德隆系的情況過(guò)于復(fù)雜，其金融信用已全面崩塌，托管不能徹底解決問(wèn)題，因而提出了對(duì)其進(jìn)行徹底重組的方案，首先就是要把德隆“請(qǐng)”出去，將股權(quán)重組與債務(wù)重組一并解決。
德隆對(duì)金融機(jī)構(gòu)的持股方式相當(dāng)隱蔽，雖然德隆自己已經(jīng)承認(rèn)迂回控股的做法，但一些地方監(jiān)管部門(mén)至今不肯承認(rèn)德隆對(duì)這些金融機(jī)構(gòu)的控股事實(shí)，“只追債，不承認(rèn)股權(quán)關(guān)系”的處理方法加劇了金融機(jī)構(gòu)連環(huán)債務(wù)鏈的緊張狀態(tài)，使得債務(wù)鏈紛紛斷裂，造成許多金融機(jī)構(gòu)陷入嚴(yán)重資不抵債的局面。在德隆事發(fā)之后，各地方各自為戰(zhàn)，均采取所謂“關(guān)門(mén)打狗”的策略，但收效甚微。
事實(shí)上，德隆旗下的許多金融機(jī)構(gòu)之所以出現(xiàn)巨大的資金黑洞，主要是由于德隆通過(guò)各種手段成為這些金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人。為此，在化解德隆金融危機(jī)時(shí)，不能只解決德隆與這些金融機(jī)構(gòu)間的債務(wù)問(wèn)題，而置德隆對(duì)這些金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)關(guān)系于不顧。由于目前德隆自身的信譽(yù)已毀，若繼續(xù)讓德隆間接持有這些金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)，這些機(jī)構(gòu)只能坐以待斃，等待破產(chǎn)清償。因此必須通過(guò)股權(quán)重組引入新的股東，把德隆所持的股份全部置換出來(lái)，這樣金融機(jī)構(gòu)的牌照還能發(fā)揮價(jià)值，新股東的加入和隨后的增資擴(kuò)股也就能夠改善這些金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)狀況，重新開(kāi)展正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，將損失減至最小。從這個(gè)角度來(lái)講，同時(shí)進(jìn)行股權(quán)重組和債務(wù)重組可能是解決德隆金融危機(jī)的惟一可行選擇。
中財(cái)國(guó)企正在試圖對(duì)德隆旗下的5家金融機(jī)構(gòu)的重組體現(xiàn)了這一原則。在它對(duì)昆明市商業(yè)銀行、寧夏伊斯蘭國(guó)際信托投資公司、南京大江信國(guó)際信托投資公司、長(zhǎng)沙恒信證券有限公司、上海新世紀(jì)金融租賃有限公司的各自債務(wù)進(jìn)行了詳盡了解后，發(fā)現(xiàn)這5家機(jī)構(gòu)已經(jīng)形成連環(huán)債務(wù)圈。德隆拆借昆明市商業(yè)銀行的12億元資金，流入了寧夏伊斯蘭信托、南京大江信托、上海新世紀(jì)租賃，并通過(guò)擔(dān)保關(guān)系關(guān)聯(lián)到湖南的恒信證券，最終用于托市，損失慘重。目前這5家金融機(jī)構(gòu)中除昆明商業(yè)銀行外，其余4家都嚴(yán)重資不抵債，負(fù)資產(chǎn)高達(dá)幾十億元。
經(jīng)過(guò)多次談判，今年5月底，中財(cái)國(guó)企與德隆簽訂了這5家金融機(jī)構(gòu)協(xié)議轉(zhuǎn)讓的框架性協(xié)議。隨后，中財(cái)國(guó)企馬不停蹄地與這5家機(jī)構(gòu)所在地政府、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及德隆方面進(jìn)行廣泛接觸，提出了一攬子整體解決以昆明商業(yè)銀行為主的5家金融機(jī)構(gòu)的連環(huán)債務(wù)的方案，擬注資5億元，在連環(huán)債務(wù)的封閉回流中，解決近21億元的關(guān)聯(lián)債務(wù)，基本解決昆明商業(yè)銀行與德隆系的關(guān)聯(lián)債務(wù)和擔(dān)保，同時(shí)減輕其余4家機(jī)構(gòu)的壓力，以幫助其重新樹(shù)立市場(chǎng)信譽(yù)，恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。這一方案的具體做法是：采用封閉債務(wù)封閉解決，通過(guò)注入5億元資金在各金融機(jī)構(gòu)間互相抵賬的方式來(lái)集中解決連環(huán)債務(wù)。在這一過(guò)程中“動(dòng)賬不動(dòng)錢”，通過(guò)同行結(jié)算和票據(jù)交換，并即時(shí)簽訂相關(guān)法律文件和償付協(xié)議，在保證資金安全的前提下，一次性解開(kāi)相互的債務(wù)鏈。
中財(cái)國(guó)企認(rèn)為，他們提出的基本策略對(duì)德隆系20多家金融機(jī)構(gòu)的重組均適用，即“整體考慮，多種手段并舉，市場(chǎng)與政策性措施共用，解開(kāi)連環(huán)債務(wù)鏈，梳清股權(quán)關(guān)系”，這樣才能逐步消除德隆金融危機(jī)所帶來(lái)的不利影響。但是中財(cái)國(guó)企試圖收購(gòu)德隆旗下21家金融機(jī)構(gòu)的設(shè)想最終未獲認(rèn)可。在擔(dān)心德隆破產(chǎn)引發(fā)連鎖反應(yīng)的情況下，政府被迫出面重組德隆。
德隆危機(jī)波及社會(huì)穩(wěn)定
在全局的層面上，國(guó)務(wù)院已成立了處理德隆問(wèn)題的5人最高領(lǐng)導(dǎo)小組。今年6月初，中央政府已成立了以中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈和金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)謝平為首的工作小組，并由與德隆相關(guān)的15家主要債權(quán)人銀行組成債權(quán)人委員會(huì)分別處理德隆的金融產(chǎn)業(yè)和債務(wù)問(wèn)題。唐萬(wàn)新回國(guó)的第二天，在央行的牽頭下，各方就舉行了第一次會(huì)談。在此后的兩周內(nèi)，類似的會(huì)談總共啟動(dòng)了不下10次。央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)的高層，以及由工商銀行牽頭的15家債權(quán)銀行組成的債權(quán)人委員會(huì)成員，分別與德隆面對(duì)面地深入交流了“金融實(shí)際情況、關(guān)聯(lián)債務(wù)處理、重組思路”等問(wèn)題，其中央行全程參與。
7月26日，《市場(chǎng)化解決德隆問(wèn)題的整體方案(德隆公司建議稿)》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）終于成文。該方案經(jīng)過(guò)與各部門(mén)的反復(fù)磋商后，又由央行執(zhí)筆起草了一個(gè)總體建議上報(bào)給了國(guó)務(wù)院。德隆提出希望“通過(guò)國(guó)家政策支持，按照市場(chǎng)化原則，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)和債權(quán)人委員會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)督下，集中管理、統(tǒng)一調(diào)用德隆資源，通過(guò)引進(jìn)戰(zhàn)略投資人恢復(fù)市場(chǎng)信用，盤(pán)活資產(chǎn)，在運(yùn)營(yíng)中清償債務(wù)。”這預(yù)示著德隆危機(jī)的處理有望成為中國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化重組的“探路石”和“試驗(yàn)田”。在具體的方案設(shè)計(jì)中，德隆將重組策略劃分為產(chǎn)業(yè)和金融兩大部分。
從德隆產(chǎn)業(yè)部分來(lái)看。剔除上市公司的生產(chǎn)性貸款后，德隆眼下生產(chǎn)型企業(yè)的銀行負(fù)債總額約為35.7億元，資產(chǎn)凈值為49.2億元。德隆估測(cè)其市場(chǎng)價(jià)值可達(dá)67.4億元，資產(chǎn)大于銀行負(fù)債約15億元~31億元。德隆認(rèn)為，按照其控股的上市公司的資產(chǎn)負(fù)債率，“完全可以支持自身生產(chǎn)性貸款的償還。各上市公司和德隆關(guān)聯(lián)的12.7億元債權(quán)，目前已由德隆將5.5億元的資產(chǎn)抵債，其余7.2億元計(jì)劃繼續(xù)以資抵債或出售資產(chǎn)給予彌補(bǔ)。”《方案》還懇請(qǐng)有關(guān)方面支持“德隆將非上市公司優(yōu)良資產(chǎn)置換到上市公司，切實(shí)改善上市公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的負(fù)責(zé)任的行為。”總之，對(duì)于生產(chǎn)型企業(yè)，德隆的重組思路是“通過(guò)封閉貸款，恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)。由債權(quán)人委員會(huì)和德隆共同管理，制定債務(wù)償還計(jì)劃。債權(quán)人委員會(huì)行使股東權(quán)力，負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)，德隆依照要求，改組相關(guān)生產(chǎn)型企業(yè)的董事會(huì)，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)實(shí)施，執(zhí)行債務(wù)償還計(jì)劃，確保按時(shí)支付利息，適時(shí)全額償還本金。”
從德隆金融部分來(lái)看。當(dāng)前德隆系很多金融機(jī)構(gòu)資不抵債、發(fā)生兌付危機(jī)已成事實(shí)。從《方案》中披露的數(shù)據(jù)可知，截至2004年7月24日，德隆及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)總額高達(dá)303.78億元，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易和債轉(zhuǎn)股等方式，合計(jì)已完成了238.01億元債務(wù)的意向性處置，還有65.77億元的債務(wù)未進(jìn)行處置或未達(dá)成處置意向，還需進(jìn)一步研究和洽談。由于金融機(jī)構(gòu)債務(wù)如此龐雜，德隆為此建議：“采用監(jiān)管機(jī)構(gòu)、戰(zhàn)略投資人和德隆三方共管的方式恢復(fù)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)嚴(yán)格監(jiān)管；有實(shí)力的戰(zhàn)略投資人負(fù)責(zé)組建董事會(huì)，依靠戰(zhàn)略投資人的市場(chǎng)信用，恢復(fù)機(jī)構(gòu)存續(xù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展；德隆在運(yùn)營(yíng)中負(fù)責(zé)處理關(guān)聯(lián)債務(wù)。”
在市場(chǎng)化重組的倡導(dǎo)者看來(lái)，政府不宜沖在前面。第一線商務(wù)性的工作可由獨(dú)立重組方來(lái)操作，比如重新登記金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)，確定重組的輕重緩急。債務(wù)須重新分類，虛假個(gè)人債務(wù)要轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)賬上；本息也要分類；明確支付方式，是全部支付還是分期支付。這一切都可以由獨(dú)立重組第三方出面與債權(quán)人談判解決。同時(shí)市場(chǎng)化重組的手段是多種多樣的，如債轉(zhuǎn)股、削債重組、停息掛賬、展期延期、增資擴(kuò)股等，必要時(shí)政府可以給予政策支持，比如獨(dú)立重組方需要對(duì)德隆系金融機(jī)構(gòu)階段性持股，待重組完畢后再進(jìn)行增資擴(kuò)股，把股份轉(zhuǎn)讓出去。
德隆系金融和產(chǎn)業(yè)的關(guān)系十分復(fù)雜，是此次市場(chǎng)化重組中的一個(gè)懸念。德隆系資金鏈出現(xiàn)連鎖性危機(jī)后，曾以實(shí)業(yè)資產(chǎn)抵押作為鎮(zhèn)痛手段之一。但是，德隆已抵押資產(chǎn)在金融債務(wù)中如何沖抵，德隆究竟有多少未抵押資產(chǎn)，在以市場(chǎng)化手段重組德隆系金融機(jī)構(gòu)后，其產(chǎn)業(yè)部分能有多少可獨(dú)立存活都是問(wèn)號(hào)。因此，需要諸如券商、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所等市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)介入德隆的重組。日復(fù)一日，德隆危機(jī)的解決已相當(dāng)緊迫，這催促當(dāng)局在盡量減少問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的道德風(fēng)險(xiǎn)和保持社會(huì)穩(wěn)定的權(quán)衡中，盡快化解德隆金融風(fēng)波。
德隆系與債權(quán)人的“神秘”默契
2004年8月18日，ST重實(shí)披露，中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行已撤回了對(duì)新疆德隆集團(tuán)、新疆屯河集團(tuán)、金新信托、ST屯河以及ST重實(shí)的。
中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行此次撤訴的案件由借款糾紛引起。根據(jù)資料，中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行曾與深圳市明思克航母世界實(shí)業(yè)有限公司簽訂了2億元的借款合同。2003年5月和10月，ST屯河和ST重實(shí)分別為深圳明思克航母的此次借款各提供了5000萬(wàn)元的擔(dān)保，擔(dān)保期限為兩年。今年6月8日，中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行向廣東省高級(jí)人民法院提訟，要求德隆系的這幾家公司對(duì)深圳明思克航母公司的2億元借款承擔(dān)連帶償還責(zé)任。然而僅僅時(shí)隔兩月，銀行就撤回了訴訟，其中奧妙引人深思。
事實(shí)上，近來(lái)已經(jīng)有多起涉及德隆系公司的借款訴訟被撤訴。其中，中富證券訴上海萬(wàn)浦精細(xì)設(shè)備經(jīng)銷有限公司、ST重實(shí)借款糾紛案，因中富證券在訴訟費(fèi)預(yù)交期內(nèi)未預(yù)交訴訟費(fèi)且未提出緩交申請(qǐng)，被自動(dòng)撤訴；新疆金融租賃訴新疆百富北庭食品有限公司及ST屯河融資租賃合同糾紛一案，新疆金融租賃也撤回了。ST屯河因該案被凍結(jié)的價(jià)值23.65億元的資產(chǎn)將被解凍。再聯(lián)系到此次中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行的撤訴，這是否意味著德隆系與債權(quán)人已就解決債務(wù)問(wèn)題達(dá)成了默契或協(xié)議？
有業(yè)內(nèi)人士從近期德隆系采取的一系列自救行動(dòng)中看出了一些端倪。在新疆金融租賃有限公司訴新疆百富北庭食品有限公司及ST屯河融資租賃合同糾紛案中，新疆金融租賃公司提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，訴訟標(biāo)的僅為4280.8萬(wàn)元，法院卻查封和凍結(jié)了ST屯河價(jià)值23.65億元的資產(chǎn)。當(dāng)時(shí)就有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新疆金融租賃與ST屯河曾經(jīng)有過(guò)關(guān)聯(lián)關(guān)系，ST屯河因幾千萬(wàn)元的訴訟標(biāo)的而被查封和凍結(jié)23.65億元資產(chǎn)，或許是其保全核心資產(chǎn)的手段。此后，ST屯河與中國(guó)非金屬材料總公司簽署了股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將其持有的天山股份5100萬(wàn)股國(guó)有法人股轉(zhuǎn)讓給該公司，獲得了2.60億元的資金以解燃眉之急。當(dāng)公司與中糧集團(tuán)簽訂了合作協(xié)議，獲得最高額不超過(guò)4億元的委托貸款以支持公司番茄醬生產(chǎn)后，公司的經(jīng)營(yíng)基本能夠恢復(fù)正常。而此時(shí)新疆金融租賃有限公司也不失時(shí)機(jī)地撤回申請(qǐng)書(shū)，解除了對(duì)ST屯河23.65億元資產(chǎn)的查封凍結(jié)。
根據(jù)新疆德隆、德隆國(guó)際、屯河集團(tuán)與華融公司簽訂的《資產(chǎn)托管協(xié)議》，德隆旗下非銀行金融機(jī)構(gòu)的緊急個(gè)人債務(wù)有望獲得優(yōu)先清償。最近與唐萬(wàn)新有過(guò)交流的一位德隆內(nèi)部人士的看法也說(shuō)明德隆系與債權(quán)人已就解決債務(wù)問(wèn)題達(dá)成了默契。他表示，拯救德隆“現(xiàn)在50個(gè)億就足夠了”，“比如債權(quán)銀行可以爭(zhēng)取獲得諒解，近期銀監(jiān)會(huì)要求相關(guān)銀行不要再逼債就是一個(gè)證明，原來(lái)被法院搶先凍結(jié)的實(shí)業(yè)資產(chǎn)現(xiàn)在已經(jīng)全部解凍，這也是一個(gè)強(qiáng)有力的信號(hào)，說(shuō)明國(guó)家還是不希望德隆一下子垮掉，否則牽涉面太大，甚至?xí)绊懮鐣?huì)穩(wěn)定；而一些大的投資機(jī)構(gòu)的欠款則能夠緩一緩，50億集中兌付中小投資者的欠款。”
拯救德隆的現(xiàn)實(shí)選擇央行再貸款+華融托管
2004年8月8日，人民銀行負(fù)責(zé)處理德隆危機(jī)的有關(guān)負(fù)責(zé)人口頭通知唐萬(wàn)新等德隆管理層人士，有關(guān)德隆債權(quán)債務(wù)的所有事務(wù)將交由華融資產(chǎn)管理公司處理。德隆的15家債權(quán)銀行同樣接此通知。央行將為德隆提供一筆數(shù)額巨大的再貸款，同時(shí)決定由華融資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)托管德隆資產(chǎn)，這猶如一只援手，令4個(gè)月以來(lái)陷入自救中的德隆在黑暗中看到了一絲光亮。
有跡象顯示，由中國(guó)人民銀行牽頭的拯救德隆的方案即將付諸實(shí)施。實(shí)施德隆重組方案的基本前提是：由央行提供再貸款注入到德隆，而德隆資產(chǎn)則交由華融資產(chǎn)管理公司托管經(jīng)營(yíng)，這是眾多德隆重組方案中的一個(gè)。把德隆交由華融托管并不等于華融接管了德隆。
今年6月，有關(guān)部門(mén)成立了由央行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)謝平作為召集人的工作小組，負(fù)責(zé)處理德隆的金融產(chǎn)業(yè)和債務(wù)問(wèn)題，并制定切實(shí)可行的重組方案。目前不確定的是央行再貸款的金額還存在變數(shù)。對(duì)此間流傳兩種說(shuō)法：一種說(shuō)法是150億元，其中工商銀行提供70億元左右的貸款，其余部分由德隆的各債權(quán)銀行出資。另一說(shuō)法是73億元，這一數(shù)額與唐萬(wàn)新此前表示的希望爭(zhēng)取70億元的央行再貸款數(shù)額接近。不過(guò)，一位央行官員對(duì)這兩種說(shuō)法都予以否認(rèn)，并表示這兩個(gè)金額都不夠準(zhǔn)確，央行提供的再貸款不會(huì)這么多。
不管怎樣，挽救南方證券可以理解，注資國(guó)有商業(yè)銀行也不新鮮，但巨資援救一家民營(yíng)企業(yè)，央行還是第一次出手，顯示了相當(dāng)?shù)挠職夂推橇Α５侣〉闹亟M因?yàn)檠胄械某鍪挚赡苤粫?huì)成為一個(gè)特例，并不具有示范效應(yīng)。但這可能是目前解決德隆問(wèn)題的最好辦法，央行應(yīng)當(dāng)對(duì)所有的企業(yè)一視同仁，而不能因?yàn)樗兄菩再|(zhì)的不同而區(qū)別對(duì)待。對(duì)德隆來(lái)說(shuō)，這可能是件好事，但市場(chǎng)其實(shí)還是很希望尋找其他的解決辦法，因?yàn)榈侣〔皇堑谝患摇⒏粫?huì)是最后一家，因?yàn)橘Y金鏈斷裂而出事的民營(yíng)企業(yè)，央行不會(huì)每家都救。
今年8月19日，國(guó)務(wù)院向央行下達(dá)有關(guān)文件，正式批復(fù)了市場(chǎng)化解決德隆危機(jī)的整體方案--德隆共計(jì)200多億元的股權(quán)和實(shí)物資產(chǎn)，已不能抵償?shù)侣〕^(guò)300億元的驚人債務(wù)，德隆將被一并交由華融資產(chǎn)管理公司進(jìn)行整體托管，但這種托管為償債式托管，而非清算式托管，也不等于重組。8月26日，新疆德隆、德隆國(guó)際、屯河集團(tuán)在北京與華融公司簽訂《資產(chǎn)托管協(xié)議》，這3家公司都將其擁有的全部資產(chǎn)不可撤回地全權(quán)托管給華融公司，由華融公司全權(quán)行使3家公司全部資產(chǎn)的管理和處置權(quán)利。此次托管資產(chǎn)為截至8月31日新疆德隆、德隆國(guó)際、屯河集團(tuán)合法擁有所有權(quán)的全部資產(chǎn)，范圍以協(xié)議各方當(dāng)事人確認(rèn)的托管資產(chǎn)清單為準(zhǔn)，包括但不限于貨幣資金、有價(jià)證券、債權(quán)資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)、股權(quán)資產(chǎn)等各項(xiàng)資產(chǎn)。
從表面上看，華融與德隆間的聯(lián)系是，工商銀行是德隆的最大債權(quán)人，僅新疆地區(qū)就貸款近30億元，于是工商銀行就成為德隆系債權(quán)人委員會(huì)的召集人。根據(jù)德隆系債權(quán)人委員會(huì)的統(tǒng)計(jì)，除企業(yè)正常的生產(chǎn)性貸款外，德隆的銀行負(fù)債并沒(méi)有傳聞中的四五百億那么夸張，合計(jì)應(yīng)為160億元，其中工行的債權(quán)在50億元以內(nèi)。但這似乎并不能成為由華融托管德隆的絕對(duì)理由。
在《方案》中，德隆不僅提出了解決危機(jī)的整體思路，還制定了各機(jī)構(gòu)的具體重組計(jì)劃。其中在一些棘手問(wèn)題上，急需新的大量注資，以填補(bǔ)窟窿。在產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，“自2003年9月至2004年8月，德隆生產(chǎn)性企業(yè)還貸總額達(dá)17億元，在各家貸款銀行只收不貸、部分銀行擠兌的情況下，各相關(guān)企業(yè)采用多種辦法，進(jìn)行生產(chǎn)自救，確保了至今未發(fā)生大規(guī)模停產(chǎn)停工。在進(jìn)入農(nóng)產(chǎn)品原料收購(gòu)?fù)荆隹诩庸ざ▎温募s生產(chǎn)高峰，相關(guān)企業(yè)已無(wú)力再堅(jiān)持下去，繼續(xù)生產(chǎn)性資金支持。懇請(qǐng)給予正常貸款10億元。”在金融領(lǐng)域，更是危機(jī)四伏。“目前德隆相關(guān)金融機(jī)構(gòu)中，存在的緊急問(wèn)題是中富證券保證金欠款0.6億元，德恒證券保證金欠款7億元，12月底前須支付的個(gè)人理財(cái)資金約10億元。”面對(duì)各種各樣的資金黑洞，德隆希望以生產(chǎn)型企業(yè)尚有的15億~30億元的“余值作抵押，申請(qǐng)15億~30億的緊急貸款額度，用以解決個(gè)人債務(wù)、敏感資金以及可能引起社會(huì)動(dòng)蕩的突發(fā)性債務(wù)的支付”。但監(jiān)管層已很難有信心再將新的注資直接交到德隆手上。于是，華融的適時(shí)介入便成為一種必然--資產(chǎn)的所有權(quán)還在德隆，而處置的決定權(quán)在華融。華融替?zhèn)鶛?quán)人在銀行“打工”，可以視為階段性持股，目的在于尋找新的市場(chǎng)伙伴，而在此過(guò)程中，德隆又具有優(yōu)先權(quán)。
德隆的重組：艱辛的漫長(zhǎng)之路
央行再貸款注入德隆，并且由華融整體托管德隆，如此復(fù)雜的制度設(shè)計(jì)，是對(duì)各方施展均衡技術(shù)的極大考驗(yàn)。眼下的格局至少留下了兩個(gè)關(guān)系德隆未來(lái)走向的懸念。
第一個(gè)懸念是，華融整體托管德隆后，此前由地方政府或德隆主導(dǎo)的一些已達(dá)成的意向性合作是否還有延續(xù)的效力？比如，在地方政府的撮合下，德隆產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的ST屯河此前已傳出與中糧集團(tuán)的重組信息，而天山股份已與中國(guó)非金屬進(jìn)出口總公司達(dá)成重組意向。根據(jù)市場(chǎng)化重組的游戲規(guī)則，此前的重組意向全部需要得到華融的重新認(rèn)可，如果發(fā)現(xiàn)當(dāng)中有資產(chǎn)被貶值變賣的嫌疑，必將被“歸零處理”。
更難以把控的是德隆系金融機(jī)構(gòu)的重組。《方案》披露，“德隆先后以直接參股和委托持股等方式，參、控股19家金融機(jī)構(gòu)。后因停止或取消收購(gòu)協(xié)議等方式，實(shí)現(xiàn)了7家機(jī)構(gòu)的退出。”這7家金融機(jī)構(gòu)中包括蘭州商業(yè)銀行、烏魯木齊商業(yè)銀行等，因?yàn)榈侣∷值墓蓹?quán)與在這些機(jī)構(gòu)中的債務(wù)大致相當(dāng)，便以退股抵債方式作了了結(jié)。
目前德隆系的相關(guān)金融機(jī)構(gòu)還有12家，它們是：中富、恒信、德恒3家證券公司；金新、伊斯蘭、南京大江3家信托公司；昆明、南昌、株洲、長(zhǎng)沙4家商業(yè)銀行；新疆、新世紀(jì)兩家金融租賃公司。其中，中富證券、恒信證券、伊斯蘭信托、南京大江國(guó)投、昆明市商業(yè)銀行、新疆金融租賃、新世紀(jì)金融租賃等7家金融機(jī)構(gòu)已在德隆的運(yùn)作下，與若干個(gè)戰(zhàn)略合作人達(dá)成了重組協(xié)議。除新疆金融租賃由德隆資產(chǎn)回填、中富證券被首都機(jī)場(chǎng)收購(gòu)?fù)猓溆?家金融機(jī)構(gòu)均歸屬于同一個(gè)戰(zhàn)略合作人，即上文所述的中財(cái)國(guó)企。
第二個(gè)懸念是，華融整體托管德隆后，德隆的靈魂人物唐萬(wàn)新的未來(lái)價(jià)值體現(xiàn)在哪里？德隆交由華融整體托管，此次托管為償債式托管，而非清算式托管。其關(guān)鍵在于，能否在重組階段理清德隆十分復(fù)雜的連環(huán)債務(wù)圈；能否在經(jīng)營(yíng)期間幫助生產(chǎn)型企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)迅速恢復(fù)造血機(jī)能，促使資產(chǎn)增值；能否準(zhǔn)確把握合適的時(shí)機(jī)，完成退出時(shí)的最后一擊。
德隆重組前途未卜。不過(guò)德隆大部分員工的看法可以在一定程度上反映德隆的命運(yùn)。他們認(rèn)為，現(xiàn)在原來(lái)意義上的德隆肯定不復(fù)存在了，但是德隆公司會(huì)繼續(xù)生存、經(jīng)營(yíng)下去，新的德隆與原來(lái)的德隆是兩個(gè)概念了，到底是國(guó)有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)還是外資企業(yè)，要看解決德隆危機(jī)的最終方案是什么。
由此可見(jiàn)，德隆未來(lái)的重組之路仍將是一個(gè)充滿艱辛和坎坷的漫長(zhǎng)過(guò)程。而一個(gè)能真正洞悉德隆的高管人員和核心人物似乎是不可或缺的。由于唐萬(wàn)新擅長(zhǎng)于在資源有限的情況下，兼顧各方利益，建立新的業(yè)務(wù)模式，因此在德隆今后的重組過(guò)程中，他可能仍將扮演十分重要的角色，繼續(xù)發(fā)揮他的價(jià)值。但是面對(duì)德隆信用體系已經(jīng)徹底崩塌的殘酷事實(shí)，政府和華融是否還會(huì)對(duì)他抱以足夠的信任，人們將拭目以待。
作者手記：華融托管德隆是一種參照模式
從某個(gè)角度講，德隆危機(jī)就是因資金鏈斷裂引發(fā)的危機(jī)，德隆問(wèn)題就是資金黑洞問(wèn)題。當(dāng)?shù)侣∞Z然倒塌時(shí)，曾經(jīng)為德隆系奉獻(xiàn)過(guò)真金白銀的商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、金融租賃公司、私募機(jī)構(gòu)和上市公司等都成為最終的受害者，毫無(wú)疑問(wèn)，其中商業(yè)銀行是最大的受害者。
早在2001年，受中科等事件影響，德隆的資金鏈就已陷入緊繃狀態(tài)，此后整個(gè)體系都在為應(yīng)付委托理財(cái)?shù)膬陡段C(jī)而疲于奔命。據(jù)估算，近年來(lái)德隆系在股市上蒸發(fā)的市值達(dá)160億元之巨。而兌付委托理財(cái)，3年下來(lái)累計(jì)也達(dá)百億元以上，其中2001年40多億元，2002年20多億元，2003年又是40多億元。委托理財(cái)?shù)睦⑹怯忠淮筚Y金黑洞，這從德隆客戶資金近3年的日均余額可見(jiàn)一斑：2001年200億元，2002年250億元，2003年270億元。如果以平均12%的融資成本來(lái)計(jì)算，德隆這3年就此支付的利息和營(yíng)銷費(fèi)用至少是80億元。僅僅3年，以上3大資金黑洞合計(jì)高達(dá)近350億元，德隆何堪如此重負(fù)！況且，德隆還不斷斥重金用于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)收購(gòu)，這部分資金至少也有50多億元。另外，德隆近年來(lái)對(duì)產(chǎn)業(yè)整合的直接投入還有17~18億元，主要集中于一些新進(jìn)入的產(chǎn)業(yè)。以上這些大致描繪了近年來(lái)德隆系的主要資金流向。如果放任德隆系金融風(fēng)險(xiǎn)的蔓延和擴(kuò)散，對(duì)金融系統(tǒng)的沖擊將難以估量。
眼下及時(shí)有效地控制和降低德隆系及商業(yè)銀行系統(tǒng)的金融風(fēng)險(xiǎn)顯得十分必要和緊迫。目前已分崩離析、群龍無(wú)首的德隆自身肯定是回天無(wú)力，只會(huì)加劇金融風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。此時(shí)由政府出面，委托華融公司整體托管德隆，解開(kāi)德隆系復(fù)雜的連環(huán)債務(wù)鏈，整合德隆旗下的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，無(wú)疑是比較合理的制度安排。而對(duì)以降低金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、防范新增金融風(fēng)險(xiǎn)為主要工作目標(biāo)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，華融托管德隆也是現(xiàn)實(shí)和可行的選擇。
